Brokers de bajo apalancamiento
Los brokers de bajo apalancamiento reducen el riesgo al operar con derivados, por lo que son un punto de partida ideal para los principiantes.
Esta guía explica cómo funciona el trading con bajo apalancamiento y examina los modelos y ratios de apalancamiento más comunes. A continuación encontrará una lista de las ventajas y desventajas de operar con cuentas de bajo apalancamiento. También hemos clasificado y comparado las mejores empresas y brokers de bajo apalancamiento.
¿Cómo funciona el apalancamiento?
En términos sencillos, el trading apalancado funciona de la misma manera que los préstamos. Su broker le presta dinero para abrir posiciones más grandes, lo que le permite obtener mayores beneficios.
El apalancamiento suele presentarse como un ratio que representa el saldo del capital prestado (por el broker) respecto al valor del patrimonio total (la cantidad que invierte el trader).
Por ejemplo, un broker que ofrece un apalancamiento de 1:5 significa que por cada 10 euros invertidos, usted puede pedir prestados hasta 50 euros. Esto da a los traders la oportunidad de multiplicar los resultados de una operación.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que las operaciones apalancadas pueden magnificar las pérdidas. Por ello, en mercados muy volátiles, como el de las criptomonedas, es conveniente utilizar un apalancamiento menor para protegerse de perder dinero rápidamente. Esta es también la razón por la que los brokers de bajo apalancamiento son populares entre los traders novatos.
Ejemplos
Supongamos que un trader comienza con un depósito de 100 euros y su broker le ofrece un apalancamiento de 1:10 en materias primas. Esto significa que puede tomar posiciones hasta diez veces el valor de su saldo disponible, es decir, un máximo de 1000 euros.
Invierte 1.000 euros en petróleo y el valor del crudo aumenta un 10%, lo que le reporta un beneficio de 100 euros (1.000 * 1,1 = 1.100 euros). Sin embargo, si hubiera comprado 100 euros de crudo sin apalancamiento en la misma operación, su beneficio sería de 10 euros (100 euros * 1,1 = 110 euros).
Otro ejemplo: un trader tiene un depósito de 100 euros y su broker le ofrece un apalancamiento mayor de 1:100. Invierte 10.000 euros (1.000 * 100) en acciones de Apple, pero el valor de la acción se desploma un 10%. Por tanto, el trader pierde 1.000 euros (10.000 euros * 0,9 = 9.000 euros), lo que supone 10 veces su depósito inicial.
Así, mientras que las operaciones con apalancamiento pueden aumentar sus beneficios, los brokers de bajo apalancamiento pueden ayudarle a evitar mayores pérdidas.
Tenga en cuenta que los ejemplos anteriores no tienen en cuenta las comisiones que pueda tener que pagar por operar con margen.
¿Qué se considera bajo apalancamiento?
En general, se considera que un apalancamiento bajo es inferior a 1:30. Sin embargo, el apalancamiento puede variar en función de los mercados en los que se invierta.
Los brokers más fiables que ofrecen un bajo apalancamiento están regulados por la FCA (Reino Unido), ASIC (Australia) y CySEC (Europa). Estos organismos de supervisión financiera suelen limitar los índices de apalancamiento en función del mercado en cuestión. Los ratios de apalancamiento más comunes son
- 1:30 - principales pares de divisas, por ejemplo, EUR/USD y GBP/USD
- 1:20 - Oro, pares de divisas menores, principales índices bursátiles, por ejemplo, NYSE y FTSE 100.
- 1:10 - Materias primas e índices menores, por ejemplo, energía como el petróleo.
- 1:5 - Acciones y participaciones, por ejemplo, Amazon, Microsoft y Tesla.
- 1:2 - Activos de criptodivisas, por ejemplo, Bitcoin, Ethereum y Litecoin.
Ventajas de los brokers de bajo apalancamiento
- Ganancias con un riesgo reducido - el uso de un apalancamiento menor puede beneficiar a los traders al aumentar ligeramente el tamaño de su posición y, por tanto, incrementar sus beneficios potenciales. Con un apalancamiento bajo, el riesgo se minimiza, pero sigue siendo posible obtener mayores beneficios.
- Comisiones bajas - Como el apalancamiento significa que está tomando dinero prestado, el broker puede cobrarle una comisión por mantener posiciones durante la noche o por realizar operaciones. Sin embargo, la estructura de costes con un menor apalancamiento significa que se pide menos prestado y, por tanto, se paga menos en comisiones.
- Menos pérdidas - Como el apalancamiento aumenta el capital, también magnifica las ganancias y las pérdidas. Elegir un broker con un ratio de apalancamiento más bajo le ayudará a mitigar sus pérdidas, ya que se expone a menos riesgos en general.
- Ideal para principiantes - Utilizar brokers con bajo apalancamiento es una estrategia más consciente del riesgo, por lo que es ideal para los principiantes que aún están aprendiendo sobre un mercado en particular.
Desventajas de los brokers de bajo apalancamiento
- Beneficios limitados - Cuando usted utiliza un broker de bajo apalancamiento, su potencial de beneficios está limitado por la cantidad de apalancamiento que ofrecen. No tiene la oportunidad de realizar operaciones más arriesgadas que ofrezcan un rendimiento potencialmente mayor.
