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Un plan de trading completo para convertirse en un mejor trader

Plan de trading

Un plan de trading es un documento que creamos para nosotros mismos y que describe exactamente cómo vamos a operar en nuestras actividades de trading. Tener un plan de trading y seguirlo refuerza la coherencia y nos permite mejorar con el tiempo. Este no es el caso del trading basado en caprichos o en estrategias e ideas en constante evolución. A continuación le explicamos cómo desarrollar un plan de trading sólido para convertirse en un mejor trader.

Operar bien no significa ganar mucho dinero y luego perderlo todo. O perder regularmente con algunas grandes victorias de por medio para prolongar lo inevitable.

Operar bien significa operar con coherencia. Eso significa saber cuándo pisar el acelerador y cuándo pisar el freno. Y para saber cuándo hacerlo, se necesita un plan que indique cómo y cuándo invertir o especular en los mercados de valores.

Con un plan, hacemos lo mismo (que funciona) una y otra vez. Podemos ver cómo funciona y podemos hacer mejoras incrementales con el tiempo para obtener mayores beneficios.

Sin un plan, hacemos cosas diferentes todo el tiempo y es mucho más difícil mejorar, porque no podemos estar seguros de lo que funciona y lo que no.

Un plan de trading de cualquier tipo es mejor que no tener ningún plan. Por eso este artículo se centra en el desarrollo de un plan de trading sencillo, que puede ampliarse a un plan de trading completo. Después de la parte sencilla, siga construyendo su plan de trading, añadiendo los elementos adicionales comentados a medida que vaya adquiriendo experiencia.

En papel o en el ordenador, escriba todas las secciones que se mencionan a continuación y, a continuación, empiece a añadir lo que ya ha comprendido. Las secciones vacías indican dónde necesita dedicar algo de tiempo a pensar y planificar.

Puede parecer mucho trabajo, pero si te lo tomas en serio, merece la pena. Si no dedica tiempo a elaborar un plan, es posible que el trading serio no sea para usted. La mayoría de los traders pierden dinero, por lo que un plan de trading es una forma de formar parte del reducido porcentaje que gana dinero con regularidad.

Esto es lo que debe incluir un plan de trading:

  1. Reglas para entrar y salir de las posiciones (para operaciones ganadoras y perdedoras).
  2. El tamaño de las posiciones y las normas de gestión del riesgo.
  3. Mercado(s) y horizonte(s) temporal(es) en los que va a operar.
  4. Cómo encontrar operaciones (¿lista? ¿análisis?).
  5. En qué condiciones de mercado operará o no.
  6. Cómo pretende mejorar (revisión, seguimiento de errores).
  7. ¿Cuáles son sus metas y objetivos de trading?
  8. ¿Cómo gestiona las grandes ganancias/pérdidas, ahorros, impuestos, capitalización/retiros?

Plan de trading

No opere sin este documento.

Se trata de un documento escrito que describe cómo va a operar. Incluye:

