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Brokers con las mejores herramientas de gestión de riesgos

herramientas de gestión de riesgos

Utilizar brokers con las mejores herramientas de gestión de riesgos le ayudará a mitigar las inevitables pérdidas que se producen durante una carrera de trading a largo plazo. En esta guía, explicamos por qué la gestión del riesgo es tan importante para su estrategia de trading y ofrecemos consejos y sugerencias para ayudarle a mantenerse en el camino del éxito a largo plazo. Hablaremos de lo que es la gestión del riesgo y de lo que significa para su cartera, además de analizar algunos de los corredores con las mejores herramientas de gestión del riesgo.

La gestión de riesgos explicada

La gestión del riesgo consiste en limitar las posiciones en caso de sufrir una pérdida o una serie de pérdidas, para poder seguir operando después. Las mejores estrategias se esforzarán por dejarle un capital suficiente para recuperar las pérdidas mediante operaciones rentables en un plazo razonable. La gestión eficaz del riesgo no consiste en evitarlo por completo. Más bien, se trata de gestionar el riesgo para que una sola pérdida no signifique el fin de la carrera de un trader.

Sin una sólida estrategia de gestión del riesgo, los operadores pueden encontrarse en una posición de la que no puedan recuperarse o que les obligue a tomar decisiones totalmente centradas en el beneficio a corto plazo, lo que va en detrimento de las posiciones a largo plazo. También pueden estar expuestos a los siguientes riesgos

  • Una importante pérdida de capital de trading
  • Períodos prolongados de trading conservadora para restablecer el capital
  • Verse obligado a cerrar posiciones en un momento inoportuno por falta de liquidez para cubrir el margen.

Puede ser difícil recuperarse de grandes pérdidas, no sólo desde el punto de vista financiero sino también psicológico. Algunos traders asumirán riesgos aún mayores para cubrir sus pérdidas, lo que a menudo puede ponerlos en una situación aún peor. En el mundo real, podemos ver muchos ejemplos de riesgos mal gestionados, como el colapso hipotecario que desencadenó la recesión de 2007. La gestión de riesgos se aplica a cualquier instrumento en cualquier mercado y puede ser utilizada por particulares, empresas y gobiernos. Los brokers con las mejores herramientas de gestión del riesgo tienden a centrarse en los clientes minoristas y profesionales, mitigando así los daños de las caídas del mercado.

Herramientas de gestión de riesgos

Órdenes de Stop-Loss y Take Profit

Los traders de éxito siempre conocen sus precios de compra y venta antes de ejecutar sus órdenes. Por el contrario, los operadores que no tienen éxito pueden entrar en una operación sin saber dónde obtendrán beneficios o tendrán que reducir las pérdidas. Ceñirse a unos límites predeterminados proporciona una estructura al proceso y significa que la razón, y no la emoción, dicta el movimiento, lo que probablemente conducirá al mejor resultado.

El establecimiento de estos límites suele hacerse mediante un análisis, y aquí es donde entra en juego la elección del corredor adecuado. Necesitará datos precisos para seguir las medias, controlar los movimientos y predecir la volatilidad. Asegúrese de comprobar que su corredor ofrece tipos de órdenes stop loss cuando compare empresas y plataformas.

Inversión de la operación

Algunos brokers ofrecen una función de cancelación de operaciones. Suele ser una función de pago por operación que le permite salir de una posición si los mercados se vuelven en su contra, perdiendo sólo el coste de cancelar la operación, en lugar del coste de salir de la posición. Estas características suelen venir con un límite de tiempo dentro del cual se puede activar la reversión.

Calculadoras

La mayoría de los brokers más útiles con las mejores herramientas de gestión del riesgo tienen una serie de calculadoras de trading disponibles de forma gratuita en sus sitios web o plataformas de trading. Éstas le permitirán calcular rápida y fácilmente a qué riesgo le expone una posición, hasta dónde debe moverse el valor de un activo para que sea rentable o no, el coste de una posición en términos de diferenciales y comisiones y otros valores útiles. Esto le dará una imagen clara de su situación y le permitirá tomar decisiones informadas y acertadas.

Otras herramientas y consejos

La regla del uno por ciento

Esto es muy sencillo. Básicamente, nunca debe arriesgar más del 1% de su capital en una sola operación. En caso de que todo vaya mal, debería tener más que suficiente para seguir operando, esperando recuperar la mayor parte de lo perdido con el 99% restante. Esto no significa específicamente que no deba utilizar más del 1% de su capital en una sola operación, sino que no puede arriesgar más que eso. Por lo tanto, si tiene un stop de pérdidas que limita su riesgo al 1%, puede abrir una posición mucho mayor.

