Broker de CFD y el trading en bolsa

Si alguna vez ha visitado el sitio web de una empresa de corretaje, se habrá dado cuenta de que muchas de ellas ofrecen a sus clientes la posibilidad de operar con Contratos por Diferencia (CFD). Este tipo de derivado suele ser el preferido por los traders experimentados, ya que les ofrece muchas ventajas.

Nuestra guía detallada le cuenta todo lo que necesita saber sobre el trading con CFDs. Le explicamos cómo funciona este tipo de instrumento, cómo está regulado, para qué mercados está disponible y algunos de los conceptos clave que debe entender antes de elegir un bróker de CFD. También se analizan las ventajas e inconvenientes de este instrumento.

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El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).

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¿Qué es el trading con CFD?

trading con CFD

El Contrato por Diferencia (CFD) es un instrumento financiero derivado que permite a los traders especular sobre los movimientos de precios en mercados de rápida evolución como divisas, índices, materias primas blandas y duras, bonos y acciones.

Los traders pueden especular con la subida o bajada de los precios de mercado sin poseer activos subyacentes como monedas fiduciarias, criptomonedas, metales preciosos, acciones físicas de una empresa, gas natural, azúcar o petróleo crudo. Esta especulación es posible en ambas direcciones, ya que los operadores tienen la opción de abrir posiciones cortas o largas.

Los beneficios o pérdidas que obtienen dependen de lo acertadas que sean sus predicciones sobre la evolución de los precios. En los contratos por diferencias, no se tiene en cuenta el valor real de los activos subyacentes. En su lugar, sólo se consideran los cambios en los valores de entrada y salida de los precios. Se trata esencialmente de un contrato entre un corredor y su cliente, de ahí el nombre del instrumento.

Con los CFD, el operador compra o vende un número determinado de unidades de su mercado preferido, en función de si cree que el valor del precio de ese mercado subirá o bajará.

Cuando el operador cree que el valor de su mercado seleccionado va a subir, opta por abrir una posición de compra. En este caso, sus ganancias aumentarán en proporción al aumento del precio de mercado, es decir, ganará múltiplos del número de unidades de CFD que haya comprado.

Por desgracia, lo contrario también es cierto. Si el precio de mercado cae, el trader sufrirá pérdidas por cada punto que el precio se mueva en su contra. He aquí un ejemplo concreto de cómo funcionan las operaciones con CFD.

Supongamos que un trader piensa que el valor del gas natural va a subir, por lo que decide abrir una posición de compra y adquirir diez CFD para ese mercado a un precio de 3525. Si el mercado del gas natural sube veinte puntos hasta 3545 y el trader decide cerrar su posición, obtendrá un beneficio de 200 $. Esta cifra es veinte veces superior al número de contratos que compró inicialmente.

Como ya se ha mencionado, también es posible que el mercado se mueva en sentido contrario, es decir, en contra del trader. Si esto ocurre y el precio del gas natural cae veinte puntos hasta 3505, el operador sufrirá pérdidas de 200 dólares.

Los 6 conceptos clave del trading con CFD

conceptos clave del trading con CFD

El contrato por diferencias es un instrumento de trading más complejo y muy volátil, que hace que la mayoría de los traders minoristas poco sofisticados pierdan el saldo de sus cuentas. Este instrumento requiere un buen nivel de comprensión, de lo contrario corre el riesgo de incurrir en pérdidas importantes. No es sorprendente que los CFD sean generalmente preferidos por los traders experimentados con suficiente experiencia y conocimientos.

Estas cualidades les permiten hacer predicciones correctas sobre los movimientos de precios de los distintos mercados. Si es la primera vez que opera con este derivado, le recomendamos que lea detenidamente las siguientes secciones para familiarizarse con seis conceptos clave de este instrumento.

Posiciones cortas y largas en CFD

Hemos mencionado anteriormente que quienes eligen este instrumento tienen la opción de operar en dos direcciones, es decir, en largo o en corto. Operar con CFDs es similar al trading tradicional en el sentido de que usted obtiene beneficios cuando el valor de un mercado se aprecia. En este caso, está comprando unidades de CFD para un instrumento determinado, lo que se conoce como "ir en largo".

