Los mejores brokers de trading de criptomonedas
Con el lanzamiento oficial de Bitcoin, la primera criptomoneda, en 2009, el mundo de las oportunidades financieras para traders e inversores de todos los niveles se amplió espectacularmente. A principios de 2010, era la única criptodivisa que valía apenas unos céntimos. Durante los dos años siguientes, el precio del Bitcoin fluctuó drásticamente y también surgieron miles de otros criptoactivos.
La criptodivisa es un tipo de moneda en línea que se caracteriza únicamente por su naturaleza descentralizada. Las transacciones entre dos partes se realizan sin necesidad de una entidad bancaria ni de la intervención de terceros y se registran en un libro de contabilidad digital público conocido como blockchain.
Hoy en día, muchos inversores y operadores buscan formas de operar con criptodivisas y esta publicación se centra en sus características específicas, así como en una lista de los principales brokers de trading de criptodivisas.
Cómo funciona el trading de criptomonedas para traders y brokers
El mercado de criptodivisas puede resultar bastante intimidante tanto para los traders principiantes como para los experimentados debido a la amplia gama de términos y conceptos de trading, así como a la variedad de procesos implicados. Para ayudar a los inversores a entender el mercado más fácilmente, hemos dividido el proceso en siete pasos distintos. A continuación, analizamos el trading desde la perspectiva de los brokers y nos centramos en cómo operan los traders y generan sus beneficios.
Cómo funcionan las operaciones con criptomonedas para los traders
Estos son los pasos que los traders deben seguir para empezar a invertir en el mundo de las criptoinversiones:
➡️ Operar con criptomonedas mediante CFD o comprar criptomonedas a través de una plataforma de intercambio.
En términos generales, existen dos enfoques para invertir en criptomonedas: especular con la fluctuación de sus precios utilizando contratos por diferencias (CFD) o comprar activos en línea, esperando que su precio suba.
Con el primer enfoque, los traders especulan con las fluctuaciones de los precios y no poseen los activos subyacentes. Alternativamente, los operadores pueden poseer el activo digital en cuestión, con el objetivo de almacenarlo en una cartera digital criptográfica y eventualmente beneficiarse de él.
Las mejores plataformas de compraventa de criptomonedas
| Intercambios | Sede central | Licencia* | Criptomonedas |
|---|---|---|---|
 | Hong Kong / Malta | AMF, FSA, CNMV, OAM, MSB CBB, MVP | 365 |
 | Francia | AMF | 51 |
 | Austria | AMF, FMA | 400 |
| * AMF : Francia, CNMV: España, OAM: Italia, CySEC: Chipre, FCA: Reino Unido, FSA: Suecia, MSB / FINTRAC: Canadá, CBB: Bahrein, MVP: Dubai, FinCEN / FSA: Estados Unidos, AUSTRAC: Australia, FMA: Austria, CBFSAI: Irlanda | |||
Los mejores brokers de CFD
| CFD Brokers | Plataformas | Nuestra opinión | Sitio web oficial |
|---|---|---|---|
 | MetaTrader 4 y 5 AvaOptions |  |  |
 | MetaTrader 4 y 5 | | |
 | xStation | | |
El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).
➡️ Cómo funciona el cripto mercado
El funcionamiento del mercado de criptomonedas es algo diferente al del resto de los mercados financieros debido a su naturaleza descentralizada. Las criptomonedas son en gran medida volátiles, lo que significa que sus precios pueden fluctuar considerablemente al alza y a la baja. Las fluctuaciones sustanciales en el valor de los criptoactivos pueden deberse a acontecimientos actuales, bifurcaciones de blockchain e intervenciones gubernamentales, entre otros factores.
➡️ Abrir una cuenta de trading
Abrir una cuenta de trading es probablemente el paso más sencillo del proceso. Los operadores pueden hacerlo en cuestión de minutos, y todo lo que tienen que hacer es proporcionar información personal y de contacto.
➡️ Verificar y depositar fondos en la cuenta
Lo siguiente es la verificación de la cuenta recién creada. Este proceso suele durar hasta 24 horas y forma parte de los requisitos obligatorios que deben cumplir los proveedores de servicios de trading regulados. Además, los inversores deben depositar fondos en sus cuentas utilizando un método bancario adecuado.
➡️ Seguir un plan de inversión
En un mercado tan volátil como el de las criptomonedas, los operadores deben desarrollar y seguir un plan de trading sólido. Por muy atractivos que puedan resultar los mercados volátiles, son igualmente desafiantes. Los traders tienen acceso a varias herramientas de gestión de riesgos, que pueden ayudar a minimizar las pérdidas en gran medida.
