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Los brokers más seguros y regulados

brokers más seguros y regulados

Los brokers más seguros y regulados son muy solicitados, ya que ofrecen a sus clientes la comodidad de saber que sus fondos están protegidos y que están asegurados contra la insolvencia del broker.

Aunque es fácil centrarse en las comisiones de trading, las plataformas, los activos y el apalancamiento, creemos que la seguridad y la protección son primordiales.

Esta guía analiza la importancia de elegir los brokers más seguros, antes de explorar las formas de identificarlos. También hemos proporcionado una lista de nuestros brokers seguros favoritos.

Por qué es importante elegir los brokers más seguros

Protección de sus ingresos

Aunque el riesgo de insolvencia es bajo (dependiendo del broker), siempre hay algún peligro. La insolvencia puede ser el resultado de problemas de liquidez, fraude y/u otros eventos. Elegir un broker seguro reducirá el riesgo de verse atrapado en uno de estos eventos. En caso de quiebra de un broker seguro, suelen existir sistemas de indemnización para recuperar sus fondos.

Tranquilidad

La elección de un broker seguro debe garantizar un trato justo por parte del broker elegido. Si el corredor quiebra, los brokers seguros y regulados están cubiertos, por lo que se le devolverá un porcentaje de sus fondos como compensación (esto varía según el regulador). Preocuparse por la seguridad de sus fondos le hará perder el tiempo y la energía que podría haber dedicado a investigar futuras inversiones, por ejemplo. Por lo tanto, la elección de un broker seguro le dará la mejor oportunidad de éxito en sus esfuerzos de inversión.

Qué buscar en los brokers más seguros

Reglamento

Debe asegurarse de que el broker con el que opera está debidamente regulado por una autoridad de prestigio. Los reguladores se aseguran de que un broker cumpla con varios criterios establecidos por la autoridad, que se han puesto en marcha para la protección de los clientes. Por ejemplo, los reguladores suelen asegurarse de que los brokers mantengan los fondos de sus clientes en cuentas bancarias separadas, de modo que no puedan utilizarlos para sus gastos generales o actividades. Los reguladores suelen cubrir sus fondos en caso de fraude, aunque esto varía.

La mayoría de los brokers regulados informan a los usuarios potenciales de su estatus regulatorio para animarles a operar con ellos. Los brokers no regulados suelen ser mucho menos transparentes al respecto y tienden a compensar su falta de regulación ofreciendo spreads ajustados y bonificaciones, entre otras ofertas lucrativas.

Los brokers regulados suelen estar sujetos a unas normas de conducta cuando recomiendan determinados servicios. Esta norma se basa en la "regla de idoneidad", que exige que haya motivos razonables para recomendar una inversión o un producto específico a un cliente. En este contexto, muchas empresas identifican al cliente, sus objetivos de ahorro, su situación financiera y fiscal, y sus objetivos de inversión, a partir de los cuales se pueden hacer recomendaciones adecuadas. Hay que evitar a los corredores que ofrecen varias opciones de inversión pero no piden información personal y financiera, ya que la situación de cada persona es diferente.

Al buscar los brokers más seguros, las empresas reguladas deben proporcionar un número de referencia reglamentario, normalmente en forma de advertencia o declaración al final de la página correspondiente. Una vez que haya encontrado este número, puede cruzarlo con la base de datos en línea del regulador correspondiente. Los brokers sin escrúpulos pueden y han falsificado la información, por lo que siempre debe comprobar la información con la fuente oficial.

También debe comprobar que el corredor está autorizado a hacer lo que dice hacer (por ejemplo, si un broker ofrece CFD, debe estar autorizado a hacerlo).
También puede comprobar que la dirección, el número de la sede social y las marcas comerciales coinciden.

También es importante tener en cuenta que los reguladores varían de un país a otro. Algunos reguladores son menos estrictos y menos generosos con los sistemas de compensación. Los brokers de las jurisdicciones extraterritoriales suelen tener medidas de seguridad y requisitos reglamentarios menos estrictos. En algunos casos, las jurisdicciones no exigen que los servicios financieros estén regulados en absoluto. Es importante comprobar que su broker se rige por un organismo regulador sólido. A continuación, enumeramos algunos de los organismos más reputados:

  • Reino Unido - FCA (Financial Conduct Authority)
  • Estados Unidos - SEC (Securities and Exchange Commission)
  • Australia - ASIC (Comisión Australiana de Valores e Inversiones)
  • Dinamarca - Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca (Finanstilsynet)
  • Alemania - BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera / Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht)
  • Chipre - CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) - se utiliza a menudo para aprobar marcas reguladas en toda Europa.

