Cómo invertir en el mercado de valores con el trading de CFD sobre acciones
Un contrato por diferencia (CFD) es un acuerdo entre un bróker y un operador que estipula que el trader pagará o recibirá la diferencia entre el valor de un activo al principio y al final del contrato. Por lo general, estos contratos no tienen fecha de vencimiento y pueden abrirse y cerrarse cuando el operador lo desee.
El trading con CFDs sobre acciones implica la utilización de derivados, lo que significa que el trader no compra el activo en sí, sino que se limita a especular con los movimientos de su precio. Por tanto, los inversores no se convierten en propietarios del activo subyacente.
Por ejemplo, la compra de un CFD sobre acciones de Tesla no da al inversor acciones de la empresa, sino simplemente la posibilidad de cobrar si el valor de las acciones aumenta.
Cómo funciona la negociación de CFD sobre acciones
Con el trading de CFD sobre acciones, los inversores están apostando esencialmente por el movimiento del precio de una acción, con la posibilidad de beneficiarse tanto de los mercados alcistas como de los bajistas. Las operaciones con CFD sobre acciones pueden realizarse poniéndose en largo o en corto sobre un activo si creen que su precio subirá o bajará, respectivamente.
El beneficio (o la pérdida) se determina entonces por la diferencia entre el valor de la acción cuando se abre la posición y cuando se cierra. Por lo general, se cobran comisiones por la apertura y el cierre de un CFD, normalmente en torno al 0,1% para las acciones del Reino Unido.
Tomemos el ejemplo de un CFD sobre acciones en el que un inversor cree que el valor de las acciones de Lloyds Banking Group subirá desde su precio actual de 45,55/46,55p. A continuación, compra 10.000 unidades yendo en largo, lo que significa que apuesta 4.655 libras (10.000 * precio de oferta de 46,55 peniques), y el corredor cobra una comisión del 0,1% con una comisión mínima de 8 libras. Como la comisión sólo sería de 4,66 libras (0,1% de 4.655 libras), se cobra la comisión mínima de 8 libras.
Después de ocho horas, el valor del CFD sobre acciones ha subido a 65,55/66,55p y el operador cierra el contrato por 6.555 libras (10.000 * 66,55p), lo que supone un beneficio bruto de 2.000 libras (6.555 libras - 4.655 libras). Sin embargo, se cobra una comisión adicional de 8 libras (la comisión del 0,1% de 6,56 libras está por debajo del mínimo). Por lo tanto, la comisión total cobrada es de 16 libras sobre un beneficio bruto de 2.000 libras, lo que deja al comerciante con un beneficio neto de 1.984 libras.
El mismo proceso se sigue para los CFDs cortos, excepto que la diferencia de precio es en la otra dirección. En otras palabras, la caída del precio de la acción a 25,55/26,55 peniques produciría el mismo beneficio.
Trading de acciones en CFDs y trading de acciones en efectivo
Entonces, ¿cuál es la diferencia entre el trading de acciones con CFD y el comercio de acciones tradicional (en efectivo)? ¿Es mejor operar con acciones en CFD o sólo con acciones?
El trading de acciones al contado consiste en comprar acciones de una empresa si cree que el precio de la acción va a subir. De este modo, obtendrá todos los beneficios de la propiedad de las acciones, los derechos de voto, los dividendos, etc. Sin embargo, si el precio de las acciones cae, perderá dinero, ya que no es posible beneficiarse de un mercado bajista con acciones al contado. En cambio, el trading de acciones en CFD no ofrece la propiedad, pero permite aprovechar los movimientos de los precios en ambos sentidos y ejecutar las operaciones con mucha más rapidez, lo que facilita las estrategias de day trading.
Cada estilo de negociación de acciones tiene sus ventajas, por ejemplo, las acciones en efectivo son probablemente las mejores si quiere mantener las acciones durante mucho tiempo, obtener derechos de voto y dividendos. Por otro lado, si quiere especular con los movimientos de los precios a corto plazo, el trading de acciones con CFDs puede ser más adecuado para usted. Los CFDs también ofrecen la oportunidad de apalancar sus operaciones, tomando prestada parte del coste del contrato del bróker para aumentar su exposición al mercado y tomar posiciones más grandes.