  • Dónde, cómo y por qué entrar en las operaciones.
  • Dónde, cómo y por qué saldrá de las operaciones.
    • Stop loss, objetivo de beneficios, trailing stop loss, indicador u otro motivo.
  • Cómo controla el riesgo
    • Tamaño de la posición
    • Límites de pérdidas diarias/semanales/mensuales.
    • Número máximo de posiciones.
    • Capital máximo autorizado para una sola posición.
    • Mantener durante acontecimientos importantes o salir antes (resultados, comunicados de prensa, etc.).
    • ¿Mantener durante la noche, los fines de semana o salir antes?
  • ¿Cómo encontrar operaciones? Escaneo, búsqueda manual, el mismo instrumento todos los días, etc.
  • Mercados en los que operará y horizonte(s) temporal(es).
  • "Contexto" o condiciones del mercado
    • ¿En qué condiciones se realizan las operaciones?
      • Tendencia, variación, agitación, volatilidad, etc. ¿Cómo se determina esto?
    • ¿En qué condiciones se puede salir anticipadamente de una operación?
  • Un plan de mejora
    • Revise las sesiones/operaciones. ¿Cuándo y cómo?
    • Compruebe y controle los errores. (Error = cualquier cosa que no se ajuste al plan de trading)
    • Reflexione periódicamente sobre cómo mejorar los errores.
  • Sus objetivos y metas. Esto afectará a cosas como:
    • ¿Retirar beneficios para obtener ingresos, o acumular rendimientos para crecer a más largo plazo?
    • ¿Operar de forma independiente, para una empresa, con un grupo o como negocio?
    • ¿Mantener un empleo u otras fuentes de ingresos, o hacer del trading su única fuente de ingresos?
    • Conciliación de la vida laboral y familiar: las horas que negocia y las horas que puede supervisar sus posiciones.
    • En caso de pérdidas o ganancias masivas, ¿qué hará?
    • ¿Escuchará los comentarios de los demás? ¿Por qué sí o por qué no? ¿Quién lo hará?
    • ¿Cuánto ahorrará cada mes para un día lluvioso?
    • Pagas impuestos por tus ingresos comerciales. ¿Cómo los pagarás? Planificar, puede ser una gran factura.

Esto es un resumen rápido. A continuación se tratan con más detalle, junto con otros elementos que conviene incluir.

Brokers de CFD para operar en línea

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El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).

El plan básico de trading - Mercado + Estrategia

Esta sección del plan de trading le ayuda a desarrollar una estrategia y a elegir los mercados en los que desea operar, de modo que disponga de una herramienta fiable. También analiza cuándo va a operar y cuándo no, en qué horizontes temporales va a operar y cómo va a filtrar sus opciones de trading.

¿Qué mercados operar y cuándo?

Defina los mercados en los que va a operar y los periodos en los que va a hacerlo. ¿Va a operar en el mercado de divisas en un gráfico de un minuto? ¿Va a operar con futuros en un gráfico de 4 horas? ¿Va a operar con divisas en un gráfico horario? ¿Va a operar con acciones en un gráfico diario? ¿Va a operar en varios mercados en distintos plazos?

¿Cuándo colocará sus órdenes? Los mercados cotizan de forma diferente a distintas horas del día. ¿Y qué tipo de órdenes utilizará?

Es perfectamente posible invertir en varios mercados, pero sólo tiene que definir cuáles serán para tener límites sobre lo que puede hacer. Muchos brokers ofrecen la posibilidad de operar en varios activos, pero cada mercado es diferente y necesita un plan para cada uno si quiere operar en ellos.

Filtros

Los filtros le permiten restringir aún más las operaciones que realiza. Si sólo opera con el EURUSD, no necesita un filtro, porque ya ha definido exactamente lo que va a operar: el EURUSD.

Si opera en swing trading con divisas, ¿cómo determina con qué divisas operar? Haga una lista de divisas aceptables en función de su movimiento y diferencial.

Si opera con acciones, puede especificar que las acciones con las que opera deben cumplir unos parámetros concretos. Cuando hago swing trade, sólo opero con valores que están en mi lista. Esto me permite asegurarme de que los valores son aceptables para mi estrategia. También puede fijarse en las divisas que están fuertes o débiles.

Si realiza operaciones de day trading con acciones, es posible que necesite un método de análisis de day trading para encontrar acciones de day trading con las que pueda operar con regularidad. También puede necesitar un método de análisis que le proporcione valores que se muevan mucho ese día.

Defina cómo va a determinar lo que va a negociar. Este es su filtro. Tener filtros hace que encontrar operaciones sea mucho más fácil, porque no tiene que cribar las 10.000 acciones de los mercados norteamericanos para encontrar oportunidades de negociación. Puede reducirlo a 50, por ejemplo, y encontrar oportunidades dentro de esas 50 acciones.

¿Cuándo debo comprar?

Ya ha definido en qué instrumento financiero invertir, en qué escala temporal del gráfico y dispone de filtros para acotar su campo de acción.

