El trading de CFDs explicada a los traders principiantes
CFD son las siglas de "Contract For Difference" (contrato por diferencia): un contrato entre dos partes para pagar la diferencia de precio de un activo entre la apertura y el cierre de una posición. El elemento clave del trading de CFDs es que el inversor nunca posee realmente el activo subyacente, sino que se limita a especular sobre el movimiento del precio. Esto es especialmente ventajoso para los principiantes, ya que puedes especular con el precio del crudo si crees que va a subir sin necesidad de que te lo lleven a casa, por ejemplo.
Operar con CFDs con margen para principiantes
Las operaciones con CFDs para principiantes son populares debido al acceso al apalancamiento. Con la negociación de márgenes, usted invierte una fracción del coste total de un activo y un broker le presta el resto. Esto significa que puede tomar una gran posición pagando sólo una parte por adelantado. El porcentaje que hay que pagar lo fija el broker, y depende del activo con el que se opere: suele ser entre el 5% y el 20% del precio total.
Una buena manera de conceptualizar las operaciones con CFDs apalancados para principiantes es tomar un ejemplo. Imagine que el coste de una acción de Apple es de 100 dólares y que su broker ofrece CFD sobre acciones con un margen del 10%. Esto significa que usted puede comprar un CFD de una acción por 10 dólares, y su broker le prestará los 90 dólares restantes. Si el precio de la acción sube a 110 dólares y usted cierra su posición, devolverá la cantidad prestada por el broker (90 dólares), recuperará su inversión (10 dólares) y ganará otros 10 dólares (menos las comisiones), duplicando su inversión inicial. Sin embargo, la desventaja es que tendrá que devolver la cantidad prestada al broker, incluso si pierde dinero. Si cierra su CFD cuando el precio de la acción ha caído a 80 dólares, tendrá que devolver 90 dólares al corredor, lo que supone 10 dólares más que su inversión inicial.
Las operaciones con CFDs pueden ser tan arriesgadas como gratificantes, por lo que si usted es un trader novato, nunca invierta más de lo que esté dispuesto a perder, investigue a fondo y formule un enfoque de gestión de riesgos.
Cómo empezar a operar con CFDs
El primer paso en el trading de CFDs para principiantes es encontrar un broker. Los mejores brokers de CFDs ofrecen cuentas demo con fondos virtuales, que tienen acceso a los mismos mercados y características que las cuentas reales. Esto significa que puede practicar estrategias de trading con datos reales del mercado sin arriesgar su capital. También son una buena manera de probar la plataforma y ver si es adecuada para ti.
Aquí hay otras cosas que hay que buscar en un broker de CFDs:
Plataforma - El trading de CFDs para principiantes puede ser una bolsa de arena, pero la plataforma correcta puede realmente mejorar su experiencia. Querrá una plataforma que sea fácil de usar y fiable. Dependiendo de su estrategia y de la frecuencia con la que opere, puede preferir MetaTrader 4 o MetaTrader 5. Ambas plataformas son muy populares en el sector del trading diario y ofrecen una amplia gama de funciones y herramientas. Si pretende adoptar un estilo de trading más informal, una aplicación móvil puede ser la solución para usted. La mayoría de los brokers de renombre ofrecen un software propio que puede descargarse gratuitamente en su iPhone o dispositivo Android. Este software puede proporcionar una forma más fácil de operar.
Comisiones - Generalmente, la apertura de una cuenta para principiantes para operar con CFDs es gratuita. Los brokers de CFDs ganan dinero con los diferenciales, las comisiones, las pérdidas de margen y pequeñas tasas por mantener sus posiciones durante la noche, llamadas swaps. Algunos corredores también le cobran cuando deposita y retira fondos. Recuerde que puede haber un depósito mínimo o un tamaño mínimo de operación. Es importante considerar cuidadosamente las comisiones que ofrece cada broker y elegir el que mejor se adapte a sus necesidades de trading.
Regulación - Hay brokers deshonestos y encontrar un proveedor regulado le ayudará a evitar posibles complicaciones. La forma más segura de entrar en el comercio de CFDs para principiantes es encontrar un broker que esté regulado en su propio país. Por ejemplo, la FCA (Financial Conduct Authority) en el Reino Unido o la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) en Europa. Estos organismos ofrecen diferentes niveles de protección y compensación, incluida la protección contra saldos negativos para que no pueda perder más que su depósito inicial.
Atención al cliente - en caso de impago y de riesgo adicional para su capital, querrá contar con un equipo de atención al cliente que responda en todo momento. Muchos brokers ofrecen un servicio de chat en vivo las 24 horas del día, que puedes comprobar en su página web para saber si responden. También el correo electrónico, el teléfono y las redes sociales son medios populares de apoyo.