Protección del saldo negativo

La protección del saldo negativo garantiza que los traders no pierdan más que el saldo de su cuenta cuando invierten con brokers que ofrecen productos apalancados. Aunque suele formar parte de la normativa y, por tanto, es su derecho si su broker está regulado, a menudo merece la pena asegurarse de que su corredor lo ofrece realmente. Los brokers no regulados pueden decir que ofrecen funciones de protección del saldo negativo, pero no tienen ninguna obligación legal de aplicarlas si el saldo de su cuenta cae por debajo de cero.

Seguridad en línea

Los brokers seguros en línea deben ofrecer una serie de características que garanticen la protección de su información y sus datos. Éstas suelen incluir la autenticación de dos factores (2FA), el cifrado SSL y las asociaciones con bolsas de confianza para realizar transacciones y garantizar la seguridad de la información personal/financiera. Los corredores más seguros también se asegurarán de que la información personal sólo se utilice para fines comerciales y sólo cuando sea necesario.

Comentarios

Es importante comprobar las opiniones del sector y de los consumidores sobre los brokers que está considerando. Las reseñas del sector, como las de nuestro sitio, son una buena forma de obtener un análisis verificado de la validez de las características que el corredor dice ofrecer, su regulación y su servicio de atención al cliente.

Si el broker tiene una aplicación móvil, puedes consultar las opiniones de los consumidores en la tienda correspondiente. Tome los comentarios de los clientes con una pizca de sal, ya que algunos califican a los brokers de estafadores sin una buena razón. Dicho esto, los comentarios de los clientes pueden ser una buena forma de medir la acogida del broker por parte de su clientela general. También es importante tener en cuenta que los brokers más populares y de los que más se habla no siempre son los más seguros. Tienes que investigar y decidir por ti mismo, en lugar de seguir las decisiones de otros.

Transparencia

Los brokers controlan los diferentes puntos de precio y las comisiones de intermediación que cobran a los clientes, lo que influye en los beneficios potenciales que pueden obtener. La transparencia se refiere a la claridad y apertura de las operaciones y la estructura de precios de una empresa. Si un broker es más transparente, los traders pueden evaluar mejor cómo opera y si ese broker específico es seguro y adecuado para ellos. Tanto si se quiere especular con divisas, criptomonedas, acciones o participaciones, la transparencia de los brokers puede hacer que los traders tengan más éxito, ya que pueden sentirse más cómodos sabiendo que sus fondos están seguros y que no se enfrentarán a enormes costes inesperados.

Los brokers más seguros describirán claramente todos los costes asociados a la utilización de sus servicios, incluidos los diferenciales, las comisiones, las tasas de inactividad, los costes de transacción, los tipos de interés y los tipos de margen. Si un broker es más reservado en cuanto a sus precios, puede ser una señal de que oculta algo y espera sorprender a sus clientes.

El modelo de negocio de un broker es parte de su transparencia. Aunque es difícil saber si un corredor tiene un modelo de negocio sólido, suele haber algunas banderas rojas a las que prestar atención. Operar en nombre de los clientes y de las propias cuentas de los brokers puede dar lugar a menudo a conflictos de intereses y a una excesiva asunción de riesgos. La creación de mercado en productos exóticos como las opciones binarias es un riesgo operativo y significa que el broker se beneficia de sus pérdidas.

Atención al cliente

Independientemente de su nivel de experiencia en el trading, es muy probable que necesite ayuda o apoyo de un broker en algún momento. Los brokers fiables deben ser fáciles de contactar y tener un servicio de atención al cliente con experiencia y tiempos de respuesta rápidos. Antes de abrir una cuenta con un broker, puede valer la pena ponerse en contacto con su equipo de atención al cliente para confirmar que es funcional y adecuado para usted.

Diversificación

Al utilizar varios brokers, puede reducir el riesgo de pérdidas. Si utiliza sólo un broker y éste falla, podría perder una cantidad importante de sus fondos. Si utiliza varios brokers, el fracaso de uno de ellos no afectará tanto a la rentabilidad de sus inversiones.