Sin embargo, también es posible ganar dinero cuando el precio del mercado cae, en cuyo caso el operador vende sus unidades de CFD. Operar en mercados bajistas suele denominarse "ponerse corto".

He aquí otro ejemplo hipotético. Supongamos que una persona decide utilizar CFDs sobre el índice US Tech 100, que cotiza a 2450. Esta persona cree que el índice US Tech 100 caerá porque espera que obtenga malos resultados en la próxima temporada.

Decide ponerse corto, es decir, abrir una posición de venta de 10 CFD sobre el índice US Tech 100 al precio de 2450. De hecho, el índice obtiene peores resultados y cae cincuenta puntos, hasta 2400. A continuación, el trader cierra la posición y obtiene un beneficio de 500 dólares por la diferencia de cincuenta puntos entre los precios de entrada y salida de los diez CFD que compró. Independientemente del modo en que opere, obtendrá un beneficio o una pérdida cuando cierre su posición abierta de compra/venta.

CFD y apalancamiento

El contrato por diferencias es un producto apalancado, que permite a los operadores invertir pequeñas cantidades de dinero para negociar un volumen mucho mayor. Esto se conoce como apalancamiento. Supongamos que un operador quiere abrir una posición equivalente a 1.000 acciones de Facebook, por ejemplo.

Sin apalancamiento, esto significaría que tiene que cubrir el coste total de las acciones de Facebook desde el principio. Siguiendo con el ejemplo, el precio por acción es de 1 $, es decir, 100 x 0,01 $. En una situación convencional en la que la persona ejecuta una operación tradicional con un broker, tendría que pagar al broker 1.000 x 1 $ por adelantado.

Esto les expondría a un riesgo total de 1.000 dólares, suponiendo que no tengan en cuenta ninguna tasa o comisión adicional. Si las acciones de Facebook suben 0,30 dólares, el precio por acción subirá a 1,30 dólares.

Cuando se cierre la posición, el trader habrá obtenido un beneficio de 300 $ sobre su inversión inicial de 1.000 $. Por supuesto, lo contrario también es posible. El trader podría haber perdido 300 dólares si el precio de mercado de las acciones de Facebook hubiera caído 0,30 dólares, lo que supone más de un tercio de su inversión inicial.

Sin embargo, este no es el caso si la persona decide abrir una posición en un producto apalancado como un CFD, en el que sólo tendrá que invertir el 10% de su capital inicial de 1.000 dólares, es decir, 100 dólares. Tenga en cuenta que estos porcentajes pueden variar dependiendo del broker de CFDs con el que opere.

El trader seguirá obteniendo un beneficio de 300 $ cuando el precio de la acción de Facebook suba a 1,30 $, pero a un coste mucho menor. Si el precio de la acción se mueve en una dirección desfavorable y cae 0,30 $, la persona habría acabado perdiendo tres veces su depósito inicial, o 300 $.

El apalancamiento es excelente desde el punto de vista de los operadores profesionales, ya que les da la oportunidad de distribuir más su capital. Sin embargo, debe tenerse en cuenta que el apalancamiento es un arma de doble filo, ya que los corredores calculan sus ganancias y pérdidas al precio total de su posición en CFD.

La presencia de apalancamiento puede magnificar en gran medida las ganancias o pérdidas que los traders de CFDs pueden incurrir, tanto que a veces el golpe financiero que usted toma puede incluso superar su depósito inicial.

CFD y margen

Otro concepto importante con el que los traders novatos de CFDs necesitan familiarizarse es el margen. Esto está estrechamente relacionado con el concepto de apalancamiento. El margen es la diferencia entre el dinero que necesita para abrir y mantener una posición de trading y la cantidad real que invierte, que es menor cuando se opera con apalancamiento.

Operar con margen es esencialmente pedir dinero prestado a su broker de CFDs para cubrir el mayor coste de una operación. Encontrará dos tipos de margen cuando opere con CFDs. En primer lugar, tiene un margen de depósito, que debe cumplir incluso antes de poder abrir una posición de negociación determinada.

En segundo lugar, tienes un margen de mantenimiento. Se utiliza cuando una posición abierta está muy cerca de generar pérdidas que superarán el margen de depósito y el saldo global disponible en su cuenta.

