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Darwinex: revisión del broker y gestor de inversiones financieras

Darwinex

Darwinex es un bróker global de Forex y CFDs fundado en 2012 como Tradeslide Trading Tech, un proveedor de tecnología de trading. Dos años más tarde, la empresa pasó a llamarse Darwinex, un corredor de divisas y CFD regulado por la FCA.

El broker está autorizado en el Reino Unido por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). En julio de 2022, Darwinex obtuvo la licencia de la CNMV en España como parte de su componente post-Brexit.

Darwinex ofrece cientos de instrumentos a los operadores en las siguientes categorías: pares de divisas, índices, acciones y materias primas.

A continuación se resumen las principales características de Darwinex:

  • Autorizada y regulada en el Reino Unido y España
  • ¿Es seguro Darwinex? Sí.
  • Depósito mínimo $500/€500
  • Comisión de retirada 1,2% por tarjeta, £3,5/€ por transferencia bancaria Trustly, 1,2% por Skrill.
  • Plataforma de negociación MT4, MT5
  • Mercados ofrecidos Divisas, índices, acciones, materias primas,
  • Número de productos negociables: 927

Cuenta Darwinex

Las operaciones con CFD implican un riesgo significativo de pérdida, por lo que no son adecuadas para todos los inversores (el 63% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero operando con CFD con este proveedor).

Licencias y normativa

Darwinex está autorizada por dos reguladores mundiales: la Financial Conduct Authority (FCA) de nivel 1 en el Reino Unido y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de nivel 2 en España.

¿Es seguro Darwinex?

Sí, operar en Darwinex es seguro. El broker está regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), líder en el Reino Unido, que cuenta con normas y procedimientos estrictos.

La FCA británica garantiza la devolución de los depósitos de los inversores hasta 85.000 libras esterlinas si el corredor quiebra. El corredor ha ido un paso más allá al obtener un seguro complementario gratuito que cubre a los clientes que cumplen los requisitos hasta 1.000.000 de libras. A su vez, la CNMV española garantiza una indemnización de 20.000 euros a los depósitos en caso de insolvencia del cliente.

Tasas y comisiones

Darwinex cobra comisiones bajas por operar con la mayoría de los principales instrumentos ofrecidos, incluidos pares de divisas, índices y materias primas.

Sin embargo, los diferenciales medios del broker para el trading de renta variable son muy superiores a los de referencia del sector.

El broker aplica spreads bajos porque cobra una comisión por todas las operaciones. Por ejemplo, 2,5 $ (5 $ ida y vuelta) en divisas.

Spreads medios

  • Divisas EUR/USD : 0.32
  • Índices FTSE 100: 0,70
  • Acciones de Apple: 2,17
  • Materias primas Oro: 1,33

Otras tasas

Darwinex no cobra ninguna otra comisión no relacionada con el trading. Sin embargo, los inversores pagan una comisión anual del 1,2% del capital invertido por utilizar la función de copy-trading del broker, denominada DARWIN. Los inversores pagan una comisión de rentabilidad del 20% si ganan dinero con una estrategia Darwin. Los proveedores de estrategias ganan un 15% y Darwinex se queda con el 5% restante.

Tipos de cuenta Darwinex

Darwinex sólo ofrece un tipo de cuenta. Esta cuenta se conoce como cuenta estándar y se ofrece en las plataformas MetaTrader 4 y MetaTrader 5.

Sus características son las siguientes:

  • Divisa de la cuenta EUR/ GBP/ USD
  • Depósito mínimo 500 USD
  • Comisión 2,5 USD por lote
  • Ejecución de órdenes de mercado

Nota: Darwinex no ofrece cuentas islámicas (sin swap).

Cuenta Darwinex

Las operaciones con CFD implican un riesgo significativo de pérdida, por lo que no son adecuadas para todos los inversores (el 63% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero operando con CFD con este proveedor).

Depósitos y retiradas

Depósitos

Darwinex ofrece depósitos y retiradas rápidos. Los traders pueden utilizar transferencias bancarias, tarjetas de crédito y débito, y monederos electrónicos como Skrill y Trustly para depositar y retirar fondos de sus cuentas.

Sin embargo, Darwinex cobra una comisión del 0,5% por los depósitos con Skrill y es uno de los pocos brokers que cobra una comisión por los depósitos.

Darwinex requiere un depósito mínimo de $500/€/£500 en sus cuentas reales. Los operadores deben realizar los siguientes depósitos en múltiplos de 100, ya que el broker rechazará cualquier otra cifra.

Retirada

Darwinex no cobra por las retiradas, sino que repercute todos los costes asociados a sus clientes. Como resultado, los traders acaban pagando comisiones variables en sus retiradas, algo inesperado.

La mayoría de los brokers cobran una comisión fija por las retiradas en lugar de repercutir las comisiones del comerciante a sus clientes.

En consecuencia, cada retirada en Darwinex conlleva una comisión diferente en función del importe retirado y del porcentaje de la comisión cobrada por la empresa de pagos.

Darwinex permite a los operadores realizar retiradas utilizando los mismos métodos de pago disponibles para los depósitos.

