Apalancamiento de los corredores de CFD

Una de las ventajas de operar CFD es el apalancamiento. Los CFDs son productos de margen, por lo que permiten una mayor inversión con una suma relativamente pequeña,

En general CFD cuesta sólo 10% del precio de la acción subyacente. Esto tiene el efecto de favorecer el intercambio a corto plazo debido a las fluctuaciones de precios son más limitadas que durante largos períodos.

Sin embargo, el apalancamiento implica riesgo importante, las pérdidas y las ganancias pueden ser más rápidos y más altos en relación con su inversión inicial.

Las reglas del juego varía en función del activo y los corredores de fondo.

Hay dos efectos que deben ser considerados palanca:

Apalancamiento Margen : Su broker permite el apalancamiento de 1:10, por lo que debe tener un capital mínimo del 10% del dinero que usted opera es la cobertura exigida por transacción.

El apalancamiento efectivo : Usted tiene un capital inicial de 10 000 euros. Usted abre una posición de 20 000 con un apalancamiento de 1:10.

Por consiguiente, la cobertura requerida es (20.000 palanca / 10) = 2,000

De hecho se utiliza una palanca de 2 como la cantidad de su posición es 20 000 para un capital de 10 000.

La importancia del margen y el apalancamiento de forex

El margen es, en principio, la garantía que un corredor requiere para operar con forex y CFDs. Con productos apalancados, la pérdida puede ser mayor que el capital invertido. Para permitir a los traders poder compensar sus pérdidas potenciales, los brokers de divisas requieren un margen. Por ejemplo, algunos corredores requieren un margen de 1%. Esto significa que el trader debe depositar una garantía de 10 euros por un uso de 1.000 euros.

El margen se puede usar para determinar el apalancamiento máximo. Un margen del 1% siempre significa que el apalancamiento máximo es de 100:1. Un margen de 0.25 significa que el apalancamiento máximo es 400:1. Por supuesto, los operadores no tienen que usar el máximo apalancamiento.

Sin apalancamiento, el trading de divisas sería de poco interés. Supongamos que el precio de EUR / USD va de 1.2145 a 1.2199 por día. Esto significa un aumento de precios del 0,4%, lo cual es bastante realista. Con un uso de 1000 euros, el beneficio sería de solo 4 euros. Para la mayoría de los operadores, el trading no sería muy rentable.

Con una palanca 100:1, puede usar 100 veces el capital para una posición. Cuanto mayor sea la palanca utilizada, mayor será el riesgo. Es por eso que es importante evaluar adecuadamente el riesgo de los productos apalancados. Con los pedidos de Stop Loss y Take Profit, el riesgo puede ser limitado. Según el ejemplo anterior, un apalancamiento de 100:1 significaría un retorno del 40%. Los principiantes deberían, de ser posible, usar una palanca más pequeña para limitar el riesgo. El exceso de apalancamiento está perdiendo dinero para prácticamente todos los operadores que carecen de experiencia.

Regulación del apalancamiento

En Europa, la regulación del apalancamiento viene determinada por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM). La AEVM ha establecido restricciones al uso del apalancamiento para los operadores minoristas, con el objetivo de proteger a los inversores de los elevados riesgos asociados al uso del apalancamiento.

En 2018, la AEVM limitó el apalancamiento máximo para los traders minoristas a 30:1 para los pares de divisas más líquidos y a 20:1 para otros instrumentos financieros. Esto significa que los operadores no pueden utilizar más de 30 veces o 20 veces su capital para operar en diferentes mercados financieros.

La AEVM también ha establecido requisitos adicionales para los intermediarios, como la provisión de programas de formación para traders minoristas, así como la provisión de avisos de márgenes para ayudar a los traders a comprender los riesgos que conlleva el uso del apalancamiento.

La regulación del apalancamiento en Europa pretende minimizar los riesgos para los traders minoristas, permitiéndoles al mismo tiempo acceder a productos financieros complejos como los CFD. Los operadores deben ser conscientes de estas restricciones y de su impacto en su capacidad para utilizar el apalancamiento para operar en los mercados financieros.

Costes de trading relacionados con el apalancamiento

El uso del apalancamiento suele conllevar costes de trading adicionales. Los intermediarios pueden cobrar una comisión por utilizar el apalancamiento en forma de diferencial, comisión o requisito de margen.

Las comisiones de trading relacionadas con el apalancamiento también pueden incluir cargos adicionales por posiciones a un día. Algunas plataformas de trading pueden cobrar intereses por las posiciones mantenidas durante la noche, lo que puede reducir los beneficios potenciales de los operadores.

Los traders deben ser conscientes de estos cargos adicionales cuando utilicen el apalancamiento para negociar posiciones de un día para otro. Deben incluir estos costes en su plan de trading y tenerlos en cuenta en su cálculo de los costes totales de trading. Los operadores también pueden tener en cuenta el tipo de interés de mercado de los activos subyacentes para evaluar los costes potenciales de utilizar el apalancamiento para posiciones a un día.

