Alternativas al mercado de divisas
El mercado de divisas es uno de los mercados financieros más populares. Está abierto 24 horas al día, 7 días a la semana, y está disponible para traders minoristas con pequeñas cantidades de capital. Sin embargo, existen alternativas al mercado de divisas que ofrecen claras ventajas, especialmente en términos de potencial de beneficios. A continuación enumeramos algunas de las mejores alternativas al mercado de forex, con sus ventajas e inconvenientes.
Pero primero, ¿por qué los traders buscan alternativas al mercado de divisas?
Los traders de Forex tienen que predecir si el valor de una divisa subirá o bajará con respecto a otra, lo que puede resultar difícil. La tarea se complica aún más por el hecho de que los traders minoristas se enfrentan a grandes instituciones con grandes cantidades de capital, tecnología avanzada y mayor liquidez. Los inversores minoristas suelen tener dificultades para conseguir los mejores precios y los plazos de ejecución más cortos que los institucionales.
A algunos traders también les resulta difícil especular en el mercado de divisas debido a la naturaleza de los pares de divisas y a la compleja red de factores que influyen en los precios. Una divisa refleja los resultados económicos generales de un país, teniendo en cuenta la inflación, las tasas de desempleo, el crecimiento o descenso del PIB y los tipos de interés de referencia. Además, a menudo hay que analizar y sopesar ambas caras de un par de divisas para hacer previsiones precisas.
Brokers de CFD para acciones, ETF, índices y materias primas
| CFD Brokers | Plataformas | Nuestra opinión | Sitio web oficial |
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El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).
Por ello, muchos traders minoristas buscan mejores alternativas al trading en divisas. Algunas de las mejores opciones son:
Acciones
Las acciones pueden ser una buena alternativa al mercado de divisas. En lugar de especular con los movimientos de precios a corto plazo, los operadores pueden invertir su dinero en empresas que creen que tienen potencial de crecimiento a largo plazo y pagan dividendos.
Las empresas cotizadas más famosas se conocen como blue-chips. Suelen ser grandes empresas con una sólida reputación y fiabilidad operativa. Los inversores que compran y mantienen pueden preferir la estabilidad que ofrecen las empresas de primera fila a la volatilidad de los pares de divisas, aunque muchos operadores buscan empresas más pequeñas, ya que pueden ofrecer un mayor potencial de crecimiento.
La negociación de acciones funciona de forma similar a la de divisas: el valor de las acciones suele expresarse en la moneda local de la bolsa en la que se negocian. Sin embargo, en muchas jurisdicciones, los reguladores ofrecen un menor apalancamiento en esta clase de activos. Por ejemplo, los corredores autorizados en Europa pueden ofrecer un apalancamiento máximo de 1:5 a los inversores minoristas que deseen negociar acciones.
Los mercados bursátiles suelen operar durante el horario laboral normal en sus respectivas zonas horarias, de lunes a viernes. Esta es una diferencia clave con respecto al trading de forex, que suele estar disponible 24 horas al día, 5 días a la semana. Dicho esto, algunas bolsas permiten negociar antes y después de las horas de mercado.
ETF
Los fondos cotizados son otra alternativa al mercado de divisas para los inversores con aversión al riesgo. Los ETF son cestas de valores que pueden comprarse o venderse a través de un broker en línea. Los ETF son un instrumento de inversión y trading muy popular, con casi 3.000 productos ETF cotizados sólo en la bolsa estadounidense. Los ETF pueden estar compuestos por distintas clases de activos, incluidas materias primas y divisas.
Los ETF, especialmente las cestas de grandes empresas mundiales, tienden a ser menos volátiles que las acciones o divisas individuales. Al existir un equilibrio entre los productos de la cesta, las oscilaciones extremas de los precios de cualquiera de los activos del ETF suelen verse compensadas por las de los demás. Por ejemplo, si una empresa experimenta dificultades financieras un año, otra puede experimentar mayores ingresos, manteniendo estable el precio global del ETF.
Algunos de los ETF más populares siguen la evolución de bolsas o sectores enteros al incluir una gama diversa de activos de las empresas en cuestión. Son vehículos populares entre los inversores minoristas, ya que la tendencia natural de crecimiento hace que puedan generar más intereses que los ahorros bancarios. Sin embargo, como los ETF pueden utilizarse como base para CFD y otras operaciones con derivados, también pueden ser una buena opción para los operadores activos.
Los traders interesados en el mercado de divisas pueden considerar los ETF de divisas, que siguen la evolución de una única divisa frente a una cesta de divisas. Algunos ejemplos son Invesco CurrencyShares® Japanese Yen Trust (FXY) e Invesco CurrencyShares® British Pound Sterling Trust (FXB).
Materias primas
Las materias primas también figuran en nuestra lista de las mejores alternativas al trading en divisas. Se trata de recursos naturales o productos agrícolas que suelen comprarse y venderse en bolsas, como la Bolsa de Metales de Londres (LME) o la Bolsa Mercantil de Chicago (CME).
El trading en materias primas puede ser una buena forma de diversificar una cartera, ya que los precios suelen moverse independientemente de otras clases de activos. Esto significa que, en tiempos de turbulencias económicas, algunas materias primas, como el oro y la plata, pueden revalorizarse.
