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Los 7 mejores grados para los Day Traders

grados para los Day Traders

Hacer trading desde casa y ganar un sueldo lucrativo parece el objetivo ideal para cualquier persona apasionada por los mercados financieros. Sin embargo, a menos que tengas mucho capital inicial y mucho talento, es un objetivo un poco ambicioso.

Ya es bastante difícil hacer carrera en el trading. Y estar descapitalizado lo hace aún más difícil, porque incluso si operas bien, puede que no ganes suficiente dinero para cubrir tus gastos de manutención (y algo más) para hacer carrera.

Por ejemplo, si gana un 10% al año con el trading (lo cual es bueno), pero de los 100.000 euros que ha ahorrado, sólo son 10.000 euros al año. En el mundo desarrollado, eso cubre algunos gastos de subsistencia, pero no todos.

Dicho esto, si su objetivo final es ganarse la vida con el trading, trabajar para una empresa financiera establecida suele ser la opción más factible. Por lo general, recibirá un salario base y comisiones en función de su rendimiento.

En cualquier forma de trabajo por cuenta propia, la educación suele ser secundaria frente a la experiencia, el compromiso y el entusiasmo por el campo elegido.

Sin embargo, cuando se trata de conseguir un trabajo en un campo competitivo, esto suele significar que hay que tener ciertas cualificaciones para poner el pie en la puerta y conseguir uno de estos trabajos.

Hace más de 30 años, era habitual que los traders no tuvieran una educación formal más allá de un diploma de secundaria. Asistir a una institución de enseñanza superior podría ayudarles de alguna manera a ser contratados, especialmente si quieren cambiar de profesión lo más fácilmente posible.

Pero cuando se trata de trading, no hay mucho que aprender en un entorno educativo formal que pueda ayudarles a adquirir las habilidades particulares necesarias para convertirse en un trader.

Por lo general, han ido ascendiendo a lo largo de los años, desde ser ayudantes al salir del instituto hasta operar en el parqué de una bolsa de valores o de materias primas, a medida que iban adquiriendo experiencia.

Sin embargo, hoy en día, con la llegada del comercio electrónico, los mercados se han vuelto más competitivos y, por tanto, más difíciles de dominar.

En consecuencia, las empresas de trading son cada vez más exigentes en cuanto a las aptitudes, las cualificaciones y los logros necesarios para conseguir un puesto, ya sea en un banco, un fondo u otro tipo de empresa de trading.

Las mejores titulaciones para los Day Traders

Empezando por el orden más solicitado, aquí están las carreras académicas más comunes y solicitadas por los aspirantes a traders, y en general las mejores titulaciones para los traders de día:

Finanzas

Es difícil obtener un título en finanzas en algunas instituciones, ya que los requisitos de GPA suelen ser estrictos. Además, no todas las universidades lo ofrecen. Los estudiantes de finanzas aprenden muchos temas y conceptos relacionados con los diferentes tipos de tareas que pueden ser requeridas en las instituciones financieras.

Normalmente, los estudiantes se graduarán con conocimientos de contabilidad y análisis de estados financieros, finanzas corporativas y comprensión de valores y derivados. Además, esta disciplina tiene un alcance más limitado que el comercio o la economía.

Por su grado de dificultad general y su fuerte orientación cuantitativa, es una titulación muy demandada por bancos e instituciones financieras de todo tipo.

Negocios

La administración de empresas tiene un enfoque más amplio que las finanzas, pero es probable que estos estudiantes salgan con al menos un conocimiento básico de los aspectos rudimentarios de los mercados financieros y el trading.

El comercio se prepara bien para el trading, en general, al menos cuando se trata de acciones. Muchos programas de negocios ofrecen cursos de contabilidad, finanzas, marketing y economía, todos ellos útiles para quienes desean invertir en los mercados financieros.

Los estudiantes de empresariales necesitan entender el flujo de caja, la valoración, los estados financieros y la competencia del mercado, y un título de empresariales les ayudará en estas áreas.

Los mejores programas ofrecen cursos de contabilidad financiera, análisis de inversiones y marketing.

Los estudiantes podrán adquirir experiencia práctica mediante prácticas en instituciones financieras o empresas de corretaje. Este tipo de programa también puede constituir una excelente base para quienes deseen seguir una carrera en finanzas o banca de inversión.