➡️ Elegir una plataforma de trading
Para ayudarle a elegir una plataforma de inversión en criptomoneda, hemos elaborado una lista de los principales operadores del mundo. La mayoría de los proveedores han integrado el avanzado y muy popular software MetaTrader, equipado con todo lo necesario para una sesión de trading sin problemas.
➡️ Apertura y cierre de una posición de trading
Como paso final en el proceso de trading de criptodivisas, se espera que los traders abran, monitoricen y cierren sus posiciones. Cuando se opera con CFD sobre criptodivisas, no es necesario crear una cartera de criptodivisas. Independientemente de la criptodivisa que haya elegido para operar (Bitcoin, Ethereum, Solana o XRP, por ejemplo), debe decidir el tamaño de su posición y si abrir una posición larga o corta.
Cómo funciona el trading en criptomonedas para los brókers
Los brókers ofrecen trading CFD en criptodivisas, lo que, como ya se ha mencionado, no implica poseer el activo en cuestión o almacenarlo en una criptocartera. En lo que respecta a los brokers de trading de criptodivisas y cómo operan y obtienen beneficios de los servicios que ofrecen, podemos fijarnos en las siguientes condiciones de trading:
➡️ Costes
Desde las comisiones por depósito y retirada hasta las tarifas por mantenimiento e inactividad de la cuenta, los brokers pueden cobrar gastos adicionales. Conviene comprobarlos cuidadosamente de antemano.
➡️ Comisiones
Mientras que algunos brokers adoptan una política de precios basada en comisiones, otros se basan en los spreads para obtener beneficios de los servicios que ofrecen.
➡️ Spreads
El spread es la spread entre el precio de compra y el de venta de un activo, o el precio de compra y el de venta. Cuanto más ajustado sea el spread, menor será el coste. Al igual que ocurre con otros instrumentos financieros, los costes del spread de los pares de criptomonedas que se negocian con mayor frecuencia son inferiores a los de los criptoactivos que se negocian con menor frecuencia.
Los spreads están vinculados a la liquidez, la oferta y la demanda de un determinado activo. Los criptoactivos más líquidos o más negociados suelen tener los spreads más ajustados, siempre que no haya un desequilibrio significativo entre la oferta y la demanda.
➡️ Tasas de financiación
Cuando un operador mantiene una posición apalancada durante más de un día, se le cobra una comisión a un día, también conocida como tasa de financiación. Dado que una posición apalancada implica tomar prestados fondos del broker para operar, se espera que los clientes paguen intereses.
➡️ Apalancamiento
En el contexto de los mercados financieros y el trading de criptomonedas, el apalancamiento se refiere al uso de fondos prestados para obtener una mayor exposición al mercado. En otras palabras, los traders financian sólo una parte de sus operaciones, y el resto lo toman prestado del broker con el que han abierto una cuenta. El apalancamiento permite a los operadores multiplicar sus beneficios potenciales, pero al mismo tiempo amplifica los riesgos, especialmente en el contexto de los mercados de criptomonedas, altamente volátiles.
➡️ Reguladores del trading
Los reguladores financieros son designados por los gobiernos u otros organismos para supervisar el funcionamiento y la transparencia de los mercados financieros y de las empresas que participan en la actividad financiera. El principal objetivo de estas instituciones es garantizar unas condiciones de negociación justas y seguras para los clientes, así como prevenir e investigar el fraude.
Los mejores brókers de trading de criptomonedas
La siguiente sección de la presente publicación está dedicada a una lista de proveedores de servicios de trading galardonados. De todos los activos de trading que han incluido en su oferta de productos, nos hemos centrado en el trading con criptodivisas, las comisiones asociadas, los spreads y el apalancamiento, así como las herramientas y funciones de trading adicionales.
AvaTrade
AvaTrade ha estado a la vanguardia de la industria del trading online desde 2006 y fue uno de los primeros operadores en ofrecer trading a clientes minoristas. La innovación y las nuevas tecnologías siempre han estado entre las principales prioridades de la empresa. AvaTrade fue también uno de los pioneros en el trading con criptomonedas.
Como broker altamente regulado, AvaTrade ha recibido la aprobación regulatoria de instituciones financieras de Europa, Japón, Australia, Emiratos Árabes Unidos, Sudáfrica y las Islas Vírgenes Británicas. A lo largo de los años, la empresa se ha forjado una sólida reputación y una red de más de 300.000 traders habituales.
La oferta de productos de AvaTrade incluye más de 1.000 instrumentos de trading, como divisas, acciones, materias primas, índices y criptodivisas. Los inversores pueden beneficiarse de un apalancamiento de hasta 2:1 cuando operan con activos digitales muy volátiles. Los spreads varían en función del instrumento, con valores que van desde el 0,20% hasta el 2%.