Los mercados de materias primas son muy diversos e incluyen desde ganado vacuno hasta platino, pero los precios de todas las materias primas se rigen por las leyes de la oferta y la demanda. A algunos traders les resulta más fácil entender las fluctuaciones de los precios de las materias primas porque a menudo son el resultado de influencias tangibles, como las condiciones meteorológicas o los ciclos estacionales. Además, los operadores que conocen la producción de determinadas materias primas, como la minería del cobre, pueden tener una ventaja natural en sus operaciones.
Al igual que ocurre con la renta variable, los operadores de materias primas pueden estar limitados a los horarios de apertura de las bolsas y a menudo tienen acceso a un menor apalancamiento que en el mercado de divisas.
Índices
El trading en índices ha ganado popularidad como alternativa al trading en divisas, ya que los inversores minoristas obtienen exposición a todo un sector en una sola posición. En lugar de depender de un único par de divisas, un índice proporciona exposición a una gran parte del mercado a la vez, por ejemplo, empresas tecnológicas.
Los índices son esencialmente una medida del comportamiento general de los precios de un grupo de valores dentro de una bolsa de valores. Suelen ser menos volátiles que los pares de divisas, ya que los movimientos de precios se equilibran entre las empresas que los componen.
Hay muchos tipos de índices, incluidos los que siguen el rendimiento de una bolsa o parte de ella, índices como el famoso S&P 500 que sigue a las mayores empresas de EE.UU., índices sectoriales, así como productos como el Índice de Volatilidad (VIX) que sigue el sentimiento del mercado.
Criptodivisas
Las criptodivisas son una de las alternativas más recientes al mercado de divisas. Esta clase de activos digitales se ha apoderado de gran parte del mercado minorista desde que la primera criptomoneda, el bitcoin, apareció en Internet en 2009.
Las criptodivisas son activos de riesgo porque son propensos a grandes fluctuaciones de precios y no están regulados. Pero la extrema volatilidad y la libre y fácil innovación en el sector de las criptomonedas han generado grandes beneficios en la última década. Bitcoin, que no valía casi nada cuando salió al mercado, alcanzó un máximo histórico de más de 69.000 dólares en 2021, y hay una larga lista de criptodivisas más recientes que han seguido una trayectoria similar, aunque menos extrema.
Las criptomonedas pueden negociarse del mismo modo que los pares de divisas en las bolsas centrales. Sin embargo, también pueden comprarse y venderse a través de corredores de CFD, lo que permite a los operadores especular con los movimientos de precios sin comprar ni almacenar los tokens subyacentes.
Bolsas de criptomonedas
| Intercambios | Sede central | Licencia* | Criptomonedas |
|---|---|---|---|
 | Hong Kong / Malta | AMF, FSA, CNMV, OAM, MSB CBB, MVP | 365 |
 | Francia | AMF | 51 |
 | Austria | AMF, FMA | 333 |
| * AMF : Francia, CNMV: España, OAM: Italia, CySEC: Chipre, FCA: Reino Unido, FSA: Suecia, MSB / FINTRAC: Canadá, CBB: Bahrein, MVP: Dubai, FinCEN / FSA: Estados Unidos, AUSTRAC: Australia, FMA: Austria, CBFSAI: Irlanda | |||
Cómo invertir en Forex
- Elija un buen bróker - Sea cual sea la alternativa que elija para operar, encontrar el mejor bróker es un paso clave. Elija un bróker reputado y de confianza, con comisiones competitivas, herramientas fiables y un buen servicio de atención al cliente.
- Estudie el mercado - Cada mercado tiene su propia dinámica, por lo que si se pasa a una nueva clase de activos después de operar con divisas, tendrá que adaptar su estrategia. Dedique tiempo a estudiar el mercado en el que va a entrar para empezar a operar de la mejor manera posible con la alternativa de divisas que haya elegido.
- Practique con una cuenta de demostración - Elegir un broker que ofrezca una cuenta de demostración es un consejo útil que le permitirá practicar nuevas estrategias en alternativas de forex. Podrá operar con dinero real cuando se sienta seguro de su enfoque.
Últimas palabras sobre las alternativas al mercado de divisas
Si desea mantenerse alejado de los mercados de divisas, existen varias buenas alternativas. Familiarizarse con las mejores alternativas de trading en Forex puede permitir un cambio flexible para maximizar el potencial de beneficios durante los acontecimientos del mercado. Operar con alternativas al mercado de divisas también puede ayudar a los inversores particulares a construir una cartera diversificada.
Preguntas Frecuentes
¿Cuáles son las mejores alternativas al trading en Forex?
Existen muchas alternativas al mercado de divisas, como las acciones, los índices, los ETF y las materias primas. Éstas pueden ofrecer condiciones de mercado menos volátiles y rendimientos más estables para los inversores a largo plazo. Para los inversores con un alto apetito de riesgo, las criptomonedas son otra alternativa popular al trading en Forex.
¿Existen alternativas más seguras al trading en Forex?
Ninguna inversión es segura al 100%, independientemente del producto con el que se opere. Dicho esto, algunas alternativas al Forex son posiblemente menos volátiles y menos arriesgadas, como las acciones, los índices, las materias primas y los ETF. Por el contrario, el trading con criptodivisas suele conllevar una mayor volatilidad y riesgo que el Forex.
¿Debería considerar alternativas al mercado de divisas?
La elección del instrumento de trading suele basarse en preferencias personales. Obtener beneficios sustanciales operando con pares de divisas es un reto dada la alta volatilidad del mercado y la fuerte competencia de los inversores institucionales. Los operadores pueden considerar alternativas como la renta variable, las materias primas y las criptodivisas.