Trading sistemática o discrecional
Trading discrecional
El trading discrecional es una forma muy popular de inversión entre los traders. Este enfoque de negociación ofrece total libertad al operador bursátil que toma decisiones de acuerdo con criterios personales para adaptar una estrategia y aplicarla a una cuenta de trading. El trader desarrolla su estrategia de acuerdo con su experiencia de los mercados, su conocimiento, su entrenamiento o simplemente su intuición.
El comercio discrecional es un método de inversión que puede conducir a buenos resultados, pero esta gran libertad para actuar requiere cualidades personales para tener una mente y una psicología que le permita seguir una estrategia sin ser influenciado por emociones dañinas. Las emociones como la euforia, el miedo o la avaricia afectan la mente del trader que debe actuar con gran sabiduría.
Ventajas:
- Flexibilidad: los traders pueden adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado y ajustar sus estrategias de trading en consecuencia.
- Toma de decisiones humana: el trading discrecional permite a los operadores tomar decisiones basadas en sus conocimientos, experiencia e intuición.
- Adaptación a la nueva información: Los operadores pueden tener en cuenta información nueva e inesperada, que los algoritmos de trading no tienen en cuenta.
- Acceso a oportunidades de trading específicas: los traders pueden detectar oportunidades de trading a las que no tienen acceso los algoritmos de trading.
Desventajas:
- Prejuicios emocionales: Los operadores pueden verse influidos por sesgos emocionales como el miedo, la codicia y la esperanza, que pueden afectar a su toma de decisiones.
- Errores humanos: los traders pueden cometer errores de juicio o de análisis, que pueden provocar pérdidas importantes.
- Costes elevados: el trading discrecional puede ser costoso en términos de tiempo, energía y recursos necesarios para adquirir los conocimientos y la experiencia necesarios.
- Límites de los conocimientos: los operadores pueden tener límites en sus conocimientos y experiencia, lo que puede limitar su capacidad para identificar oportunidades de inversión.
En resumen, el trading discrecional ofrece ventajas como la flexibilidad, la adaptación a la nueva información y el acceso a oportunidades de trading específicas, pero también presenta riesgos como el sesgo emocional y el error humano. Los operadores deben ser conscientes de estas ventajas y desventajas cuando decidan utilizar métodos de trading discrecionales.
Trading sistemática
El trading sistemático no deja lugar a la improvisación. Las operaciones se ejecutan en los mercados financieros de acuerdo con criterios muy precisos.
La intervención humana, por lo tanto, se reduce a un mínimo. Además, las estrategias comerciales sistemáticas a menudo se automatizan completamente con un Asesor Experto (programa informático) y la plataforma MetaTrader.
El trader no tiene que tomar decisiones, su función es monitorear el progreso de las operaciones y optimizar las estrategias en línea con las cambiantes condiciones del mercado.
Ventajas :
- Objetividad: Las decisiones de trading se toman mediante algoritmos informáticos, lo que elimina el sesgo emocional de los traders.
- Velocidad: Los algoritmos pueden ejecutar operaciones en milisegundos, lo que es mucho más rápido que el trading manual.
- Capacidad analítica: los algoritmos pueden analizar grandes cantidades de datos en tiempo real para identificar tendencias y oportunidades de trading.
- Reducción de costes: el trading sistemático puede reducir los costes de transacción al eliminar la necesidad de operadores humanos.
Desventajas:
- Dependencia de datos históricos: los algoritmos de trading se basan en datos históricos para tomar decisiones, y pueden no tener en cuenta las condiciones actuales del mercado.
- Fallos técnicos: los algoritmos de trading pueden encontrar errores técnicos que pueden causar pérdidas significativas.
- Complejidad: el trading algorítmico puede ser complejo y requiere conocimientos matemáticos e informáticos para aplicar las estrategias de trading.
- Riesgo de sobreoptimización: los algoritmos de negociación pueden optimizarse para datos históricos, lo que puede restarles eficacia en las condiciones actuales del mercado.
En resumen, el trading sistemático ofrece ventajas como la objetividad, la rapidez y la capacidad de análisis, pero también presenta riesgos como la dependencia de los datos históricos y los fallos técnicos. Los operadores deben ser conscientes de estas ventajas y desventajas cuando decidan utilizar sistemas de trading algorítmico.
¿Cuál es el mejor enfoque?
Cada trader debe elegir un enfoque en función de su personalidad, sus aptitudes y el tiempo que puede dedicar al trading. Lo más importante es tener un plan de trading establecido de antemano y no especular al azar.
En todos los casos, el inversor debe contar con un plan de gestión de riesgos. Las estrategias sistemáticas o discrecionales no funcionan sin reglas de gestión monetaria.
El trading sistemático se basa en reglas preestablecidas que permiten tomar decisiones de trading objetivas y no emocionales. Esto puede ayudar a reducir los sesgos emocionales y los errores de juicio, lo que puede ser beneficioso para los traders principiantes. Sin embargo, suele requerir una importante inversión inicial de tiempo y dinero para desarrollar y probar el sistema de trading.
En cambio, el trading discrecional permite una mayor flexibilidad y una toma de decisiones basada en la experiencia y la intuición del operador. Esto puede ser más adecuado para los operadores experimentados que son capaces de tomar decisiones rápidas y precisas. Sin embargo, también puede ser más arriesgado debido a prejuicios emocionales y errores humanos.
En última instancia, cada trader debe elegir el enfoque de trading que mejor se adapte a su estilo, personalidad y objetivos. Es importante comprender las ventajas y desventajas de cada método, así como los riesgos asociados a la negociación en los mercados financieros, antes de tomar una decisión.