Estrategias de trading de CFDs
Hay dos tipos principales de órdenes utilizadas en el trading de CFDs para principiantes: La orden de compra larga y la orden de venta corta.
La compra a largo plazo
Si cree que el precio de un activo, por ejemplo el oro, va a subir, querrá "comprar" o abrir una posición larga. Cuando se negocian CFDs, es importante recordar que nunca se está comprando realmente el activo. En cambio, está comprando un contrato para especular con el precio de ese activo.
Si el precio de la onza de oro es de 1.500 dólares y su investigación sugiere que subirá, su corredor puede ofrecer un margen del 5% y usted podría comprar un CFD por 100 onzas. Si comprara todo el activo, la operación le costaría 150.000 dólares, pero como está comprando un CFD para ese activo, sólo tiene que pagar el 5% del total, es decir, 7.500 dólares.
Puede calcular su beneficio o pérdida calculando la diferencia de precio unitario entre el precio actual y el precio de apertura, y multiplicándola por el número de unidades (en este caso, 100 onzas). Por ejemplo, si el precio del oro sube 100 dólares hasta los 1.600, habrá ganado 100 dólares X 100 onzas (10.000 dólares). Si el precio cae 50 dólares a 1.450 dólares, habrá perdido 50 dólares X 100 onzas (5.000 dólares).
Tenga en cuenta que un broker de CFDs también cobrará una pequeña comisión, normalmente en forma de spread y/o comisión.
Venta al descubierto
La venta al descubierto se presenta a menudo como el más complejo de los dos tipos de órdenes en los PDF de operaciones con CFD para principiantes. Sin embargo, es simplemente lo contrario a la compra en corto. Básicamente, usted pide prestado un activo a un broker para venderlo, luego lo vuelve a comprar y lo devuelve a un precio más bajo más adelante. Al cerrar su posición, devuelve el activo al corredor y se queda con la diferencia de coste. El mejor momento para hacerlo es cuando se está convencido de que el precio de un activo va a bajar.
Supongamos que el precio del oro ha alcanzado un máximo histórico de 2.100 dólares por onza y usted está convencido de que pronto bajará. Usted podría abrir una posición corta utilizando un CFD para 100 onzas de oro a 2.100 dólares por onza con un margen del 5%. Esto te costará 10.500 dólares (el coste total del oro es de 210.000 dólares, de los cuales el 5% son 10.500 dólares). Si su predicción es correcta y el precio del oro cae a 1.900 dólares, puede calcular su beneficio final multiplicando la diferencia de precio unitario entre el precio de apertura y el precio actual, y multiplicando el resultado por el tamaño de la posición. En este caso, su beneficio sería de 200 dólares multiplicados por 100 unidades, lo que supone un beneficio total de 20.000 dólares.
Tenga en cuenta que un broker de CFDs también cobra una pequeña comisión, normalmente en forma de spread y/o comisión.
Formación
Esta guía cubre los aspectos básicos de la operativa con CFDs para principiantes, pero si va en serio, hay otras formas de complementar su aprendizaje. Las principales herramientas que puede utilizar para aprender más sobre el trading con CFDs para principiantes son
Cursos de trading - Hay muchas páginas web que explican los fundamentos del trading con CFDs. Algunas escuelas y academias de comercio ofrecen sofisticados cursos de comercio en línea que le enseñarán a operar con CFD, le proporcionarán asesoramiento personalizado y le permitirán hacer preguntas a los expertos. Hay una amplia gama de estilos de enseñanza, tarifas y plataformas, así que asegúrese de comparar los cursos para encontrar el que más le convenga.
Herramientas del broker - La mayoría de los brokers también ofrecen cursos de trading para que puedas aprender sobre CFDs desde cero mientras usas su plataforma. Estos cursos de trading pueden incluso integrarse en una cuenta demo para que pueda practicar y perfeccionar nuevas estrategias con datos reales del mercado. El uso de recursos específicos de la plataforma también puede ayudarle a conocer mejor las herramientas que ofrece su corredor y cómo sacarles el máximo partido. Estas funciones pueden incluir gráficos de velas para seguir las tendencias, calculadoras de beneficios o robots de trading automatizados.
Foros en línea - charlar con otros operadores es una forma fantástica de aprender sobre oportunidades de inversión y nuevas estrategias. Puede encontrar foros de " trading de CFDs para principiantes" en línea y en las redes sociales. También hay muchos tutoriales gratuitos de CFD disponibles en YouTube.
Consejos para operar con CFDs para principiantes
Antes de empezar a operar, hay que encontrar una estrategia y un estilo adecuados. A continuación se presentan algunas técnicas de trading de CFDs populares para principiantes.