En tales situaciones, su broker de CFDs le recordará que debe transferir fondos adicionales a su saldo. Esto se denomina ajuste de márgenes. Si no deposita en su cuenta una cantidad suficiente de dinero, el broker cerrará automáticamente su posición abierta perdedora. Las pérdidas en que haya incurrido se materializarán inmediatamente, lo que hará que su saldo pase a ser negativo.

Spreads y comisiones para el trading en CFD

Cuando opere con este complejo instrumento, su corredor le ofrecerá siempre dos precios que dependen del valor subyacente del mercado que haya elegido, el precio de compra o bid y el precio de venta o ask.

El precio de compra es inevitablemente superior al valor subyacente real de su activo, ya sea una materia prima, un par de divisas o un índice. Lo contrario ocurre con el precio de venta, que siempre es inferior. La diferencia entre el precio de compra y el precio de venta que se le ofrece se denomina diferencial.

La mayoría de los corredores que ofrecen operaciones con CFD no cobran comisiones adicionales por este instrumento. No lo necesitan porque obtienen su parte de beneficios del diferencial incorporado en los mercados de CFD.

Sin embargo, lo mejor es comprobar de antemano las políticas del corredor de CFD de su elección para informarse sobre las posibles comisiones. En general, sólo se cobran comisiones cuando se negocian acciones con CFD.

He aquí un ejemplo de cómo funciona el diferencial. Supongamos que un operador cree que el precio del paladio va a subir y decide abrir una posición larga en este metal precioso. El precio ofrecido por su broker para este mercado es de 1.405 $ para comprar y 1.400 $ para vender, lo que supone un diferencial de 5 $. El volumen de trading que elige es de 100 CFD sobre paladio, en cuyo caso tiene que invertir 100 x 1.405 $, es decir, 140.500 $.

Supongamos ahora que las expectativas de este hipotético operador de CFDs se cumplen y que el valor del paladio aumenta realmente en 20 $. Así, el precio de demanda pasa a ser de 1.420 $ y el precio de oferta aumenta a 1.425 $. El beneficio de esta operación será de 100 CFDs x (1.420 - 1.405 $), es decir, 1.500 $.

Tamaños de los contratos CFD

El tamaño del contrato es otro concepto importante que los traders de CFDs deben conocer antes de registrarse en un sitio de corretaje. Se basa en los activos subyacentes con los que se negocia. El tamaño del contrato es generalmente la forma en que el activo en cuestión se negocia en el mercado.

La plata, por ejemplo, suele negociarse en lotes de 5.000 onzas troy, siendo una onza troy equivalente a 1,09714286 (31,1034768 gramos en el sistema métrico). Las onzas troy son unidades arcaicas tomadas del Imperio Romano, pero se siguen utilizando hoy en día para preservar los estándares de medida a lo largo del tiempo y evitar los problemas del sistema monetario actual.

Un CFD de plata equivaldrá a 5.000 onzas troy. Si especula con acciones, el tamaño del contrato suele ser de una sola acción de la empresa de su elección. Por lo tanto, si abre una posición larga de 100 acciones de Amazon, en esencia está comprando un contrato de 100 CFDs de Amazon.

Otros ejemplos de diferencias en el tamaño de los contratos son las materias primas blandas, como el café, que se mide en libras, y la soja, que se negocia en fanegas.

Cobertura

Si conoce a un trader profesional, es posible que le haya oído hablar de la cobertura. Este enfoque es utilizado por muchos inversores experimentados que operan con CFDs. Lo utilizan para gestionar su riesgo y proteger su cartera física existente.

Supongamos que nuestro hipotético trader posee acciones de Netflix por valor de 10.000 dólares y le preocupa tener que venderlas de forma inminente. El trader puede intentar proteger su cartera vendiendo en corto 10.000 dólares en CFD sobre Netflix.

Supongamos que las acciones de Netflix caen un 10% en el mercado subyacente porque la empresa ha publicado unos resultados decepcionantes. El operador compensará parte de sus pérdidas potenciales tomando beneficios en su posición corta.

La cobertura le ahorrará la molestia y el gasto adicional de liquidar sus acciones. También puede establecer sus límites de pérdidas y ganancias para que sus posiciones en CFDs se cierren automáticamente cuando alcancen el nivel de pérdidas o ganancias de su elección. Esta es otra forma de gestionar su riesgo cuando opera con CFDs.

