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Las formas más seguras de operar con criptomonedas

operar con criptomonedas

La inestabilidad y el fraude en los mercados de criptomonedas han provocado que varias bolsas importantes hayan congelado las retiradas de fondos, hayan necesitado grandes rescates o incluso se hayan hundido. Como resultado, muchos inversores buscan las formas más seguras de operar con criptomonedas.

Mientras la saga de FTX sigue fresca en la mente de los traders, esta guía esboza las formas más seguras de comprar, vender, almacenar, operar e invertir en criptomonedas, desde derivados como los CFD hasta las apuestas y los monederos digitales. También clasificamos las plataformas de trading de criptodivisas más seguras.

Creciente preocupación por la seguridad

La seguridad de las operaciones en línea siempre ha sido una prioridad para muchos inversores, pero los acontecimientos en el espacio de las criptomonedas han puesto de relieve la necesidad de que los usuarios encuentren las formas más seguras de operar con bitcoin y otras criptomonedas :

  • A pesar de la regulación de la CFTC y de su posición como la tercera mayor bolsa de criptomonedas, FTX conmocionó al sector al declararse en quiebra tras no poder hacer frente a 6.000 millones de dólares en solicitudes de retirada de clientes. La empresa fue acusada de mezcla ilegal de fondos y su fundador, Sam Bankman-Fried, fue detenido por fraude.
  • El prestamista de activos digitales BlockFi también se declaró en quiebra a raíz del escándalo FTX. La empresa sufrió grandes pérdidas por los préstamos concedidos a Three Arrows Capital, un fondo de cobertura de criptomonedas que fracasó. FTX le había proporcionado un salvavidas en forma de una línea de crédito renovable de 400 millones de dólares, pero tras su quiebra, BlockFi le siguió con 100.000 acreedores y 10.000 millones de dólares de pasivo.
  • El año 2022 también fue testigo del colapso del token Luna y su stablecoin asociada, poniendo de relieve los riesgos de invertir en monedas digitales que afirman estar respaldadas por reservas de moneda fiduciaria. La cotización de Luna se desplomó un 90% en sólo tres días, desapareciendo 60.000 millones de dólares y dejando a innumerables inversores a la intemperie.
  • Ese mismo año, un criptobanco experimental, Celsius Network, también quebró tras ser incapaz de gestionar la volatilidad del mercado y la inflación galopante. La empresa se hundió con una deuda de más de 2.800 millones de dólares. Su fundador ha sido acusado de estafa piramidal.

Así que con la mala gestión y el colapso de varias empresas de criptomonedas de alto perfil, así como la significativa volatilidad del mercado (incluso para los estándares de criptomonedas), ¿cuáles son las formas más seguras de operar con criptomonedas?

CFD sobre criptomonedas

Los traders pueden evitar totalmente el riesgo cambiario utilizando derivados para especular con criptomonedas en lugar de comprar e invertir en los propios tokens.

Derivados como los CFD sobre criptomonedas permiten a los inversores negociar con divisas digitales sin necesidad de mantener tokens en una bolsa o en un monedero digital. Los traders simplemente especulan con el precio de un activo subyacente, como el bitcoin, y a menudo utilizan el apalancamiento (un préstamo de un bróker en línea) para aumentar el tamaño de sus posiciones y sus beneficios potenciales.

Es importante destacar que los CFD eliminan los problemas asociados a la gestión y el almacenamiento seguros de criptomonedas, ya que los operadores sólo están expuestos al activo a través de un intermediario.

Por lo tanto, para aquellos que buscan hacer predicciones a corto plazo sobre el precio de los activos digitales, los CFD son posiblemente una de las formas más seguras de operar con criptomonedas y un vehículo de inversión superior.

Sin embargo, los CFD sobre criptomonedas no satisfacen las necesidades de todos los inversores. Los traders no podrán realizar pagos en monedas digitales (ya que no son de su propiedad). Además, debido a las comisiones de mantenimiento durante la noche, es poco probable que los CFD sobre criptomonedas sean adecuados para inversores a largo plazo. Además, no son posibles las apuestas de criptomonedas ni el arbitraje spot/futuros.

Los mejores brokers de CFD

Brokers Plataformas Nuestra opinión
Sitio web oficial
Admiral Markets MetaTrader 4 y 5Aviso Admiral Sitio Admiral
Plus500 Plus500 Aviso Plus500 Sitio Plus500
XTB xStationAviso XTB Sitio XTB
DarwinexMetaTrader 4 y 5Aviso Darwinex Sitio Darwinex

El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).