Los inversores experimentados pueden utilizar los CFD para protegerse de las acciones tradicionales. Si tiene acciones a largo plazo pero cree que pueden verse perjudicadas a corto plazo, puede comprar un CFD de venta para aprovecharse de ello sin afectar a sus acciones.
La influencia de los CFD en la cotización de las acciones
¿Afecta el trading de acciones con CFDs de alguna manera a los precios de las acciones? La respuesta sencilla es no. Los CFDs son contratos de derivados que están vinculados al movimiento de los precios de las acciones. Cuando se compran CFD sobre acciones, el operador nunca compra ni posee el activo subyacente. Por lo tanto, los CFDs no tienen ningún impacto en el valor de la acción en la que se basan.
¿En qué plataformas puedo operar?
Es posible que haya oído que la negociación de CFDs sobre acciones sólo está disponible en MetaTrader5 (MT5), pero no es así. Aunque normalmente se asocia con el mercado de divisas, es posible operar con CFD y acciones en MetaTrader4 (MT4). Sin embargo, MetaTrader5 ha sido diseñado para los CFDs y, por lo tanto, tiene una interfaz más fácil y adecuada para los operadores de acciones de CFDs.
También hay otras plataformas de trading, menos populares, que admiten la negociación de acciones con CFD. Muchos brókers ofrecen sus propias plataformas propietarias o comerciales, como cTrader o NinjaTrader. Si un broker ofrece la posibilidad de operar con CFDs sobre acciones, casi siempre proporcionará acceso a una plataforma que lo soporte.
Estrategias de trading de acciones en CFDs
En el trading de acciones con CFDs, la estrategia es importante. Aquí hemos esbozado algunas de nuestras estrategias favoritas, pero puede encontrar más detalles en nuestra página de estrategias:
Trading de pares
Esta estrategia consiste en invertir en dos CFDs de acciones diferentes, con una posición larga y otra corta. Los dos valores deben ser activos altamente correlacionados que recientemente se han vuelto menos correlacionados. El objetivo es aprovechar una divergencia entre los dos activos subyacentes. Se abre una posición larga en el activo más débil y una posición corta en el activo más fuerte. La dirección del mercado no debería importar, usted ganará con una posición y perderá con la otra. El beneficio se basa entonces en la diferencia de precios entre estos activos, y no en la dirección de sus movimientos de precios.
Cobertura
Esto es casi como una póliza de seguro para el trading de acciones y funciona si usted ya posee acciones o tiene posiciones abiertas. Supongamos que usted posee acciones de Coca-Cola y cree que el valor de la acción caerá a corto plazo. No quiere vender la acción porque a medio y largo plazo debería recuperarse. Aquí es donde entra en juego la cobertura. Puedes ponerte en corto con las acciones de Coca-Cola y, si el precio cae, puedes cobrarlas y beneficiarte de la caída del valor.
Trading de noticias
El trading de noticias consiste en mantenerse al día de los últimos anuncios y comunicados de prensa de diferentes empresas. Estos tendrán un impacto significativo en el valor de las acciones de una empresa. Hay dos enfoques para el trading de noticias.
En primer lugar, puede comprar contratos de CFD antes del anuncio para tratar de predecir la reacción a la publicación y el efecto que tendrá en el precio de una acción, lo que puede ser arriesgado pero gratificante. El otro método es utilizar la negociación de CFD sobre acciones justo después del anuncio, de esta manera puede ver el cambio inicial del valor y seguirlo. Puede que no obtenga tantos beneficios, pero este método es menos arriesgado.
Ventajas de operar con CFDs sobre acciones
- No hay impuesto de timbre
- Mayor apalancamiento
- Ejecución instantánea de órdenes
- Operar con posiciones cortas o largas
- Puede compensar las pérdidas con los beneficios a efectos fiscales
- Puede utilizar los CFD para protegerse de las acciones tradicionales.