Scalping
El scalping es una estrategia utilizada por los operadores de día. La idea es hacer un gran número de pequeñas operaciones rentables en un día, los beneficios se acumulan y has repartido el riesgo. El scalping puede ser una forma inteligente, incluso intensa, para que los principiantes obtengan beneficios diarios. Sin embargo, esta técnica requiere mucho tiempo y dedicación para ejecutarla manualmente, aunque algunas marcas ofrecen bots y algoritmos programables que ejecutarán las posiciones en momentos predeterminados.
Trading a largo plazo
Como los CFD no tienen fecha de vencimiento, las posiciones pueden mantenerse durante largos períodos. Recuerde que puede incurrir en costes como los intereses y las comisiones de mantenimiento durante la noche, así que si está considerando operar con CFDs a largo plazo como principiante, asegúrese de calcular sus costes previstos por adelantado.
Apalancamiento
Cuando compra CFDs con apalancamiento, sólo tiene que pagar un porcentaje del precio total de un activo, llamado margen, y su broker le prestará el resto. También puede operar con otros instrumentos con apalancamiento, pero los CFD ofrecen márgenes especialmente bajos.
El trading con CFDs para traders principiantes a menudo pueden parecer más confusas cuando se integran el apalancamiento y el margen, pero ambos se refieren a la apertura de una posición mayor de la que tiene el capital para hacerlo usted mismo. El margen suele expresarse en forma de porcentaje (5%) y el apalancamiento en forma de ratio (1:20). Por ejemplo: imagine que una acción de Tesla cuesta 200 dólares. Si su corredor ofrece un CFD con un margen del 5%, tendrá que pagar 10 dólares por acción. Si su broker le ofrece un CFD con un apalancamiento de 1:20, tendrá que pagar una vigésima parte del precio total: 200 dividido entre 20 son también 10 dólares.
El margen (o apalancamiento) es un arma de doble filo, ya que amplía tanto sus ganancias como sus pérdidas, un concepto que a menudo se olvida en los tutoriales de trading de CFDs para principiantes y dummies que comercializan servicios de inversión. Por ello, los operadores menos experimentados cometen a veces el error de operar en exceso.
La última palabra sobre las operaciones con CFD para principiantes
El trading con CFDs para principiantes puede ser gratificante con una amplia lista de brokers líderes que ofrecen contratos por diferencia en los mercados financieros más populares. Sin embargo, los riesgos son siempre elevados, por lo que es necesario investigar y practicar para limitar las pérdidas. Afortunadamente, con la abundancia de PDFs útiles, libros y material educativo sobre el trading con CFDs para principiantes, cualquiera puede aprender lo básico y empezar.
Los mejores brokers de CFD
| CFD Brokers | Plataformas | Nuestra opinión | Sitio web oficial |
|---|---|---|---|
 | MetaTrader 4 y 5 AvaOptions |  |  |
 | MetaTrader 4 y 5 | | |
 | xStation | | |
El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).
Preguntas y respuestas
¿Qué es el trading con CFDs para principiantes?
CFD significa Contrato por Diferencia. Es un acuerdo entre dos partes para pagar la diferencia de precio de un activo entre la apertura y el cierre de una posición. Como los CFD son derivados, los operadores nunca son propietarios del activo subyacente, como el oro, por ejemplo.
¿Es una buena idea operar con CFDs para principiantes?
El trading con CFDs puede ser gratificante si se toma en serio. Las bajas tasas de margen y el hecho de que los operadores nunca son propietarios del activo subyacente pueden hacerlo atractivo para los nuevos inversores. Dicho esto, el trading con CFDs es arriesgado porque puedes perder más que tu depósito inicial. Como principiante, considere probar sus estrategias en una cuenta de demostración antes de invertir dinero real.
¿Debo empezar a operar con CFDs?
Si quiere aprender sobre los mercados financieros, puede mantener la calma y puede adoptar un enfoque sensato de la gestión del riesgo, el trading con CFDs podría ser para usted. Nunca ha habido tantos recursos, tutoriales en línea y herramientas útiles para ayudar a los principiantes a operar con CFD.
¿Cuál es la mejor plataforma de trading de CFDs para principiantes?
Muchos traders activos prefieren las plataformas MetaTrader 4 y MetaTrader 5, pero también hay plataformas propias que son adecuadas para el comercio de CFD para principiantes, con interfaces intuitivas y fáciles de usar.
¿Dónde puedo encontrar más información sobre las operaciones con CFD para principiantes?
Hay una gran cantidad de fuentes de información sobre el comercio de CFDs para principiantes. Hay muchos cursos de profundización, tutoriales de bokers y foros en línea. Así que debería poder encontrar algo que se adapte a sus necesidades.