Cómo utilizan el apalancamiento los traders profesionales

Los traders profesionales suelen utilizar el apalancamiento para maximizar sus beneficios en los mercados financieros. Sin embargo, debido a su experiencia y a su profundo conocimiento de los mercados, suelen utilizar el apalancamiento de forma diferente a los operadores minoristas. Estas son algunas de las formas en que los operadores profesionales pueden utilizar el apalancamiento:

Utilice el apalancamiento con precaución: los traders profesionales son conscientes de los riesgos que conlleva el uso del apalancamiento, por lo que es más probable que sólo utilicen niveles moderados de apalancamiento, en función de su estrategia de trading.
Diversificación de la cartera: los traders profesionales pueden utilizar el apalancamiento para diversificar su cartera de negociación, invirtiendo en diferentes instrumentos financieros como acciones, bonos, divisas, materias primas, etc.
Uso de órdenes stop loss: Los traders profesionales pueden utilizar órdenes stop loss para gestionar los riesgos asociados al uso del apalancamiento, limitando las pérdidas potenciales en caso de movimientos inesperados del mercado.

Cómo utilizan el apalancamiento los traders principiantes

Los traders novatos pueden caer en la tentación de utilizar el apalancamiento para maximizar sus ganancias potenciales, sin comprender los riesgos asociados. Sin embargo, es importante que sepan cómo utilizar correctamente el apalancamiento para evitar ponerse en peligro. He aquí algunos consejos para los operadores principiantes que deseen utilizar el apalancamiento:

Comprender los riesgos: Los traders principiantes deben ser conscientes de los riesgos que conlleva el uso del apalancamiento y asegurarse de que entienden cómo puede afectar a su cuenta de trading.
Determinar un nivel adecuado de apalancamiento: Los operadores principiantes deben determinar un nivel adecuado de apalancamiento para su estrategia de trading, en función de su nivel de riesgo y de su tolerancia potencial a las pérdidas.
Utilice órdenes stop loss: los operadores principiantes deben utilizar órdenes stop loss para gestionar los riesgos asociados al uso del apalancamiento, limitando las pérdidas potenciales en caso de movimientos inesperados del mercado.
Aprende y practica: Los traders principiantes deben aprender los conceptos básicos del trading y practicar con una cuenta demo para desarrollar su estrategia y mejorar su capacidad para utilizar el apalancamiento de forma eficaz.

En general, es importante que los operadores principiantes comprendan los riesgos que conlleva el uso del apalancamiento y se aseguren de no correr riesgos innecesarios al utilizarlo para operar en los mercados financieros.

Ventajas del apalancamiento

Mayor potencial de ganancias: Al utilizar el apalancamiento, los traders pueden invertir más fondos sin tener que depositar una gran cantidad de capital. Esto puede aumentar significativamente las ganancias potenciales.
Uso más eficiente de su capital: Al utilizar el apalancamiento, los traders pueden maximizar su capital tomando posiciones más grandes con una cantidad relativamente pequeña de capital.
Acceso a mercados más amplios: El apalancamiento permite a los operadores tomar posiciones en mercados que de otro modo serían inaccesibles debido a la cantidad de capital necesaria para invertir en ellos.
Flexibilidad: Los traders pueden utilizar el apalancamiento para tomar posiciones en distintos tipos de mercados, tanto alcistas como bajistas, lo que les proporciona una mayor flexibilidad en su estrategia de trading.

Desventajas del apalancamiento

Mayor riesgo de pérdida: El apalancamiento puede aumentar las ganancias potenciales, pero también puede aumentar el riesgo de pérdida en caso de movimientos adversos del mercado. Si los movimientos del mercado son desfavorables, las pérdidas pueden acumularse rápidamente y superar los fondos propios del operador.
Requisitos de margen: El uso del apalancamiento suele requerir un depósito de margen, que es un porcentaje del importe total de la posición. Esto puede reducir los fondos disponibles para otras inversiones.
Conocimientos necesarios: Para utilizar eficazmente el apalancamiento, los traders deben comprender los complejos conceptos de las finanzas y el comercio de derivados, así como los riesgos potenciales.

Un buen consejo

El uso de márgenes y apalancamiento puede aumentar en gran medida las ganancias potenciales, pero también puede acarrear mayores pérdidas en caso de movimientos adversos del mercado. Por lo tanto, es importante ser consciente de los riesgos asociados al uso del margen y el apalancamiento y gestionarlos adecuadamente mediante la inclusión de estrategias de gestión del riesgo, como órdenes stop-loss y limitadas.

Además, es fundamental conocer su propio perfil de riesgo y no invertir más de lo que esté dispuesto a perder. Por último, siempre es aconsejable consultar a un asesor financiero cualificado para que le aconseje sobre cómo gestionar los riesgos asociados al uso de márgenes y apalancamiento en una cartera de trading.