Los clientes pueden elegir entre las plataformas MetaTrader 4 y 5, WebTrader, AvaOptions y AvaTradeGO. Además de una plataforma de trading de última generación, AvaTrade ofrece una gran cantidad de recursos de trading. La empresa ha implementado una herramienta propia de gestión de riesgos denominada AvaProtect.
La inversión mínima en la plataforma AvaTrade es de 100 euros, lo que la hace especialmente adecuada para traders principiantes. Aparte de las transacciones gratuitas, la empresa no cobra ninguna comisión adicional.
XTB
XTB le ofrece todo lo que necesita para una experiencia de trading fluida, con una oferta de productos de más de 3.600 acciones y ETFs, 2.300 instrumentos CFD apalancados y 40 criptodivisas, spreads ajustados y rápida ejecución de órdenes.
XTB utiliza su propia plataforma xStation 5, desarrollada internamente para satisfacer las necesidades de todo tipo de traders e inversores.
Los depósitos en las cuentas de operaciones se procesan al instante y las retiradas se ejecutan con rapidez y sin complicaciones. Los traders pueden elegir entre transferencias bancarias, tarjetas de crédito o PayPal. La apertura de cuentas y la financiación son rápidas y sencillas, y los clientes de XTB tienen a su disposición una cuenta de demostración gratuita.
XTB está autorizado y supervisado por varios reguladores financieros de todo el mundo: FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA. De acuerdo con las disposiciones del regulador pertinente, cada una de las oficinas de la empresa opera en estricto cumplimiento de las prácticas contra el blanqueo de capitales y el almacenamiento seguro de los fondos de los clientes.
Admirals
Fundada en 2001, Admirals tiene su sede en el Reino Unido y opera de conformidad con la normativa de instituciones financieras de renombre como CySEC, FCA, ASIC y FSCS, entre otras.
Para acceder a las herramientas de trading disponibles en la plataforma de trading, los clientes deben depositar tan sólo 100 $. Admirals utiliza el popular software MetaTrader 4 y 5, así como MetaTrader Supreme Edition y StereoTrader.
La cartera de la empresa incluye más de 8.000 instrumentos financieros. El trading en criptodivisas es una opción muy solicitada, ya que el proveedor ofrece más de 30 pares de criptodivisas. Los principales CFDs de criptomonedas en Admirals incluyen Bitcoin, Ethereum, XRP, Litecoin, Bitcoin Cash, Cardano, Dogecoin y Solana.
Operar con pares cruzados de criptomonedas también es una opción, ya que los clientes pueden elegir entre BCH/BTC, DSH/BTC, EOS/BTC y ETC/BTC, entre otros.
Un vistazo a los spreads de trading de criptodivisas de la compañía muestra que oscilan entre el 0,3% y el 3% dependiendo de los diferentes criptoactivos. En cuanto al apalancamiento máximo permitido para las cuentas minoristas, puede llegar a ser de 2:1.
En términos de recursos educativos y herramientas analíticas, Admirals tiene mucho que ofrecer. Además de información detallada sobre conceptos y estrategias de trading, Admirals también ofrece webinars, seminarios y diversos tutoriales a sus clientes.
FAQ
¿Cuándo se debe operar con criptodivisas?
A diferencia de otros mercados financieros, el mercado de criptodivisas está abierto 24 horas al día, 7 días a la semana, debido a su naturaleza descentralizada. Las fluctuaciones de precios pueden producirse en cualquier momento, lo que abre muchas más oportunidades de inversión que, sin embargo, deben gestionarse adecuadamente utilizando herramientas apropiadas de gestión de riesgos.
¿Qué factores hacen fluctuar los precios de las criptomonedas?
Al igual que el resto de los mercados financieros, el ámbito de las criptomonedas se rige por la oferta y la demanda. Diversos factores pueden afectar a la oferta y la demanda, como las tendencias de las noticias, el sentimiento del mercado, los avances tecnológicos y las intervenciones políticas y gubernamentales, entre otros.
¿Cuáles son los tipos de criptomoneda más populares?
Además del Bitcoin, muchos otros activos digitales están ganando terreno rápidamente y ofrecen un gran potencial de inversión. Los traders se interesan por criptodivisas como Ethereum, Ripple y Litecoin, por nombrar algunas.
¿Qué es el trading apalancado de criptodivisas?
El trading apalancado de criptodivisas permite a los operadores aumentar sus beneficios, pero también se amplía enormemente el potencial de pérdidas. Debido a la enorme volatilidad de las criptodivisas, la influencia del apalancamiento puede intensificarse.
¿Qué es el cripto day trading?
El cripto day trading consiste en especular con la fluctuación del precio de un criptoactivo concreto en el transcurso de un solo día. En otras palabras, los operadores abren y cierran sus posiciones de trading en el mismo día y no las mantienen durante la noche.