Comparación de los mejores brokers y corredores de CFD

El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).

La información que se muestra en esta página se da como una indicación. Confían en los datos publicados por los intermediarios en sus sitios web y es probable que sean diferentes desde la actualización del comparador.

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Revisión del corredor	Aviso Darwinex	Aviso XTB	Aviso Admirals
Año de fundación	2015	2002	2001
Ubicación	Reino Unido	Polonia	Estonia
Regulación	FCA, CNMV	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, FSCA	CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM
El depósito mínimo	500 €	1 €	100 €
Método de deposición	- Transferencia - Tarjeta de crédito - Skrill - PayPal - Neteller	- Transferencia - Tarjeta de crédito - Paypal	- Transferencia - Tarjeta de crédito - Skrill - PayPal - Neteller
Cuenta demo	ilimitado	30 días	30 días
Cuenta islámica
Cuenta de valores
Cuenta administrada		xSocial	MQL5
Plataforma de trading	MetaTrader 4 y 5 Trader Workstation	xStation	MetaTrader 4 y 5
Trading móvil
Trading DMA
Scalping mascotas
Cobertura
Orden OCO
Trailing stop
Forex	40 pares	57 pares	83 pares
Acciónes	765 CFD	1962 CFD	4425 CFD
Índices	10	36	27
Metales	4	8	6
Primero materiales	2	18	10
Fondos / ETFs	101	162	362
Crypto-monedas	58	49	42
Obligación estatal			2
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FOREX
No dealing desk
Lote mínimo (EUR/USD)	1000 (0.01 lote)	1000 (0.01 lote)	1000 (0.01 lote)
Máximo apalancamiento (Profesionales)	1:200	1:500	1:500
Máximo apalancamiento (Aficionado) Sólo para clientes europeos	1:30	1:30	1:30
Spread EUR/USD *	~ 0.78 **	~ 0.9 pips	~ 0.6 pips
Spread GBP/USD *	~ 0.93 **	~ 2.5 pips	~ 1 pips
Spread USD/JPY *	~ 0.97 **	~ 1.8 pips	~ 0.9 pips
* Los spreads son variables, que dependen del tipo de cuenta, las condiciones y del mercado y pueden cambiar en cualquier momento. ** Los spreads incluyen una comisión de 5 euros por lote
ACCIONES
Comisión media	Comisión por orden 0.02$ (1 contrato)	0.08% (míni. 8€)	6 órdenes gratuitas cada día, luego 0,15%, míni. 1€.
Máximo rendimiento (Aficionado)	1:5	1:5	1:5
Tasa de interés Posición larga	-5.70%	Variable	BR +/- 2,5%
Tasa de interés posición corta	2.30%	Variable	-2,5% / BR - 2,5%
Pedido mínimo	1 accione	1 accione	1 accione
INDICES
Spread IBEX35	Comisión por orden 2.75$ (1 contrato)	~ 6 pips	~ 3.5 pips
Spread DAX	Comisión por orden 2.75$ (1 contrato)	~ 1 pip	~ 0.8 pip
Máximo rendimiento (Aficionado)	1:20	1:20	1:20
Tasa de interés Posición larga	Variable	Variable	Véase el sitio web
Tasa de interés Posición corta	Variable	Variable	Véase el sitio web
Pedido mínimo	Variable	Variable	1 unidad
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Comparación de corredores de bolsa y brokers de CFD

Los traders confían en los servicios de un corredor de bolsa online para operar en los mercados. Con la llegada constante de nuevos corredores de bolsa en línea, elegir el que mejor se adapte a sus necesidades requiere mucha investigación y paciencia. Para ahorrarle tiempo y ayudar a los nuevos operadores, hemos identificado algunos de los aspectos clave que todo operador debe evaluar a la hora de elegir un bróker.

Cada inversor tiene sus propios objetivos de inversión. Algunos pueden ser day traders que planean entrar y salir de posiciones con frecuencia, mientras que otros pueden ser swing traders que buscan mantener posiciones a medio y largo plazo. El importe de la inversión y el nivel de experiencia también varían de un operador a otro.