Desventajas de operar con CFDs sobre acciones
- Falta de propiedad y derechos de voto
- Costes de financiación de la tenencia nocturna
- Se requieren altos niveles de concentración
Cómo empezar a operar con CFD sobre acciones
Si quiere empezar a operar con CFD sobre acciones, siga esta guía paso a paso:
Elección de un broker
Lo primero que hay que hacer para empezar a operar con CFDs sobre acciones es encontrar un broker. Hay muchos corredores y puede ser difícil elegir el mejor. He aquí algunas cosas para comparar:
- Gastos de financiación (de un día para otro)
- El funcionamiento de la plataforma de trading y la sensación que proporciona
- Mínimos/comisiones de depósito y retirada
- Comisiones o tasas de apertura y cierre
- Las acciones que ofrecen o las bolsas a las que tienen acceso.
Estudio de mercado
Una vez que haya encontrado un bróker y haya abierto una cuenta, deberá estudiar el mercado. Fíjese en las tendencias de los distintos valores, los gráficos de precios a 1 o 3 años suelen mostrar patrones regulares. Busque también en sitios de noticias para ver si hay novedades relacionadas con las empresas que busca.
Abrir una posición
Si ha encontrado una acción adecuada y sabe si quiere ir en corto o en largo, está listo para abrir una posición y empezar a operar con acciones CFD. Compre el número correcto de contratos de CFD y vigile el margen que necesita establecer y las pérdidas potenciales.
Aplicar estrategias de gestión de riesgos
El trading de acciones en CFDs implica un cierto nivel de riesgo, especialmente si se utiliza margen. Siempre es aconsejable aplicar alguna forma de gestión del riesgo, ya sean órdenes de stop loss que cierren automáticamente el contrato cuando se haya incurrido en una pérdida predefinida o una compleja combinación de trailing stops, coberturas y cálculos de tamaño.
Controlar y cerrar la posición
Asegúrese de vigilar constantemente el mercado y esté preparado para cerrar su posición en cualquier momento. Si está operando en el día, querrá cerrar varias veces al día. Sin embargo, si se adopta un enfoque a más largo plazo, hay que seguir vigilando el mercado y utilizar calculadoras de beneficios para asegurarse de que se tienen en cuenta los gastos nocturnos.
Consejos para operar
Estos consejos podrían mejorar sus habilidades para operar con acciones de CFD:
- Haz tus deberes: Investiga bien el mercado antes de comprar contratos de acciones CFD. Asegúrese de haber visto todos los gráficos anteriores, las tendencias y los mínimos. La historia puede repetirse, así que haz tus deberes investigando el pasado.
- Siga las noticias: los comunicados de prensa tienen un gran impacto en la cotización de las acciones. Manténgase al día con todos los nuevos anuncios y adelántese a los acontecimientos.
- Utilice una cuenta de demostración: Las cuentas de demostración son sus amigas. Le permiten practicar sus estrategias, perfeccionar sus enfoques y familiarizarse con las plataformas, todo ello sin gastar dinero real. Tómese el tiempo necesario para utilizar una cuenta de demostración de trading de CFDs antes de lanzarse.
- Sigue aprendiendo: hay muchos recursos educativos gratuitos que puedes utilizar en tu beneficio. En YouTube hay excelentes vídeos de demostración sobre el trading en bolsa y hay muchos libros y PDF sobre el tema.
Unas últimas palabras sobre el trading de CFD sobre acciones
Operar con CFDs sobre acciones es una excelente manera de beneficiarse de los movimientos de precios de diferentes acciones en el mercado sin poseer el activo subyacente. Muchos operadores experimentados añaden CFD sobre acciones a sus carteras, tanto como instrumento independiente como medio de cobertura de las posiciones existentes. Siga nuestra guía para iniciarse en el comercio de acciones con CFDs hoy mismo y utilice nuestros consejos y estrategias para tener una ventaja. Vea también nuestra lista de los brókers de CFDs más recomendados.
Los mejores brokers CFD sobre acciones
| CFD Brokers | Plataformas | Nuestra opinión | Sitio web oficial |
|---|---|---|---|
 | MetaTrader 4 y 5 AvaOptions |  |  |
 | MetaTrader 4 y 5 | | |
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 | MetaTrader 4 y 5 Trader Workstation | | |
El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).