4 mercados habituales para el trading con CFD

Una de las ventajas de los CFD es que este instrumento puede utilizarse en muchos tipos diferentes de mercados, como el trading con pares de divisas, índices, acciones, materias primas e incluso bonos. Las secciones siguientes cubren cuatro de las opciones más comunes para los traders de CFDs.

CFDs en Forex

Trading de CFDs en Forex

Muchos inversores experimentados prefieren negociar pares de divisas entre sí con contratos por diferencias, ya que así aumentan su exposición al mercado de divisas. Este último es el mercado más grande y líquido del mundo, superando incluso a la bolsa en volumen de transacción.

Según los datos publicados por CLS Group, el mercado alcanzó un récord diario de 1,8 billones de dólares solo en el primer trimestre de 2018, impulsado por una actividad de negociación masiva durante febrero y junio.

En lugar de comprar y vender divisas en la forma tradicional del mercado al contado, puede negociar unidades de divisas basándose en si cree que su valor subyacente se apreciará o depreciará. Su funcionamiento es muy similar al del trading tradicional en divisas. Operar con CFDs para este instrumento tiene muchas ventajas. Por ejemplo, no necesita depositar el valor total de sus operaciones.

CFD sobre materias primas

CFD sobre materias primas

Otra opción para los traders de CFDs es operar con materias primas. Hay dos tipos, empezando por las materias primas duras, como el gas natural, el petróleo crudo y los metales preciosos que se extraen de las minas.

También se cultivan materias primas blandas como azúcar, zumo de naranja, café, cacao, trigo, maíz, ganado y soja. Tenga en cuenta que muchos CFD sobre estas materias primas toman prestados sus precios de los valores subyacentes del mercado de futuros.

CFD sobre acciones

CFD sobre acciones

La mayoría de los brokers de CFD suelen ofrecer a sus clientes la posibilidad de negociar contratos por diferencias sobre las acciones de algunas de las mayores empresas del mundo. En este mercado existen posiciones tanto largas como cortas. Los contratos suelen comenzar con lotes mínimos de una acción. El horario de trading coincide con el de la bolsa subyacente. En la mayoría de los casos, se cobra una comisión por los CFD sobre acciones.

CFD sobre índices

CFD sobre índices

Otra opción para los traders de CFDs es especular con el rendimiento de varios mercados de valores, incluidos algunos de los mayores índices del mundo, como el Dow Jones, el FTSE 100, el Nikkei 225, el DAX 30 alemán, el Nasdaq, el Hang Seng Index y el NYSE.

De hecho, negociar CFDs sobre índices es una alternativa menos volátil que el trading con acciones individuales. Permite al operador repartir su riesgo entre todo el mercado en lugar de una sola empresa.

Ventajas y desventajas de operar con CFD

Los Contratos por Diferencia son un instrumento de trading avanzado, que puede ser muy beneficioso para los traders experimentados, pero al mismo tiempo, muy perjudicial para aquellos que carecen de experiencia y no entienden completamente cómo funciona. Empecemos con una recapitulación de algunas de las principales ventajas que ofrece este instrumento.

La posibilidad de operar con apalancamiento le permite distribuir su capital de trading y obtener grandes beneficios con una inversión relativamente pequeña.

Obtiene beneficios de los movimientos de los precios del mercado sin tener que poseer los activos subyacentes.

Los costes se reducen porque la mayoría de los mercados disponibles para operar con CFD, a excepción de la renta variable, no conllevan comisiones adicionales. Los costes de los intermediarios suelen estar cubiertos por el diferencial incorporado.

Los traders de CFDs se enfrentan a una gran variedad de oportunidades de trading. Muchos brokers que ofrecen estos contratos ofrecen una selección de CFD sobre divisas, materias primas, índices, acciones, bonos y letras del Tesoro. Esto ofrece a los especuladores una amplia gama de vehículos financieros con los que operar. Como hemos señalado en repetidas ocasiones, se trata de un instrumento complejo que drena todo el saldo de muchos traders individuales. Antes de embarcarse en el trading con CFDs, debería considerar detenidamente los siguientes escollos.