A continuación, necesitamos reglas precisas que nos digan cuándo es aceptable comprar. "La media móvil apunta hacia arriba y el precio está subiendo" no es suficientemente preciso. Necesitamos reglas precisas. Pueden basarse en indicadores, movimientos de precios, fundamentos o cualquier otra cosa, pero tienen que ser precisas.

¿Qué herramientas de análisis va a utilizar? Defínalas. Si cambias constantemente las herramientas que utilizas para operar, tus resultados serán incoherentes. Veo gente que publica gráficos y utiliza un indicador diferente cada vez. Sea coherente en su enfoque.

Para un ejemplo de lo que se entiende por "específico", véase el criterio de la figura de la taza con asa. No es sólo un patrón visual aleatorio. Necesito elementos muy específicos para tomar una posición. Una vez que todo está en su sitio, siempre tengo un desencadenante de la operación que me permite entrar en ella. Al controlar las variables, puedo ver lo que funciona, lo que no y cómo mejorar.

¿Cómo sé cuándo comprar? Puede utilizar las reglas de otra persona o simplemente observar numerosos gráficos y determinar los criterios que se daban en los momentos propicios para comprar (en retrospectiva). Haga una lista de estos criterios y luego observe otros gráficos para ver si también funcionaron. Si es así, puede que esté en el buen camino. Si no, empiece de nuevo.

Una vez que haya establecido sus reglas de compra, haga dibujos o capturas de pantalla de estos criterios de entrada (o transacciones completas) e inclúyalos en su plan.

Gestión del riesgo

Una vez que ha iniciado una operación, ¿cómo controlará el riesgo de la misma? Muchas de las operaciones que realizamos no se mueven en la dirección prevista. ¿Cómo determinará dónde reducir las pérdidas?

No recortar las pérdidas no es una opción. Si quieres ser inversor, reduce tus pérdidas. Esperar que se recuperen no es ni una estrategia ni un buen plan.

Yo utilizo órdenes de stop-loss. Para cada operación, antes de tomarla, determino dónde estará mi stop loss y lo coloco en el momento de la operación. Así, si el precio no cumple mis expectativas, no pierdo mucho.

También puede considerar otras salidas. ¿Saldrá de sus operaciones antes de que se anuncien noticias importantes, como los resultados de las acciones? ¿Seguirá operando en el mercado de divisas durante el fin de semana o no? ¿Puede mantener una operación diaria durante la noche?

Decida lo que decida, determine cómo y cuándo reducirá sus pérdidas y qué otras circunstancias puede necesitar para salir de una operación.

Considere también si va a utilizar apalancamiento o no. El apalancamiento aumenta los beneficios y las pérdidas.

Una vez que haya establecido sus normas de gestión del riesgo, dibuje o haga capturas de pantalla de estos criterios de limitación de pérdidas (o de operaciones completas) e inclúyalos en su plan.

Tamaño de la posición

El tamaño de la posición es la cantidad de capital que asignamos a una operación.

En el day trading, podemos utilizar todo nuestro capital (e incluso más con apalancamiento) en una sola operación. En el swing trading, podemos repartir nuestro capital en varias operaciones.

Este artículo presenta algunas formas de dimensionar las posiciones.

La cantidad de capital que desplegamos en una operación no es aleatoria; debe calcularse y planificarse de antemano.

  • Establezca reglas de dimensionamiento de posiciones para las estrategias con las que se sienta cómodo.
  • Las reglas de dimensionamiento de posiciones también son importantes cuando se es nuevo en el trading. Puede empezar con una posición más pequeña hasta que la estrategia (y usted) resulten rentables.
    • Si empieza a operar con una posición más pequeña, ¿cómo progresará hasta alcanzar el tamaño de posición ideal? ¿Qué aspecto tiene este proceso? ¿Cuál es su punto de referencia para saber cuándo ha llegado el momento de aumentar el tamaño de su posición?
  • Es posible que también desee tener reglas de tamaño de posición para cuando esté perdiendo impulso. ¿Está cambiando su método para calcular el tamaño de la posición? Si cambia (por ejemplo, reduciéndose), ¿cómo y cuándo vuelve el tamaño de la posición a la normalidad? ¿Cuántas pérdidas consecutivas (o días o semanas de pérdidas) tiene que soportar antes de hacer una pausa o reevaluar su estrategia? Esto es lo que yo llamo límites de pérdidas.