- Restringe tu cartera - Al contratar un broker con poco apalancamiento, tendrás menos oportunidades de diversificar tu cartera. Un trader que utiliza un alto apalancamiento es más probable que tenga el capital para invertir en múltiples activos como REITs, CFDs, bonos o criptomonedas.
Cómo elegir brokers de bajo apalancamiento
Los factores clave que hay que tener en cuenta a la hora de elegir una cuenta de trading con menor apalancamiento son los siguientes:
- Honorarios - Busque la estructura general de honorarios del broker. Busque los costes de las operaciones de apalancamiento y las comisiones que se cobran por mantener las posiciones durante la noche.
- Activos disponibles - Asegúrese de que el activo deseado está disponible, ya sea divisas, acciones, materias primas o criptodivisas.
- Apalancamiento mínimo - compruebe el nivel de apalancamiento mínimo que se ofrece en el activo elegido. Como alternativa, hemos compilado una lista de los mejores brokers con bajo apalancamiento.
- Protección del saldo negativo - Esta es una característica útil que ofrecen la mayoría de los brokers regulados. Evita que su cuenta sea negativa aunque los mercados se muevan rápidamente. Esto es especialmente beneficioso para los nuevos traders.
- Cuenta de demostración - Las cuentas de demostración le permiten practicar el trading con un bajo apalancamiento y determinar si está satisfecho con el software de trading que ofrece el broker. Las cuentas de práctica gratuitas suelen ser un signo de un broker de confianza.
- Países admitidos - Asegúrese de que está autorizado a utilizar el broker en cuestión. Tanto si se encuentra en Francia, España, Canadá o en cualquier otro lugar, algunos brokers sólo aceptan operadores de determinadas jurisdicciones.
Los mejores brokers de CFD de bajo apalancamiento
| CFD Brokers | Plataformas | Nuestra opinión | Sitio web oficial |
|---|---|---|---|
 | MetaTrader 4 y 5 AvaOptions |  |  |
 | MetaTrader 4 y 5 | | |
 | xStation | | |
El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).
Unas últimas palabras sobre los brokers de bajo apalancamiento
Los brokers de bajo apalancamiento ofrecen a los clientes la oportunidad de beneficiarse de las operaciones con margen sin los riesgos que un mayor apalancamiento puede conllevar.
Sin embargo, es importante recordar que cualquier forma de trading apalancado puede dar lugar a pérdidas imprevisibles. Los principiantes deberían abrir cuentas de demostración para practicar la negociación con margen, y asegurarse de elegir el broker más fiable para proteger su capital.
Sin embargo, el bajo apalancamiento es ideal para los inversores cautelosos que buscan aumentar sus beneficios de forma constante. Consulta nuestra lista de los mejores brokers de bajo apalancamiento para empezar.
Preguntas frecuentes
¿Es mejor un apalancamiento bajo para los principiantes?
Ya sea que esté operando con criptomonedas, divisas, acciones o bonos, para los principiantes, una relación de apalancamiento más baja es buena. Esto ayuda a reducir las pérdidas, que son más esperables con los recién llegados que pueden cometer errores. Afortunadamente, la mayoría de los brokers regulados por la UE, el Reino Unido y Australia limitan el apalancamiento para los traders minoristas a 1:30.
¿Cuáles son los mejores brokers regulados de bajo apalancamiento?
La mayoría de los mejores brokers ofrecen opciones de bajo apalancamiento, y la elección de una plataforma dependerá de sus necesidades individuales. Algunas de las mejores empresas de trading de bajo apalancamiento son XTB, CMC Markets, Plus500 y Admiral.
¿Qué significa "bajo apalancamiento" y "bajo margen"?
Tanto el apalancamiento como el margen implican el préstamo de fondos para operar. Una posición apalancada significa que un operador se ha endeudado, mientras que el margen es el dinero/coeficiente real, es decir, el préstamo contratado para invertir en los mercados financieros. Los dos términos suelen utilizarse indistintamente.
¿Qué países permiten el trading de bajo apalancamiento?
El trading de apalancamiento está regulado y es legal en muchos países del mundo. Por ejemplo:
- Estados Unidos - Asociación Nacional de Futuros (NFA)
- Australia - Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC)
- Reino Unido y Europa - Autoridad de Conducta Financiera (FCA), Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC)
- Singapur - Autoridad Monetaria de Singapur (MAS)
¿Cuál es la diferencia entre el apalancamiento profesional y el minorista?
El apalancamiento profesional y minorista se refiere a las diferentes tarifas y regulaciones que acompañan a las cuentas profesionales y minoristas. El acceso al apalancamiento profesional requiere un balance sólido, un historial de facturación y pruebas de actividad inversora.
Las cuentas apalancadas para particulares tienen una estructura de apalancamiento más baja impuesta por diversas autoridades reguladoras que limitan el apalancamiento en diferentes activos. Por ejemplo, el trading de criptomonedas suele tener un límite de 1:2 debido a la volatilidad del mercado.