Por estas y otras razones, es importante comparar los agentes de bolsa entre sí para asegurarse de que puede identificar los mejores para sus necesidades individuales. Los aspectos más importantes que hay que tener en cuenta al hacer una comparación son:

• Depósito mínimo: El depósito mínimo para la cuenta de trading debe ser alcanzable.
• Regulación: lo ideal es que el broker esté regulado por una autoridad reguladora líder.
• Apalancamiento: El broker debe ofrecer un apalancamiento con el que usted se sienta cómodo.
• Comisiones: Las comisiones deben ser competitivas, incluidas las de corretaje y contabilidad.
• Márgenes: los márgenes deben adaptarse a sus estrategias de trading.
• Plataformas de trading: El broker debe ofrecer plataformas de negociación con las que esté familiarizado o una plataforma con una curva de aprendizaje rápida, como MetaTrader.
• Instrumentos de inversión: El corredor debe ofrecer una gama de clases de activos con los que desee invertir en línea ahora y en el futuro.
• Herramientas de trading: Si necesita herramientas de trading adicionales, debe comprobar si el broker se las proporciona. Por ejemplo, calculadoras de negociación, análisis de sentimiento y calendarios económicos.
• Material didáctico: Si es nuevo en el mundo del trading online, puede ser útil que el intermediario ofrezca a sus clientes una serie de guías de trading, vídeos tutoriales y seminarios web.
• Análisis diario del mercado: Si le interesa, algunas empresas de corretaje ofrecen a sus clientes análisis del mercado realizados por expertos. Esto puede ayudar a inspirar posibles ideas para operar.
• Métodos de financiación: Cada broker ofrece determinados métodos para realizar depósitos y retiradas en su cuenta de trading. Si desea utilizar un método específico, debe comprobar que está disponible o que el broker ofrece alternativas adecuadas para usted.

Mercados

Cada corredor en línea ofrece una amplia gama de diferentes mercados financieros e instrumentos de trading, incluyendo Forex, materias primas, criptodivisas, acciones, índices, opciones, ETFs, CFDs y contratos de futuros. Si hay un instrumento de trading en particular con el que está pensando operar, compruebe que se ofrece en sus plataformas de trading. También merece la pena echar un vistazo a los otros mercados que ofrecen si estás pensando en introducirte en otros mercados en el futuro. Por ejemplo, es posible que desee operar con divisas en el mercado de divisas, pero si el corredor también ofrece acciones, tendrá acceso a éstas si lo desea. Algunos corredores ofrecen una combinación de instrumentos financieros.

Plataformas

Las plataformas de trading más populares son MetaTrader 4/5 y cTrader. Piense qué plataforma de trading desea utilizar y si necesita una de escritorio, un sitio web u opciones móviles.

La plataforma de trading le permitirá ejecutar operaciones en línea. Por lo tanto, debe asegurarse de que el software de inversión bursátil sea fiable y fácil de usar. La mayoría de los corredores en línea que figuran en este sitio ofrecen las plataformas más populares y fáciles de usar: MetaTrader 4 (MT4) y cTrader. Estas plataformas son gratuitas y están disponibles para ordenador, web y móvil. Si tiene intención de operar desde cualquier lugar, asegúrese de que el broker ofrece aplicaciones de negociación para móviles.

Estas plataformas en línea le permiten seguir varios pares de divisas en varios marcos temporales. Puede establecer alertas de señales de trading mediante notificaciones, correos electrónicos y SMS. Algunos brokers ofrecen herramientas de trading adicionales para ayudarle a operar. La mayoría le permite operar con una sola cuenta en varias plataformas y mercados.

Descubrirá que hay muchos brokers de MetaTrader, una de las plataformas más fáciles de usar, que ofrecen un cómodo acceso al mercado tanto para estrategias manuales como automatizadas. Si no tiene tiempo o conocimientos para operar y desea copiar señales de trading, debería buscar una plataforma de trading social.

Algunos brokers disponen de plataformas de trading social. Estas plataformas le permiten copiar las señales de trading de otros traders y ofrecer sus propias señales de trading para copiar. Tenga en cuenta que los resultados pasados no son sinónimo de buenos resultados futuros cuando se trata de señales de trading.

Cuentas

Los operadores tienen a su disposición distintos tipos de cuenta, en función del volumen de su depósito y de sus necesidades. Existen cuentas estándar, mini y micro. Cada tipo de cuenta tiene sus ventajas e inconvenientes. Mientras que una microcuenta suele requerir un depósito menor, el apalancamiento puede ser limitado y los diferenciales más elevados. Una cuenta estándar puede ofrecer más instrumentos de trading y comisiones más bajas.

Las cuentas pueden tener spreads fijos o variables. Una cuenta con spread fijo puede ayudar a controlar los costes de trading, pero durante periodos de bajo volumen de mercado y comunicados de prensa, los spreads pueden seguir subiendo. Una cuenta de spread variable tenderá a tener spreads más bajos en general debido al acceso directo a los spreads brutos proporcionados por los proveedores de liquidez.