Apalancamiento Darwinex

Los clientes de Darwinex tienen acceso a niveles de apalancamiento estándar que cumplen la normativa de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) sobre los niveles de apalancamiento disponibles para los traders minoristas radicados en la UE.

Sin embargo, los traders profesionales pueden acceder a mayores niveles de apalancamiento comercial, pero no se benefician de las protecciones de la ESMA.

  • Principales pares de divisas: 30:1
  • Pares de divisas no principales: 20:1
  • Oro: 20:1
  • Otras materias primas (excepto oro): 10:1
  • Índices: 5:1
  • Acciones: 5:1
  • Criptomonedas: N/A

Plataforma de trading

Darwinex ofrece a los traders una plataforma de trading FIX API propia desarrollada por Darwinex Labs (su equipo Quant) que se utiliza específicamente para el copy trading. El software API se utiliza para el copy-trading de activos DARWIN en el mercado propio del broker, conocido como la bolsa DARWIN.

API Darwinex

Los inversores pueden utilizar la API de DARWIN para comprar y vender estrategias ganadoras creadas por traders profesionales y alojadas en la bolsa de DARWIN.

Darwinex MT4 - MT5

El broker también ofrece las plataformas MetaTrader 4 y 5 para los traders que deseen operar con sus estrategias independientes. La plataforma MT4 ofrece a los traders una amplia gama de herramientas analíticas e indicadores, mientras que la plataforma MT5 cuenta con funciones adicionales que proporcionan una mejor experiencia de trading.

MetaTrader Darwinex

Darwinex también ofrece herramientas para el trading automatizado en forma de librerías auxiliares que pueden añadirse a las plataformas MetaTrader y DARWIN. Estas herramientas incluyen las soluciones puente ZeroMQ a MetaTrader y Zorro a MetaTrader.

Los traders que prefieran copiar estrategias desarrolladas por profesionales se sentirán cómodos en el mercado propietario DARWIN, mientras que los traders independientes deberán utilizar las plataformas MT4 y MT5.

La plataforma MT5 es ideal para los traders que prefieren operar en las populares plataformas MetaTrader.

Investigación y herramientas

Darwinex proporciona a sus clientes que utilizan sus plataformas de copy-trading excelentes herramientas de investigación para revisar las más de 2000 estrategias (Darwins) y encontrar aquellas que se ajustan a su perfil inversor.

Los traders pueden utilizar el mercado del broker para buscar las clasificaciones de rendimiento de cada Darwin en función de criterios como el Darwinex score (D-score) para identificar las estrategias con mejor rendimiento.

Darwinex ofrece pocos estudios de mercado tradicionales para operadores independientes, salvo artículos de noticias ocasionales en su blog.

El broker también ofrece un foro comunitario en el que los traders pueden debatir tendencias y aprender unos de otros.

Educación

Darwinex ofrece una formación mínima en forma de vídeos de formación y tutoriales. Estos se pueden encontrar en su propia plataforma de trading.

Atención al cliente

El equipo de atención al cliente de Darwinex fue servicial y respondió directamente a nuestras preguntas. Sin embargo, el broker no ofrece soporte de chat en vivo, a diferencia de la mayoría de los brokers.

Puede ponerse en contacto con el equipo de atención al cliente de Darwinex por correo electrónico. El equipo de atención al cliente respondió a nuestra consulta por correo electrónico en 10 horas, lo que está muy bien.

Conclusión

En resumen, tuvimos una experiencia positiva con Darwinex, desde la apertura de la cuenta hasta los procesos de depósito, trading y retirada.

El broker cobra comisiones bajas por las operaciones con divisas, índices y materias primas, mientras que las comisiones por las operaciones con acciones son superiores a la media del sector.

Darwinex ofrece depósitos instantáneos y un portal del cliente fácil de usar. Sin embargo, los depósitos a través de Skrill están sujetos a una comisión del 0,5%. Por lo tanto, recomendamos a los operadores que utilicen tarjetas de crédito/débito para realizar sus depósitos.

El broker repercute las comisiones cobradas por los procesadores de pagos a sus clientes al procesar las retiradas. En consecuencia, las retiradas con tarjeta están sujetas a una comisión del 1,2%, las transferencias bancarias de Trustly a una comisión de 3,5 euros y las retiradas con Skrill a una comisión del 1,2%.

Darwinex no ofrece asistencia por chat en directo, lo que resulta incómodo cuando se necesita una respuesta rápida a una pregunta. Las respuestas por correo electrónico del broker no son tan rápidas como las de algunos de sus homólogos.

Recomendamos Darwinex a los traders que quieran copiar estrategias desarrolladas por otros traders de éxito. Los traders que utilizan scalping, hedging y estrategias automatizadas también se sentirán como en casa con este broker.

Recomendamos Darwinex a los traders que:

  • Traders con experiencia
  • Ejecutar Scalping
  • Cobertura
  • EAs de trading
  • Copy Trading
  • Trading a través de MT4

Darwinex puede no ser para usted si:

  • Principiantes
  • Trading en acciones reales / futuros
  • Trading basado en comisiones
  • Búsqueda de una amplia gama de instrumentos
  • Prefiere otras plataformas en lugar de MT4

Cuenta demo Darwinex