Cuándo recoger beneficios

Éste es probablemente uno de los aspectos más difíciles del trading, al menos desde un punto de vista psicológico. La gente suele querer asegurarse pequeñas ganancias, pero luego lamenta que el precio haya subido. O intentan obtener mayores ganancias, pero luego lamentan que un buen beneficio (pero no un GRAN beneficio) se haya convertido en una pérdida.

Defina cómo saldrá de las operaciones. Puede utilizar un trailing stop loss (hay muchos tipos) o un objetivo de beneficios. También puede salir cuando reciba una señal de un determinado indicador o de la acción del precio, o cuando el motivo de la operación deje de existir.

Observe los gráficos y experimente con distintos métodos para ver si uno funciona mejor que otro. No existe la solución perfecta, sólo la que mejor funciona para usted.

¿Cuándo no intervenir?

Puede que reciba señales válidas en función de su estrategia, pero ¿hay alguna condición en la que no pueda tomar una posición?

En el day trading, no tomo posiciones justo antes de que se anuncien noticias económicas importantes y tengo que cerrar mis posiciones antes del anuncio. Así que no puedo tomar una posición justo antes de una noticia de gran impacto.

En el day trading, también tengo requisitos de volatilidad. Si el precio no se ha movido mucho en la última hora o dos, no intervengo, aunque se produzca una señal de negociación válida.

Cuando hago swing trading, dejo de comprar nuevas acciones si mis indicadores de salud del mercado se vuelven negativos.

¿Cuándo y por qué no interviene en el mercado?

Los momentos en los que decide no intervenir deben corresponder a periodos en los que la estrategia ha tenido un rendimiento bajo o imprevisible. Examinando numerosas operaciones pasadas, puede determinar que muchas pérdidas se produjeron en un periodo determinado, en torno a ciertos acontecimientos, o que compartían características comunes. Puede utilizar esta información para evitar realizar estas operaciones en el futuro. Actualice su plan de negociación con esta información.

Backtesting y pruebas en tiempo real

Ahora tiene reglas de entrada y salida, y el tamaño de su posición le indica cuánto arriesga en cada operación. También sabe cuándo no debe operar.

Ya ha examinado los gráficos para encontrar sus reglas de entrada y salida, así que ya tiene una buena idea de cómo está funcionando su estrategia, pero es una buena idea hacer algunas pruebas más.

Examine los gráficos históricos, preferiblemente en distintos tipos de condiciones de mercado (alcistas, bajistas, laterales, volátiles, tranquilas) y vea cómo ha funcionado la estrategia según sus reglas. Si no sabes exactamente dónde están tus entradas y salidas en los gráficos históricos, entonces las reglas no son lo suficientemente precisas.

Anote todas las pérdidas y ganancias. Esto le dará una idea de cómo ha funcionado realmente la estrategia durante el periodo de observación. Cuantas más operaciones, mejor.

Si el plan es rentable en muchas operaciones en gráficos históricos, impleméntelo en una cuenta demo y vea cómo le va.

Si quiere empezar a operar inmediatamente, utilice un tamaño de posición pequeño, como se indica en la sección sobre tamaño de posición. Así evitará agotar su capital probando una idea.

Actualización del plan

Las actualizaciones del plan sólo se realizan FUERA DEL HORARIO DE TRADING. De este modo, no podemos modificar nuestro plan durante las horas de trading, cuando nuestras emociones son fuertes y nuestra lógica débil.