Cuando utilice una cuenta de trading con diferencial fijo, debe comprobar la letra pequeña, ya que no siempre son fijos 24 horas al día, 5 días a la semana, especialmente durante los comunicados económicos o los momentos de baja liquidez.

Casi todos los corredores en línea ofrecen una cuenta de demostración gratuita. Dado que operar es muy arriesgado, siempre es mejor practicar en una cuenta de demostración antes de abrir una cuenta real.

Algunos corredores en línea ofrecen cuentas gestionadas en las que puede copiar señales o invertir con otros operadores. Si esto es algo que le gustaría hacer, compruebe si está incluido en los servicios ofrecidos.

Financiación

Cada correduría en línea tiene su propia política de gestión de los depósitos y retiradas de fondos de los clientes. Algunos exigen que las cuentas se financien mediante transferencia bancaria, mientras que otros son más flexibles y aceptan proveedores de pago como PayPal y Skrill, lo que agiliza el proceso. Utilice un corredor que ofrezca los métodos de pago más convenientes y rentables para usted. Compruebe las opciones de divisas ofrecidas, ya que las comisiones de conversión no suelen aplicarse cuando utiliza una cuenta en su propia divisa.

Comisiones

Los corredores en línea ganan dinero a través del spread y la comisión que los traders tienen que pagar por utilizar sus servicios. El spread es la diferencia entre el precio de compra y el de venta. La comisión suele fijarse en función del volumen negociado, mientras que el spread puede variar en función de la liquidez. Cuanto menores sean la comisión y el diferencial, menores serán los costes de transacción. Algunos corredores no cobran comisión, pero añaden un margen al diferencial. Tenga en cuenta los gastos adicionales, como los que se aplican a los depósitos y las retiradas.

Debe tener en cuenta las comisiones en sus costes de trading online. Si el corredor no cobra comisión, piense en el recargo que aplicará a los spreads y en el impacto que esto tendrá en su estrategia. Cuando un corredor cobra comisión, tiende a ofrecer spreads variables que varían en función de los fondos de liquidez que utiliza, sin recargo alguno. Esto suele traducirse en spreads más bajos y menores costes, incluso después de tener en cuenta la comisión.

Apalancamiento

El apalancamiento determina el tamaño máximo de las posiciones que puede abrir en su cuenta. Si tiene una cuenta de 1.000 $ y un apalancamiento de 1:50, puede abrir posiciones de hasta 50.000 $ (cuenta multiplicada por apalancamiento). Aunque un apalancamiento elevado le permite operar con más dinero del que dispondría de otro modo, también aumenta el riesgo. Asegúrese de comprender el apalancamiento y los elevados riesgos del trading antes de empezar.

Margen

El margen es la cantidad de fondos que necesita asignar para tomar una posición apalancada. Es un depósito destinado a cubrir posibles pérdidas y se utiliza para mantener abiertas sus posiciones. Cuanto más margen tenga, más posiciones podrá tomar. Utilizar demasiado margen puede dar lugar a un ajuste de márgenes, ya que es posible que no pueda cubrir sus pérdidas potenciales.

Órdenes

Aunque la mayoría de los brokers ofrecen órdenes de mercado instantáneas, asegúrese de que permiten órdenes stop y órdenes limitadas si piensa utilizarlas. Compruebe si existen restricciones en cuanto a la distancia desde el precio actual al colocar las órdenes. Si tiene previsto realizar operaciones de cobertura, scalping o utilizar software automatizado, asegúrese de que se lo permiten.

Spreads

Si el broker utiliza un modelo STP/ECN (No Dealing Desk - NDD), los spreads proceden directamente de los proveedores de liquidez y, por lo tanto, es probable que sean más bajos que los de un broker creador de mercado que añade margen a sus spreads.

Ejecución

Pregúntese si la política de ejecución se adapta a su estilo de inversión. Si necesita los spreads más bajos posibles y una ejecución rápida, puede optar por la ejecución ECN/STP.

Herramientas

Los brokers en línea pueden ofrecer una amplia gama de herramientas de inversión que le ayudarán a operar. Entre ellas se incluyen herramientas de análisis técnico para identificar posibles oportunidades de trading, calendarios económicos para mantenerse al día de las noticias del mercado, análisis diarios, etc. Por lo general, estas herramientas se ofrecen a los clientes de forma gratuita o por una pequeña comisión.