Diferentes brokers ofrecen diferentes activos, que tienen diferentes riesgos. Aunque el broker en sí mismo puede ser seguro, el activo en el que invierte puede ser más arriesgado que otros. Incluso puede ser más arriesgado invertir en un activo volátil con un broker seguro que invertir en un activo seguro con un corredor inseguro. Las bolsas de criptodivisas, especialmente las DEX, a menudo no están reguladas y tienden a listar tokens y activos muy volátiles.

Unas últimas palabras sobre los brokers más seguros

La elección de su broker es fundamentalmente una de las decisiones de inversión más importantes que tomará. Aunque un broker que ofrezca las mejores bonificaciones, la mejor campaña publicitaria o la mayor popularidad puede resultar atractivo, el éxito de las operaciones requiere una investigación exhaustiva para garantizar que sus fondos estén seguros y que sus inversiones tengan el mayor éxito posible. Antes de identificar el mejor broker online para usted, hay varios factores que debe tener en cuenta. Tiene que definir sus necesidades individuales y determinar su estilo de inversión. Esto incluye la frecuencia de las operaciones, las horas, la cantidad y los activos/mercados en los que desea invertir, además de la seguridad del broker y de los activos. Por lo tanto, es necesario un análisis personal de los costes y beneficios para determinar qué broker es el mejor para usted. Si elige un broker relativamente seguro, es posible que tenga que comprometer el precio. Por otro lado, si elige un broker relativamente barato, es posible que tenga que comprometer la seguridad del broker o las características de la plataforma de trading.

Los mejores brokers regulados

Broker Plataforma Nuestra opinión
Sitio web oficial
Admiral Markets MetaTrader 4 y 5Aviso Admiral Sitio Admiral
Plus500 Plus500 Aviso Plus500 Sitio Plus500
XTB xStationAviso XTB Sitio XTB
JFD BANK MetaTrader 4 y 5
Guidants
Aviso JFD Bank Sitio JFD

El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).

Preguntas frecuentes

¿Dónde puedo encontrar los brokers más seguros?

Hay varios caminos que puede tomar para encontrar los mejores brokers. En primer lugar, puede consultar nuestra lista de los brokers más seguros aquí. También puede buscar corredores regulados por los principales organismos, como la FCA, la BaFin, la ASIC o la SEC, y examinar las opiniones de los clientes, la transparencia de los precios, el servicio de atención al cliente y las características de seguridad ofrecidas.

¿Qué reguladores autorizan a los brokers más seguros en los distintos países?

Algunos de los reguladores más rigurosos y fiables del mundo son la FCA, la SEC, la ASIC, la BaFin y la CySEC. Muchas jurisdicciones no exigen que los servicios financieros estén regulados para comerciar. Por lo tanto, los brokers en línea pueden operar en el extranjero y estar sujetos a normas reglamentarias menores o inexistentes.

¿Los brokers más seguros están libres de riesgos?

Si bien los brokers pueden ser seguros y confiables, esto no significa que operar a través de ellos esté libre de riesgos. La especulación financiera, como el trading diario o la inversión a largo plazo, es intrínsecamente arriesgada, ya que los mercados financieros son impredecibles y siempre existe la posibilidad de que las tendencias se inviertan, dejándole con pérdidas.

¿Cómo puedo identificar a los brokers más seguros?

Los brokers más seguros pueden ser identificados utilizando una variedad de medidas. Los brokers seguros suelen estar regulados, tienen protección contra saldos negativos, tienen buena protección en línea, son seguros, tienen buenas críticas, una atención al cliente adecuada y son transparentes.

¿Debo tener en cuenta sólo a los brokers más seguros?

Depende de sus necesidades personales, sus objetivos y su apetito de riesgo. Algunos instrumentos y mercados financieros sólo son ofrecidos por brokers no regulados o extraterritoriales, como los criptoderivados o los brokers de opciones binarias. Esto no significa que esté garantizado que pierda todo su dinero con dichas empresas, ya que muchas de ellas todavía quieren desarrollar y retener su base de clientes, y por lo tanto actúan en el mejor interés de sus clientes. Sin embargo, también tienen menos o ningún requisito legal y puede encontrar problemas con ellos. Para obtener la máxima seguridad, se recomienda utilizar corredores regulados y más seguros.