Las actualizaciones deben someterse a pruebas de backtesting y/o estudiarse detenidamente antes de añadirse. Las actualizaciones deben estar alineadas con los demás elementos del plan. Los elementos del plan funcionan juntos y no deben entrar en conflicto. Si una actualización crea un conflicto, debe resolverse antes de proceder con la operación.

No se negocia nada con capital real si no está en el plan de negociación y no ha pasado por este proceso.

Cómo revisar y mejorar

Ya tiene un plan que va a utilizar. Estupendo. Tanto si las cosas van bien como si van mal, ¿cómo vas a mejorar? ¿Cómo va a controlar sus operaciones?

¿Vas a hacer una revisión diaria de tus operaciones? ¿Un análisis semanal y/o mensual? ¿Qué es lo que busca? Mirar los gráficos sin actuar no sirve de mucho. ¿Va a aplicar medidas de mejora y va a dedicar tiempo a realizar estas mejoras? ¿Cómo va a hacer un seguimiento de sus errores de negociación y qué constituye un error para usted?

El objetivo principal debería ser determinar si ha seguido o no las normas de su plan de trading. Si es así, estupendo; si no, hay trabajo por hacer.

Si, después de muchas operaciones, se da cuenta de que ha seguido las reglas pero ha perdido dinero, es posible que tenga que revisar su plan de trading. La estrategia que está utilizando no está funcionando.

Si no has seguido las reglas, no sabes si el plan de trading está funcionando o no, y tienes un problema muy grande (tanto si has ganado dinero como si lo has perdido) porque no sabes si tus resultados son repetibles. Así que tienes que trabajar para reforzar tu disciplina y encontrar la manera de seguir tu plan.

Funciones adicionales para añadir a su plan de trading

Rutina diaria

Una rutina diaria facilita mucho las cosas, ya que garantiza que ha hecho todo lo necesario, cada día, para prepararse para operar con éxito.

En su rutina diaria, especialmente por la mañana, puede tranquilizar su mente durante unos minutos, elegir un objetivo específico, visualizar la aplicación de cada una de sus estrategias y ver una operación hasta su finalización (ganar y perder), reforzar lo que hará si comete un error o se encuentra con un problema habitual.

Cada día, me gusta recordarme a mí mismo que no tengo expectativas para hoy. Sé que mi estrategia produce grandes resultados en muchas operaciones, pero no sé cuáles serán mis resultados hoy ni en ninguna operación en particular. Así que abandono todas las expectativas. Opero con lo que ofrece el mercado, ni más ni menos, utilizando mis estrategias.

Es aconsejable repasar la sección de estrategias de su plan de trading antes de operar, todos los días, para que el aspecto de una buena operación esté fresco en su mente (la sección de estrategias de su plan de trading debe estar ilustrada con imágenes o dibujos).

Objetivos a corto y largo plazo

Definir sus objetivos le ayudará a elaborar un plan. El plan de trading de alguien que quiere ganar un 10% al año será muy diferente del de alguien que quiere ganar un 200%.

La mayoría de las personas empiezan queriendo ganar tanto dinero como sea posible, pero no fijan una cifra ni estudian cómo el plan podría ayudarles a alcanzar ese objetivo. Puede que el plan no alcance el objetivo. O puede que el plan supere el objetivo, pero cuando recibimos una ganancia inesperada, a algunas personas les puede causar problemas. Lo malgastan todo porque no están preparados para ello y piensan que es tanto dinero que pueden empezar a "jugar" con él.

¿Quieres comerciar para obtener ingresos extra? ¿Para crear riqueza? ¿Quiere operar a tiempo completo y sustituir sus ingresos actuales? ¿Quiere convertirse en el mejor operador del mundo? ¿Quiere alcanzar determinados hitos de beneficios?

¿Es su estrategia actual escalable para poder alcanzar sus objetivos a largo plazo?

¿Es el trading un destino en sí mismo o un medio para alcanzar un fin? Si es un medio para alcanzar un fin, ¿cuál es su plan de salida? ¿Cómo sabrá cuándo ha llegado el momento de parar?