Compruebe qué herramientas de trading están disponibles y si son gratuitas para los clientes o si tienen un coste adicional. Estas herramientas pueden ayudar a analizar los mercados, hacer que la negociación sea más eficiente y mantenerle al día de las últimas noticias del mercado.

Formación

Algunos corredores en línea pueden proporcionar material educativo gratuito para ayudarle a mejorar sus conocimientos. Si es la primera vez que opera, esto puede ser beneficioso y ayudarle a empezar a operar sin coste adicional. La formación puede incluir guías prácticas, tutoriales en vídeo, seminarios web y un miembro del equipo dedicado a responder a cualquier pregunta que pueda tener.

Si eres principiante, cuanto más material educativo tengas, mejor. Incluso los operadores más experimentados pueden encontrar útiles los artículos educativos, los vídeos y los seminarios web.

Atención al cliente

Algunos instrumentos de trading están disponibles las 24 horas del día y los operadores pueden encontrarse en distintas partes del mundo. Por lo tanto, es importante que el corredor ofrezca al menos asistencia 24 horas al día, 7 días a la semana, para ayudarle siempre que lo necesite. La asistencia suele estar disponible por teléfono, chat en directo y correo electrónico. Utilice un corredor que le ofrezca el método de asistencia más conveniente para usted y en su idioma.

Los principiantes querrán tener un mejor acceso a la asistencia técnica. Averigüe qué servicios se ofrecen y si son suficientes para satisfacer sus necesidades.

Compruebe cuándo está disponible el equipo de atención al cliente, cómo puede ponerse en contacto con él y en qué idiomas se ofrece la asistencia. Si se encuentra en un país con un huso horario diferente, tenga en cuenta el impacto que esto tendrá en los tiempos de respuesta.

Autoridad reguladora

Es importante saber en qué país opera el broker online y si está regulado por las autoridades pertinentes. No todos los reglamentos y licencias ofrecen la misma protección. Conviene investigar y comprobar la licencia reguladora del corredor.

Las empresas más fiables y dignas de confianza están reguladas, lo que garantiza que operan con la máxima transparencia e imparcialidad. La función de estos reguladores es proteger los intereses de los traders y, al mismo tiempo, hacer cumplir las normas que dictan cómo deben desarrollar su actividad los corredores. Supervisan las actividades de los corredores bajo su jurisdicción para evitar abusos, fraudes y manipulaciones. Las autoridades reguladoras a las que debe prestar atención son las siguientes:

• Australia: ASIC / AFSL
• Sudáfrica: FSCA / FSB
• Alemania: BaFin
• Bahamas: SCB
• Belice: BIFSC
• Bélgica: FSMA
• Brasil: BACEN / CVM
• Canadá: AMF / IIROC
• Chipre: CySEC
• Dubai: DFSA / DMCC
• Emiratos Árabes Unidos (EAU) : SCA / CBUAE
• España: CNMV
• Francia: AMF / ACPR
• Grecia: HCMC
• Hong Kong: SFC
• Irlanda: CBFSAI
• Islas Vírgenes Británicas: BVIFSC
• Italia: CONBI) / CONSOB
• Japón: JFSA
• Jordania: JSC
• Luxemburgo: CSSF
• Nueva Zelanda: FSPR - FMA
• Omán: CMA
• Países Bajos: AFM /DNB
• Polonia: KNF / PFSA
• Portugal: CMVM
• Reino Unido: FCA / PRA
• Seychelles: FSA
• Singapur: MAS
• Suecia: SFSA
• Suiza: FINMA
• Singapur: MAS
• EE.UU.: CFTC
• Vanuatu: VFSC

Muchos reguladores cuentan con un sistema de indemnización de los inversores que protege los depósitos hasta una determinada cantidad si el broker se declara insolvente y demasiado expuesto a los mercados. Esto da tranquilidad a los clientes. Todos los brokers que figuran en este sitio deben estar regulados, y algunos lo están por más de un regulador. Al elegir un broker, la mejor práctica es asegurarse de que está regulado por una de las principales autoridades reguladoras.

Conclusión

Esperamos que ahora tenga una buena idea de los aspectos clave que debe tener en cuenta a la hora de comparar corredores de bolsa y brokers de CFD. Todos los corredores que figuran en nuestro sitio web han sido sometidos a nuestros exhaustivos procedimientos de investigación y análisis, a continuación, se les han otorgado calificaciones imparciales basadas en nuestros resultados.