El apalancamiento aumenta el potencial de beneficios, pero también las pérdidas. Por lo tanto, puede reducir su riesgo poniendo topes a sus pérdidas para proteger su saldo si los precios se mueven en su contra.

Las operaciones con CFD conllevan una mayor volatilidad para los operadores a largo plazo. Si mantiene sus posiciones en CFDs abiertas durante largos periodos de tiempo, esto puede aumentar los costes. En tal caso, sería mejor comprar los activos subyacentes.

Un corredor puede pedir a los traders de CFDs que paguen spreads en los puntos de entrada y salida. Esto reduce enormemente la posibilidad de obtener beneficios con pequeñas inversiones. Es cierto que los mercados convencionales están sujetos a comisiones adicionales y requieren más capital, pero el diferencial también puede reducir sus beneficios potenciales.

Plataformas de trading de CFD

Plataformas de trading de CFD

Muchos brokers desarrollan internamente su software de trading, lo que puede ser visto como un inconveniente por los clientes potenciales que no están acostumbrados a trabajar con una plataforma propietaria.

Una solución viable en este caso sería abrir una cuenta de demostración con el broker correspondiente y practicar con un saldo libre hasta que tenga una buena idea de cómo funciona todo.

Dicho esto, la mayoría de los brokers siguen prefiriendo utilizar plataformas de terceros, desarrolladas por la empresa rusa MetaQuotes Software. En general, hay dos versiones disponibles para su descarga gratuita en ordenadores Mac y Windows.

La opción más popular, aunque más antigua, es MetaTrader 4 (MT4), que muchos clientes de brokers siguen prefiriendo utilizar. Se creó específicamente para los traders de Forex.

Si desea operar con CFDs, le sugerimos que utilice la versión más reciente de MetaTrader 5 (MT5), ya que se creó específicamente para operar con instrumentos como CFDs, futuros y acciones. Ambas versiones son compatibles con teléfonos móviles, con aplicaciones gratuitas disponibles en las tiendas Google Play y Apple.

Cualquiera de las dos plataformas ofrece montones de grandes prestaciones. Ambas tienen una interfaz fácil de usar y ofrecen diversas funciones, como múltiples marcos temporales, trading con un solo clic, varios idiomas, herramientas de análisis técnico y trading automatizado. También existe una versión basada en navegador, denominada WebTrader, que no requiere la descarga de software adicional.

Acerca de broker-cfd.eu

El propósito de esta guía en línea para operar con CFDs es enseñarle los conceptos básicos de inversión con contratos por diferencia para especular en el mercado de valores y en forex. Operar con CFDs (como contratos de futuros o cualquier otra forma de operación de margen) es una actividad riesgosa, pero un operador disciplinado puede aprender a mejorar sus posibilidades de éxito utilizando algunos principios clave.

Los mercados financieros ofrecen la oportunidad de hacer (o perder) grandes fortunas. La mayoría de los inversores que no ganan dinero no tienen un plan de trading, ni estrategia, ni disciplina, son demasiado codiciosos y temerosos. Con un poco de sentido común y motivación, cualquiera puede aprender a ganar dinero en el mercado de valores a través de una compañía de corretaje de CFDs.

Este sitio se proporciona únicamente con fines informativos y no debe interpretarse como una solicitud u oferta para comprar o vender productos financieros. Al escribir este sitio, no hemos tenido en cuenta los objetivos de inversión, la situación financiera o las necesidades de una persona en particular. Por favor, lea atentamente la siguiente advertencia antes de decidir abrir una cuenta y descargar el software de operaciones de un corredor en línea.

Advertencias sobre los riesgos relacionados con el trading de CFDs

Risque du trading de CFD

El trading de productos con márgenes puede resultar en ganancias y pérdidas muy rápidas que son más altas que los depósitos iniciales. Las operaciones con CFDs no son recomendables para los inversores que no pueden permitirse incurrir en pérdidas significativas más allá de los márgenes o depósitos.

Antes de decidirse a operar, debe considerar cuidadosamente sus objetivos, nivel de experiencia y apetito de riesgo. Por favor, asegúrese de que entiende perfectamente los riesgos que implican y, si es necesario, solicite asesoramiento antes de realizar dichas transacciones.

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