Si ha probado su estrategia y conoce la relación recompensa/riesgo y la tasa de éxito de la estrategia o plan, puede empezar a calcular el potencial de beneficios de la estrategia en función del tamaño de la posición y el número de operaciones realizadas.

¿Cómo alcanzará sus objetivos a corto y largo plazo? ¿Qué medidas adoptará? Desglóselas al nivel de cada operación. Inclúyalas en el plan.

Listas de comprobación

Tenga una lista de comprobación para cada mercado. Se trata básicamente de una versión resumida de lo que busca en cada operación. Su plan de trading contiene todos los detalles de su forma de operar, mientras que su lista de comprobación está a su lado y le recuerda rápidamente los puntos clave que determinan una operación.

Si lo prefiere, también puede considerar esta lista como una lista de comprobación. Los elementos que deben estar presentes, o que no pueden estarlo, para realizar una operación. También puede recordarle los errores más comunes que comete y cómo evitarlos.

¿Cómo afrontar los problemas psicológicos y las tendencias negativas en el trading?

TODOS tenemos problemas que nos afectan mientras operamos, y debemos ser honestos con nosotros mismos al respecto.

Cuando empiezas a operar te das cuenta de cosas que te hacen perder operaciones (un error de trading es cuando no seguimos nuestro plan de trading, no tiene nada que ver con ganar o perder dinero). A veces es algo aleatorio, pero a menudo los errores están relacionados con el mismo problema.

Puede ser que dudemos de nosotros mismos, que seamos demasiado entusiastas, demasiado codiciosos, que tengamos miedo, que no prestemos atención (distraídos).

Depende de nosotros encontrar la manera de minimizar estos problemas, al menos mientras realizamos las operaciones. Piensa en cómo puedes reducir la gravedad de estos problemas.

Esto podría implicar recordatorios constantes, trabajar en las áreas problemáticas de nuestras vidas, realizar operaciones parciales, visualizar mejor antes de invertir o hacer que otra persona supervise nuestras operaciones. Ver tácticas para mejorar el autocontrol y la disciplina.

Estos problemas no desaparecerán, no importa cuánto tiempo opere, a menos que tome medidas específicas para mejorarlos. ¿Cuáles serán esos pasos? ¿Y cómo controlará sus progresos? Las revisiones semanales y mensuales son útiles en este caso.

¿Cómo afronta las grandes ganancias, las grandes pérdidas y las rachas ganadoras y perdedoras?

Está haciendo swing trading con varios valores y dos de ellos son objeto de ofertas de recompra en la misma semana para obtener beneficios de más del 100% de la noche a la mañana. Acaba de obtener en unos días más beneficios de los que obtendría normalmente en varios meses.

O quizás ha tenido una racha excepcional. Ha acumulado una enorme rentabilidad en comparación con sus rendimientos habituales. Probablemente se trate de una anomalía estadística. Con el tiempo, experimentará momentos buenos y malos, simplemente porque las ganancias y las pérdidas se agrupan.

¿Retira parte del dinero? ¿Sigue operando con la cantidad más alta? ¿Cambia el tamaño de su posición? ¿No cambia nada?

Decida ANTES de que ocurra, porque una gran ganancia puede afectar a su psicología y llevarle a tomar malas decisiones. Muchos operadores dicen que su peor periodo de negociación llega después de uno bueno.

Lo mismo ocurre con una gran pérdida. Una acción de su propiedad ha recibido malas noticias y ha caído un 50% casi instantáneamente. Tú sólo querías perder un 5%... así que sufres una pérdida 10 veces mayor de lo que esperabas. Suele ocurrir. O quizá estés en una racha perdedora. ¿Cómo afrontas esta situación en tus operaciones? ¿Reduces el tamaño de tus posiciones? ¿Se toma un descanso? ¿A partir de qué porcentaje de drawdown reduce el tamaño de sus posiciones o se toma un descanso? ¿10%, 15%, 20%?

