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Forex vs. Crypto Trading: Comprender las similitudes y diferencias

Forex vs. Crypto Trading

El mercado de divisas y las criptomonedas son dos de los mercados más populares y con mayor número de operaciones. Aunque el forex (cambio de divisas) existe desde hace tiempo, el reciente auge de las criptodivisas ha sacudido la balanza del mercado. Muchos traders y empresas de corretaje se han interesado por los mercados de criptodivisas y se han producido avances considerables. Puedes ser testigo del auge de criptomonedas populares como Bitcoin, Ethereum y el token favorito de Elon Musk: dodge.

Sin embargo, la mayoría de las veces, estos dos términos -forex y crypto- se han confundido entre sí. Los traders, especialmente los principiantes, no saben la diferencia entre ambos. Entonces, ¿qué es el trading de criptomonedas y en qué se diferencia del forex? Vamos a sumergirnos:

Forex

El mercado de divisas o mercado forex, como se conoce comúnmente, es un mercado mundial en el que los traders comercian con divisas respaldadas por los gobiernos para beneficiarse de las diferencias de precios del mercado, que cambian constantemente. Digamos que toma una posición de 10 dólares en un par de divisas y el valor de la divisa elegida sube a 15 dólares cuando cierra su posición, la diferencia de precio es su beneficio. La elección del mejor punto de salida también es esencial a la hora de operar en el mercado de divisas.

El mercado de divisas es un mercado muy negociado y tiene un volumen de negocio diario de casi 6 billones de dólares. Cifras asombrosas, ¿verdad? Ahora sopesemos los pros y los contras.

Las ventajas de operar en Forex

El trading en Forex tiene sus ventajas. Para empezar, el coste de operar en el mercado de divisas es muy bajo. Algunas empresas de corretaje ofrecen opciones de depósito desde tan sólo 10 euros. Cualquiera puede crear una cuenta con su broker favorito y empezar a operar con forex con poco capital en comparación con las criptomonedas.

Otra ventaja del trading en forex es el aumento del apalancamiento. Los movimientos de precios en los mercados de divisas son relativamente sutiles y pueden predecirse fácilmente. Esto ha permitido a las empresas de corretaje ofrecer más apalancamiento a sus traders: puede encontrar un broker de forex que ofrece hasta 30:1 de apalancamiento a sus traders. Las operaciones apalancadas tienen muchas ventajas, entre ellas el aumento de los beneficios.

Desventajas del trading en Forex

Los mercados de divisas son muy volátiles. Esto se debe a que varios factores pueden contribuir a los patrones de comportamiento del mercado. Los acontecimientos mundiales, como la guerra en Ucrania o el Brexit, pueden tener un impacto directo en los mercados de divisas. Para ir más lejos, dado que los mercados de divisas dependen de las monedas internacionales, que también están respaldadas por los gobiernos, factores como los acontecimientos políticos o las actualizaciones de la política de los bancos centrales pueden influir en gran medida en las pautas del mercado. Recuerde que los bancos centrales regulan sus respectivas divisas y si sus decisiones van en contra de su estrategia, puede sufrir pérdidas.

Los mejores brokers forex regulados

Brokers Plataformas Nuestra opinión
Sitio web oficial
Admiral Markets MetaTrader 4 y 5Aviso Admiral Sitio Admiral
Plus500 Plus500 Aviso Plus500 Sitio Plus500
XTB xStationAviso XTB Sitio XTB
DarwinexMetaTrader 4 y 5Aviso Darwinex Sitio Darwinex

El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).

Criptomonedas

El trading de criptomonedas es la compra y venta de activos como las criptomonedas y los tokens no fungibles (NFT) en las bolsas. Se realiza a través de una plataforma online, similar al forex, que permite intercambiar una criptodivisa por otra. Los traders de criptodivisas utilizan estas plataformas porque están centralizadas y son fáciles de usar. Esto significa que sólo hay una manera de transferir sus fondos de una cuenta a otra.

Los intercambios suelen ser más caros que los brokers de forex, ya que llevan asociadas unas elevadas comisiones por transacción. También es importante no olvidarse de los costes ocultos, como las tasas de trading de margen o los requisitos de spread en ciertos pares debido a las condiciones volátiles del mercado durante los periodos en los que la acción de los precios se mueve rápidamente entre diferentes niveles en un día, todo lo cual debe ser considerado antes de entrar en cualquier tipo de acuerdo para obtener beneficios.

Aunque el mercado de las criptomonedas se ha consolidado como un actor en los mercados financieros, todavía no ha sido plenamente aceptado por la mayoría de los traders. De hecho, muchos inversores creen que el trading en las bolsas de criptodivisas no es adecuado para los traders serios. Sin embargo, esto no niega el hecho de que las criptomonedas existen desde hace tiempo y son una de las clases de activos más populares del mundo.