Diversificación y cobertura

Seguro que has oído la expresión "no pongas todos los huevos en la misma cesta". Lo mismo ocurre con las estrategias de trading. Al diversificar sus inversiones entre activos, industrias y sectores, puede gestionar el riesgo en tiempos volátiles. Además, puede abrirle nuevas oportunidades que quizá no haya considerado antes.

Construya su base de conocimientos

Tanto si lleva un año como diez como inversor, siempre hay algo que aprender. Asegúrese de estar al día de las últimas noticias del mercado, aproveche los recursos disponibles y utilice cuentas de demostración siempre que sea posible. Algunos brokers ofrecen tutoriales, cursos de formación, guías y mucho más, así que compruebe lo que se ofrece. Los foros en línea también pueden ser una excelente fuente de información.

Ventajas de los brokers con las mejores herramientas de gestión de riesgos

La ventaja final de los brokers con las mejores herramientas de gestión de riesgos es que los clientes están mejor protegidos. Ya sea a través de la protección de los saldos negativos, los límites de las pérdidas, la regulación o los límites de apalancamiento. Todas estas medidas tienen un objetivo común: garantizar que los clientes puedan superar sus pérdidas y seguir operando.

Las desventajas de los brokers con las mejores herramientas de gestión de riesgos

Aunque pueda parecer que no hay inconvenientes obvios en el aumento de la seguridad, hay quien sostiene que puede impedir que se aprovechen al máximo las oportunidades. Se trata de un enfoque más conservador; reducir el apalancamiento, prohibir las estrategias de riesgo y garantizar el cumplimiento de la normativa puede hacer temblar a los traders con aversión al riesgo. Sin embargo, aunque los críticos lamentarían la posible pérdida de beneficios a corto plazo, la mayoría estaría de acuerdo en que los beneficios a largo plazo superan las ganancias potencialmente incendiarias a corto plazo.

Unas últimas palabras sobre los brokers con las mejores herramientas de gestión de riesgos

Utilizar brokers con las mejores herramientas de gestión de riesgos puede ayudarle a limitar el impacto de cualquier pérdida comercial, mejorar su experiencia general y aumentar potencialmente sus beneficios. La gestión de riesgos es un hecho. Debe formar parte de cada decisión que tome sobre su cartera, por grande o pequeña que sea.

Puede ser difícil comparar los brokers con las mejores herramientas de gestión de riesgos, pero muchos brokers que operan hoy en día ofrecen una gama de tipos de órdenes, calculadoras y formación sobre el concepto.

Los mejores brokers con herramientas de gestión de riesgos

Broker Plataforma Nuestra opinión
Sitio web oficial
Admiral Markets MetaTrader 4 y 5Aviso Admiral Sitio Admiral
Plus500 Plus500 Aviso Plus500 Sitio Plus500
XTB xStationAviso XTB Sitio XTB
JFD BANK MetaTrader 4 y 5
Guidants
Aviso JFD Bank Sitio JFD

El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).

Preguntas frecuentes

¿Qué es la gestión de riesgos?

La gestión de riesgos es el proceso de mitigar el impacto financiero de las pérdidas. Aunque siempre hay riesgos asociados al trading, es esencial gestionarlos para poder seguir operando a pesar de las pérdidas.

Nunca he utilizado la gestión de riesgos, ¿es demasiado tarde para empezar ahora?

No, nunca es demasiado tarde para incorporar la gestión del riesgo a su estrategia de trading. Recomendamos que todas las estrategias y los traders incorporen ideas de gestión del riesgo en sus operaciones.

¿Qué brokers tienen las mejores herramientas de gestión de riesgos?

Encontrar el mejor broker no siempre es sencillo y depende de varios factores, como el país de residencia, la experiencia, el capital de trading y la estrategia. La mayoría de los brokers más regulados ofrecen plataformas de trading con una serie de calculadoras y tipos de órdenes que pueden utilizarse para mitigar el riesgo. Además, puede buscar empresas que ofrezcan contenidos educativos sobre el tema o características adicionales específicas, como la cancelación de operaciones.

¿La gestión de riesgos reducirá mis beneficios?

A primera vista, las estrategias de gestión de riesgos pueden parecer conservadoras. Sin embargo, aunque pueden sacrificar algunas ganancias iniciales, lo hacen para situarle en la mejor posición para operar a largo plazo, aumentando así la rentabilidad global. Hay que estar en el juego para ganarlo.

¿Es difícil la gestión de riesgos?

La gestión de riesgos no es especialmente difícil de aplicar, aunque hay que entender el porqué y el cómo. Hay una gran cantidad de información disponible en Internet para ayudarle a familiarizarse con los principios. Cada vez más brokers ofrecen herramientas gratuitas para ayudarle a integrar la gestión de riesgos en sus estrategias actuales.