¿Hay algún punto en el que deje de operar?

Cómo maneja los datos externos

Sólo utilizo mis propias estrategias e ideas. No me importa lo que piensen otros operadores. No veo las noticias, no leo comentarios sobre el mercado ni escucho los "consejos" de otras personas. No me molesto en intentar predecir hacia dónde van las cosas. Aplico las estrategias de mi plan de trading y ya está.

PERO, tengo varios entrenadores de rendimiento a los que consulto regularmente y que me ayudan a aplicar mi plan de trading lo mejor que puedo. Asisto regularmente a talleres de superación personal y psicológica, y a cualquier otra cosa que pueda mejorar mi rendimiento mental para operar con mi método.

Una vez que haya desarrollado su plan de negociación, ¿seguirá escuchando las ideas y comentarios de otras personas? ¿Por qué sí o por qué no?

¿Se suscribirá a un determinado boletín o servicio de señales? ¿Por qué sí o por qué no?

¿Se beneficiará de la formación de traders? ¿Con quién y por qué? No hay nada malo en ello, pero asegúrate de que es una decisión consciente y meditada.

Piensa en lo que quieres en tu vida que beneficie a TU estilo de trading. Quédate con esas aportaciones, deja el resto.

Equilibrar trabajo y vida en el plan de trading

La mayoría de la gente se mete en el mundo del trading porque quiere más dinero, pero también quiere más tiempo. Quieren dejar su trabajo y poder operar unas horas al día para ganarse bien la vida. Quieren tener tiempo para hacer todas las demás cosas que les gustan.

Esto es posible, pero cuando hablo con nuevos traders (y también con muchos traders experimentados), ocurre exactamente lo contrario. El trading se ha apoderado de sus vidas. Les ocupa mucho más tiempo del que pensaban en un principio. Son adictos a mirar sus gráficos. Han cambiado su trabajo por los mercados. Eso está bien si es una elección consciente, pero para muchos, "es lo que hay", y eso no es sano.

Como todo en la vida, el trading tiene sus límites. ¿Cuánto tiempo vas a dedicar al trading? ¿A qué hora del día? ¿Va a operar a la misma hora todos los días/semanas/meses?

¿Comprobará su cuenta en el teléfono? ¿Con qué frecuencia y por qué?

¿Comprobará sus gráficos y su cuenta cuando esté con su familia o amigos? ¿Operará desde su teléfono (no recomendado)?

¿Su programa de trading le permite hacer las cosas que le gustaría hacer más en la vida? ¿Cómo alineas tu trading para conseguir más de estas cosas?

¿Cómo afecta el trading a tu familia, amigos y otras relaciones? ¿Cómo puedes hacer que el comercio mejore estas cosas?

¿El trabajo te da vacaciones? ¿Cuándo te tomarás unas vacaciones de tus actividades de trading?

Haga que la bolsa trabaje para usted, no al revés.

Retiradas y capitalización

Los traders que ganan dinero se enfrentan a la posibilidad de retirar el capital para invertirlo en otra cosa, o mantener el dinero en la cuenta e intentar que siga creciendo (capitalización).

¿Cómo y cuándo va a retirar su capital? ¿Mensualmente? ¿Cuando gane una determinada cantidad de dinero o cuando suba un determinado porcentaje?

¿Puede retirar el capital disponible sin que se hayan cerrado las operaciones? Por ejemplo, tu saldo era de 100.000 y ahora es de 120.000 en función de las posiciones abiertas, pero aún no has cerrado esas operaciones. ¿Puede retirar el capital disponible sobre la base de estos beneficios potenciales? La elección es suya.

¿Puede su estrategia ser significativamente compuesta? Si arriesga una cantidad fija en cada operación, su cuenta crecerá, pero más lentamente que si arriesga el 1% de su cuenta (creciente) en cada operación.

Si opta por la capitalización, asegúrese de que su estrategia está realmente diseñada para aprovechar una mayor suma de dinero. De lo contrario, si el dinero no se está utilizando, es mejor retirarlo.