Monederos de criptomonedas

Aunque mantener criptomonedas en una bolsa auditada ofrece un compromiso entre accesibilidad y seguridad, la forma más segura de almacenar criptomonedas a largo plazo es a través de un monedero segregado.

Los inversores pueden utilizar dos tipos de monederos de criptomonedas: un monedero "caliente" y un monedero "frío".

Cartera caliente

Un monedero "caliente" es una solución de software o aplicación para almacenar tokens de criptomoneda. Esta fuente requiere una conexión a Internet y almacena tus claves en la nube.

Aunque es menos seguro que un monedero frío, y vulnerable a hackeos y caídas, las ventajas de un monedero caliente son su accesibilidad y su precio. Por lo tanto, un monedero caliente será una aplicación relativamente segura y barata para gestionar e invertir en monedas digitales.

Cartera fría

Un monedero "frío" es una pieza de hardware externa diseñada específicamente para almacenar tokens de criptomoneda.

Una cartera fría es el lugar más seguro para guardar criptomonedas, ya que no está conectada a Internet, pero negociar tus tokens es un proceso más largo y menos sencillo.

Las carteras frías también pueden representar inversiones sustanciales. Por lo tanto, este método es el más adecuado para los inversores que desean mantener una cantidad significativa de tokens de criptomoneda a largo plazo.

Monederos fríos

Monederos fríos Trezor, Ledger, KeepKey

Apostar criptomonedas

Algunos inversores a largo plazo también utilizan la criptoestaca para generar ingresos pasivos a partir de sus tenencias de divisas digitales.

Las redes de blockchain de prueba de compra (PoS) utilizan tokens estacados para validar las transacciones y recompensar a los inversores con recompensas monetarias. Los inversores pueden obtener importantes rendimientos anuales superiores al 20% con algunas fichas.

A medida que el cripto staking se hace más popular, algunas plataformas DeFi están ofreciendo ganancias aún mayores utilizando tokens de gobernanza propios. Sin embargo, algunas empresas dependen en gran medida de tokens patentados sin ningún valor subyacente real. En consecuencia, estos tokens pueden verse muy afectados por la volatilidad general del mercado y desplomarse rápidamente. Esto puede dejar a los inversores con fracciones del valor de sus recompensas, o incluso paralizar toda una plataforma.

En lo que respecta a la apuesta por fichas, los inversores sólo deben comprometerse a apostar a largo plazo por proyectos que tengan una base sólida y un respaldo financiero probado.

Además, las apuestas sólo deben realizarse en las plataformas de trading de criptodivisas más seguras. Esto se debe a que con las apuestas a largo plazo, los operadores no pueden acceder a sus fondos para vender otro token o retirarse por completo de una plataforma en caso de una caída importante.

Elegir un broker de criptomonedas seguro

Algunos "expertos" del sector afirman que la regulación es el marcador más importante de la seguridad de los brokers o las bolsas. Sin embargo, debido a la regulación esporádica de la criptoesfera, existen otras formas de ayudar a los inversores a descubrir las plataformas de trading de criptodivisas más seguras.

Además, la regulación de la CTFC de FTX no fue suficiente para evitar su colapso, por lo que se puede perdonar a los inversores que prefieran garantías más concretas en cuanto a las medidas de seguridad de los fondos de las empresas.

Entonces, ¿en qué deben fijarse los traders a la hora de decidir qué plataforma de trading de criptomonedas es la más segura?

Las mejores plataformas de trading de criptomonedas

Intercambios Sede central Licencia* Criptomonedas
Hong Kong / Malta AMF, FCA, FSA, CNMV, OAM, CySEC, MSB CBB, MVP 365
Seychelles 264
Francia AMF 45
Austria AMF, FMA 98
* AMF : Francia, CNMV: España, OAM: Italia, CySEC: Chipre, FCA: Reino Unido, FSA: Suecia, MSB / FINTRAC: Canadá, CBB: Bahrein, MVP: Dubai, FinCEN / FSA: Estados Unidos, AUSTRAC: Australia, FMA: Austria, CBFSAI: Irlanda

Procedimientos contables

Las mejores y más seguras formas de operar con criptomonedas son a través de brokers o bolsas que son auditados regularmente por una organización independiente.

Las auditorías de prueba de reservas verifican que las criptomonedas mantienen suficientes reservas segregadas para cubrir todos los fondos de sus inversores. Esto significa que no debería producirse una "corrida bancaria" como la que ocurrió con FTX. Básicamente, si llegan solicitudes masivas de retirada de fondos, la empresa debería poder pagar a todos sus clientes.