Los estudiantes que se licencian en Empresariales suelen tener un buen conocimiento de cómo funcionan las empresas y cómo hacer que tengan éxito. Algunos pueden empezar a especializarse en determinados sectores nada más salir de la universidad en su primer trabajo (por ejemplo, banca de inversión o consultoría). Este conocimiento puede ser beneficioso a la hora de negociar valores y otros productos de inversión.

Muchos licenciados en Empresariales ponen en marcha su propia empresa tras la graduación o trabajan en diversos sectores de las finanzas, como la banca, la consultoría y el capital privado.

Economía

Para la mayoría de las carreras financieras, las preferencias de titulación son las finanzas, los negocios y la economía (y a veces la contabilidad, en su caso).

Algunas formas de trading son más adecuadas para quienes tienen una sólida formación en economía. Los que operan con divisas, bonos y tipos de interés -por su orientación macroeconómica- e incluso con materias primas, pueden favorecer a los que tienen formación en economía.

Los mercados de divisas (forex) y de bonos suelen estar impulsados por los datos económicos, más que la renta variable, que está muy influenciada por los resultados y las historias de las empresas.

Los productos básicos dependen de la oferta y la demanda y de las fuerzas geopolíticas, que también son temas habituales de estudio en un programa de economía.

Una licenciatura en economía puede proporcionar los conocimientos necesarios para analizar los datos financieros y comprender su impacto en los mercados.

Los estudiantes de economía aprenden el pensamiento crítico y la capacidad de resolver problemas, que son esenciales para los traders. Muchos programas de economía también ofrecen cursos de contabilidad financiera y análisis de inversiones.

La licenciatura en economía proporciona a los estudiantes una sólida base en la teoría micro y macroeconómica. Esto es importante para los operadores, ya que les permite comprender cómo afectan los factores económicos globales a los mercados.

Gracias al estudio de la microeconomía, los alumnos podrán interpretar los datos del mercado con mayor precisión y tomar decisiones sobre qué acciones comprar o vender.

Matemáticas y estadísticas

Las titulaciones relacionadas con las matemáticas suelen ser populares entre los traders, ya que pueden proporcionar una base sólida para el pensamiento lógico y racional, así como la capacidad de reconocer patrones que conduzcan a operaciones rentables.

Estos programas suelen estar diseñados para enseñar a los estudiantes a aplicar las herramientas matemáticas para resolver problemas complejos en las finanzas. Algunos también ofrecen cursos en áreas como la minería de datos, la ingeniería financiera, las finanzas computacionales y temas de gestión de riesgos.

Cada vez más personas con una sólida formación en matemáticas y estadística se incorporan al sector del comercio, ya que los mercados financieros son cada vez más cuantitativos y se basan en datos.

Los mercados se mueven menos por factores discrecionales de compra y venta y más por factores cuantitativos y sistemáticos.

Por ello, las competencias cuantitativas y de interpretación de datos están muy solicitadas. Las empresas también consideran que estas personas están entre las más capaces de aprender y tienen un mayor potencial.

Incluso sin una formación en finanzas o economía, las personas con inclinación matemática suelen aprender rápidamente gracias a su formación y habilidades.

Para el trading cuantitativo y algorítmico, son esenciales unos conocimientos matemáticos muy sólidos, especialmente en áreas como la teoría de la probabilidad.

Con el creciente énfasis en el trading automatizado, la demanda de expertos en matemáticas financieras (especialmente en estadística) ha aumentado en la última década.

La titulación ideal es la que se centra en las tendencias del mercado (como la teoría moderna de la cartera), mientras que otras titulaciones se centran en aspectos más técnicos, como la capacidad de realizar análisis ad hoc como las simulaciones de Montecarlo y el conocimiento de ramas de las matemáticas como el cálculo estocástico.

Informática

La informática es otra buena opción para quienes aspiran a entrar en el trading cuantitativo y algorítmico.

La experiencia de codificación que conlleva enseña los fundamentos de la lectura y el diseño de programas modernos, aunque éstos suelen ser desarrollados por personas con títulos avanzados en la materia (y son una lucrativa profesión de seis cifras en sí misma).

Aunque los estudios cuantitativos de los licenciados en informática no son tan amplios como los de los licenciados en matemáticas o estadística, es sin embargo una de las disciplinas más intensivas en matemáticas y lógica que se ofrecen en la mayoría de las universidades.

Las mejores titulaciones hacen hincapié en la programación y la codificación más que en las ramas tradicionales del desarrollo de software, como las redes y las bases de datos.