Si su cuenta está creciendo rápidamente, ¿se siente psicológicamente preparado para operar con una cuenta de 100.000 $ del mismo modo que operaba con una de 10.000 $? ¿Y para una cuenta de 1.000.000 de dólares? Puede que le lleve algún tiempo, pero es importante pensar en ello.

¿Cómo va a pagarse a sí mismo? ¿Cuándo vas a pagarte? Y si sólo quieres que el dinero siga creciendo, ¿cuándo vas a retirarlo?

Este apartado está directamente relacionado con tus objetivos a corto y largo plazo.

Trader independiente, Prop Trader, Empresa

La mayoría de las personas se dedican al trading por su cuenta, con su propio dinero. Son independientes y pagan sus propios impuestos.

Los Props Traders trabajan para empresas. En general, la empresa les proporciona capital y luego paga al trader. El trader paga sus propios impuestos sobre el salario mensual que recibe por su actuación.

Algunos traders pueden decidir operar como empresa. Gestionan la empresa y actúan como comerciantes de su propia empresa. Pagan y declaran los impuestos de la empresa, cobran de los beneficios de la empresa y también tienen que gestionar sus propias finanzas.

La mejor opción para ti depende de tus opciones y, en cualquier caso, merece la pena hablar con un contable si te tomas en serio lo de ganar dinero con el trading.

Define tu modelo de negocio en el plan de trading.

Ahorro e impuestos

Si cree que nunca le va a pasar una mala racha, se está mintiendo. No has sido sincero contigo mismo sobre tus limitaciones y las circunstancias de la vida que pueden surgir con el tiempo y desviarte del camino. Enfermedades, muertes en la familia, divorcios, rupturas, mudanzas, nacimiento de hijos, depresiones, distracciones, falta de interés... y la lista continúa. Las cosas suceden y afectarán a su negocio. El mercado puede cambiar o una estrategia puede dejar de funcionar. Son cosas que pasan.

Hay que ahorrar. En algún momento, los ingresos comerciales se agotarán por el motivo que sea y por el tiempo que haga falta para volver a ponerse en marcha.

Si ha reservado dinero para estos periodos, o si tiene otras fuentes de ingresos, estos periodos no son tan difíciles. Hay menos presión para empezar a ganar de nuevo.

Si no tienes ahorros, estos periodos serán mucho más duros. A eso hay que añadir la inmensa presión de tener que ganar dinero comerciando cuando no lo estás haciendo.

Calcula cómo vas a ahorrar y cuánto, para poder capear cualquier temporal que pueda surgir.

Los impuestos también son una realidad del trading. ¿Cómo va a hacer frente a la reserva de dinero para impuestos? ¿Intentará aplicar fórmulas de ahorro fiscal? ¿Necesita un contable si no está familiarizado con este ámbito de la legislación fiscal?

El último mundo en la elaboración de un plan de trading completo

Si piensa en todos estos temas, estará mucho más adelantado que la mayoría de las personas que entran en el mercado con la esperanza de ganar dinero.

¡PLANIFICA!

Cuanto más planifique, mejor preparado estará para hacer frente a las situaciones que vayan surgiendo. Y como todos sabemos que la vida es un lío, es posible que tengamos que actualizar nuestro plan de vez en cuando. No pasa nada, actualízalo cuando la vida y los objetivos cambien.

Dedique tiempo y esfuerzo a estos cambios y al desarrollo de su plan de trading. Esto no es sólo para determinados tipos de personas. Es para cualquiera que desee convertirse en un mejor trader y tener las máximas posibilidades de éxito.

Se obtiene del trading lo que se pone en él. Si no sabes lo que quieres, en concreto, y no tienes un plan para conseguirlo, los resultados de las operaciones serán aleatorios y el resultado a largo plazo será probablemente el fracaso.

Planifíquelo cuidadosamente y tendrá muchas más posibilidades de éxito.

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