Aunque esto no protege contra la volatilidad del mercado, utilizar un broker auditado con procedimientos contables sólidos es posiblemente la forma más segura de operar con criptomonedas.

Sin embargo, los inversores que no tienen una necesidad inmediata de invertir o apostar sus criptomonedas pueden proteger aún más sus activos digitales retirando sus fondos de una bolsa.

Seguridad de datos y fondos

Aunque los inversores utilicen las formas más seguras de comprar bitcoins, pueden seguir siendo vulnerables a los piratas informáticos (con la excepción de los usuarios de monederos fríos).

Para minimizar el impacto de una filtración de datos en las identidades en línea de los inversores, utilice contraseñas seguras y separadas para cada inicio de sesión en una plataforma.

Además, implante la autenticación de dos factores (2FA) en carteras frías, criptocorredores e intercambios para mejorar la seguridad de inicio de sesión. Algunas plataformas permiten 2FA independientes para distintas funciones, como el inicio de sesión y la retirada de fondos, para ofrecer la máxima protección.

Aunque el cumplimiento de estas medidas reduce la probabilidad de un ataque informático, si una plataforma de trading de criptomonedas se ve comprometida, los inversores pueden perder sus fondos. En última instancia, la mejor forma de minimizar las pérdidas derivadas de un ataque es no almacenar en una plataforma más fondos de trading de criptomonedas de los necesarios.

Brokers de criptomonedas y plataformas de inversión

Los principiantes pueden no darse cuenta de la diferencia entre los brokers y las bolsas de criptomonedas, sin embargo, hay varias distinciones que vale la pena recordar.

Las criptobolsas ofrecen una plataforma para que compradores y vendedores intercambien tokens por otras monedas digitales y fiat. En cambio, los brokers tratan y negocian directamente con los usuarios.

Los criptointercambios tienden a ofrecer una gama más amplia de tokens y activos digitales, sin embargo, por lo general hay menos supervisión reglamentaria y controles de gobernanza. Además, los criptocorredores normalmente admiten más opciones de depósito y retirada, ofrecen una variedad de instrumentos de trading como CFD y proporcionan más herramientas para principiantes como el copy trading. Los corredores de criptomonedas más seguros también ofrecen una atención al cliente más directa y fiable.

Al final, los brokers suelen ofrecer el lugar más seguro para operar con criptomonedas. También ofrecen las mejores formas de operar con criptomonedas para inversores y operadores a corto plazo.

La última palabra sobre las formas más seguras de operar con criptomonedas

Una de las formas más seguras de operar con divisas digitales como el bitcoin es utilizar empresas auditadas con fuertes medidas de seguridad. Los inversores también pueden guardar sus criptomonedas en un monedero frío o caliente. Los traders también pueden renunciar a la propiedad de los tokens y optar por el método más seguro de operar con criptomonedas: utilizar derivados como los CFD.

Aunque los peligros de fraude y colapso de las plataformas nunca han sido tan evidentes, seguir los consejos de esta guía ayudará a los inversores a encontrar las formas más seguras de operar con criptomonedas y almacenar activos digitales.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la forma más segura de comprar criptomonedas?

Las formas más seguras de operar con criptomonedas son utilizar un bróker de confianza y optar por derivados como los CFD. Con los contratos por diferencias, los operadores simplemente apuestan por el precio de un activo subyacente como el bitcoin. Esto significa que no hay propiedad de las criptomonedas ni ninguna de las trampas y peligros asociados al almacenamiento y tenencia de tokens.

¿Cuál es la forma más segura de almacenar criptomonedas?

Los inversores preocupados por la seguridad pueden utilizar una criptocartera dedicada: son las aplicaciones más seguras para comprar y mantener criptomonedas.

Un monedero "caliente" es una solución de software que requiere una conexión a Internet, mientras que un monedero "frío" es un hardware externo y es la forma más segura de gestionar fondos criptográficos.

Los traders de criptodivisas también deben evitar dejar más fondos de los necesarios en bolsas o brokers, que han mostrado propensión a colapsar, ya sea por una mala gestión o por la extrema volatilidad del mercado.

¿Cuál es la plataforma más segura para operar con criptomonedas?

Las plataformas de trading de criptomonedas más seguras no son necesariamente las más populares, como ha demostrado el colapso de FTX. En su lugar, los inversores deberían optar por bolsas con auditorías periódicas e independientes de los fondos y medidas de seguridad como la 2FA.