Los estudiantes también deben esperar un énfasis en los lenguajes de programación basados en la web, como Java y C++, que son ampliamente utilizados para aplicaciones financieras y servicios web.

Además de proporcionar conocimientos técnicos relevantes para los traders, los programas de informática suelen ser rigurosos y de ritmo rápido, lo que los hace más fáciles que otras titulaciones para los estudiantes con poco tiempo libre (como los que quieren dedicarse al comercio a tiempo completo). Los estudiantes también pueden aprender las mejores prácticas de codificación y programación que pueden aplicarse a otras áreas además de la escritura de algoritmos de trading.

Ingeniería o física

De nuevo, se hace hincapié en las habilidades cuantitativas, el pensamiento analítico y la capacidad de resolución de problemas que aportan estas profesiones.

Aunque un estudiante de física no tenga muchos conocimientos de finanzas, las matemáticas implicadas son en realidad bastante parecidas y a menudo se siguen a un nivel superior al de los programas tradicionales de finanzas.

En el caso del trading cuantitativo y algorítmico -en el que se pueden centrar las personas con formación en ingeniería o física-, a menudo se ignoran los fundamentos de un activo que normalmente se analizan y son de interés para las personas con formación en finanzas, negocios o economía. La atención se centra más en las entradas de datos y en discernir las tendencias generales.

Conclusión

Para prepararse mejor para una carrera como trader, puede ser útil tener un título, sobre todo si se quiere operar para una institución oficial, donde a menudo se requiere.

Sin embargo, esto no significa que las personas con antecedentes no académicos o no tradicionales no puedan tener éxito como traders. Muchos operadores de éxito proceden de disciplinas no técnicas y han seguido programas intensivos de formación en sus empresas.

Es bueno ser consciente de cuáles podrían ser las titulaciones "ideales", pero lo mejor sería centrarse en tus puntos fuertes e intereses, aunque no encajen en ninguna de estas categorías.

Dicho esto, muchos day traders descubren rápidamente que les gusta analizar datos, lo que suele llevarles a realizar cursos de matemáticas o informática posteriormente. Y dado que el éxito del day trading requiere mucho tiempo y esfuerzo, lo mejor es empezar cuanto antes.

Para los interesados en la educación formal, cursar una licenciatura en matemáticas, estadística, informática, ingeniería o física puede proporcionar las habilidades cuantitativas y el pensamiento analítico necesarios para una carrera de éxito en el day trading.

Muchos de estos programas de grado proporcionan una sólida base en las matemáticas que rigen la teoría financiera y el análisis de los mercados, mientras que algunos también enseñan a los estudiantes a programar y codificar. Esta experiencia puede ser muy valiosa para desarrollar algoritmos y estrategias de trading.

Hay que tener en cuenta que el tipo de formación y el conjunto de habilidades requeridas dependen en gran medida del tipo de trading.

Para el trading cuantitativo y algorítmico, una licenciatura en matemáticas, ingeniería o física puede ser una ventaja. Por otro lado, un licenciado en economía o finanzas podría ser más adecuado para operar basándose en los fundamentos de un activo.

En cualquier caso, la realidad es que los traders proceden de una gran variedad de disciplinas académicas y no es imprescindible tener una licenciatura en finanzas ni necesariamente ninguna de las titulaciones mencionadas anteriormente para estar preparado para una carrera en el mundo del trading. Lo que se aprende en la escuela no suele preparar adecuadamente a los estudiantes para una carrera de trading en sí. Muchos cursos académicos pueden considerarse perfectamente válidos.

Aunque el trading se está convirtiendo cada vez más en una profesión en la que las matemáticas y otros conocimientos técnicos están muy solicitados, un estudiante de historia o inglés no estaría necesariamente descalificado. Incluso un estudiante de relaciones internacionales o de administración pública puede aportar sus propias habilidades e intereses.

Nadie tiene que ser fuerte en todas partes, especialmente cuando se forma parte de una empresa mediana o grande. Por ello, las empresas suelen combinar diferentes conjuntos de habilidades para formar equipos que aprovechan las competencias, capacidades y formas de pensar complementarias.

Las ventas, por ejemplo, se adaptarían a la mayoría de las titulaciones. Pero llegar con una mente abierta y una gran capacidad de lógica y de resolución de problemas hará que sea mucho más fácil entrar y tener éxito en una carrera profesional de trading.

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