Las ventajas del trading en criptodivisas

Yo diría que el trading de criptodivisas tiene más ventajas que desventajas. Las criptomonedas están descentralizadas en el sentido de que no hay ninguna organización o empresa de supervisión que determine los precios del mercado. Los precios dependen únicamente de los factores del mercado, lo que significa que los propios operadores controlan el comportamiento del precio de la criptomoneda.

Además, puedes operar con cripto incluso los fines de semana, lo que significa más beneficios. No se puede decir lo mismo del comercio de divisas.

Desventajas del trading de criptodivisas

Como se ha mencionado, las criptomonedas se prefieren a menudo como una forma de almacenar la riqueza más que como una herramienta para obtener beneficios. Dicho esto, cuando se adquiere una criptodivisa, se le encomienda la tarea no sólo de almacenarla, sino también de guardarla de forma segura: y esto suele acarrear costes adicionales que quizá no haya previsto.

No se puede sacar provecho de las operaciones a corto plazo con las criptomonedas. El valor de las criptodivisas rara vez aumenta en un periodo de tiempo muy corto, y los traders que confían en esta estrategia de trading probablemente fracasarán. Además de ser menos líquidas, las criptomonedas no son ideales para operar a corto plazo.

Las mejores bolsas de criptomonedas

Intercambios Sede central Licencia* Criptomonedas
Hong Kong / Malta AMF, FCA, FSA, CNMV, OAM, CySEC, MSB CBB, MVP 365
Seychelles 264
Francia AMF 45
Austria AMF, FMA 98
* AMF : Francia, CNMV: España, OAM: Italia, CySEC: Chipre, FCA: Reino Unido, FSA: Suecia, MSB / FINTRAC: Canadá, CBB: Bahrein, MVP: Dubai, FinCEN / FSA: Estados Unidos, AUSTRAC: Australia, FMA: Austria, CBFSAI: Irlanda

Comprender los mercados de forex y criptomonedas

Antes de entrar en el mercado de divisas, es importante entender algunas de las principales similitudes y diferencias con otros mercados financieros. La explicación más básica del forex es que éste consiste simplemente en poner una moneda contra otra con la esperanza de que el valor de su moneda preferida suba. Hay varias formas de hacerlo, como el análisis técnico o el copy trading.

El mercado de divisas es posiblemente el mayor mercado financiero del mundo, con un volumen de negocio diario de más de 6 billones de dólares. También está descentralizado, lo que significa que no hay un operador de bolsa individual o una cámara de compensación que regule las operaciones entre compradores y vendedores, sino plataformas de trading. Esto significa que siempre que quiera hacer un pedido de algo como divisas o futuros de oro (que son materias primas), se conecta a Internet y busca un corredor que le facilite la transacción.

El trading en divisas está disponible las 24 horas del día, 5 días a la semana (los fines de semana los mercados de divisas están cerrados) y se pueden realizar operaciones en cualquier momento. Los precios de las divisas cambian constantemente cada día, por lo que no es necesario establecer horarios estrictos a la hora de cerrar las posiciones en las operaciones abiertas. Y como este mercado existe desde 1967 -e incluso antes si se quiere considerar cuánto duraron algunos imperios africanos antes de caer por su propio peso-, se podría decir que su historia se remonta a miles y miles de años hasta la misma antigüedad.

Forex Vs Crypto: Las diferencias y similitudes

Lo primero que hay que saber es que hay muchas similitudes entre el cripto y el forex. Cuando se opera en un mercado, el riesgo puede ser alto o bajo dependiendo de los precios del mercado. Si el precio de un activo baja considerablemente, le resultará difícil ganar dinero con él porque la demanda ha disminuido. Por otro lado, si el valor del activo sube mucho, puede resultar rentable para los inversores que, como usted, compraron a precios muy bajos.

Con las similitudes también vienen las diferencias. Dado que tanto el mercado de divisas como el de criptodivisas ofrecen rendimientos potenciales, la mayor diferencia entre ambos radica en la gestión del riesgo. Este y otros muchos factores, que examinaremos en detalle, definen los mercados de forex y criptodivisas en su totalidad.

Los pares de trading

El Forex y las criptomonedas son dos tipos diferentes de opciones de trading. Ambas tienen sus propias características, pero comparten esta similitud: tienen parejas de trading.

El mecanismo básico del mercado de forex consiste en intercambiar un activo por otro. Si usted está comprando acciones de Twitter, es más probable que las compre con su propio dólar. Cambia el dólar por acciones de Twitter. Esto explica por qué las divisas siempre se cotizan por pares.

Por otro lado, los pares de criptodivisas son más complicados que los pares de divisas, ya que deben emparejarse con otras criptodivisas o con monedas fiduciarias (por ejemplo, el USD). Por ejemplo, si quiere comprar Ether, que está presente en la blockchain de Ethereum, primero tendrá que comprar USD antes de depositar fondos en su cuenta. Esto puede llevar mucho tiempo y ser confuso para los nuevos operadores que aún no saben cómo funciona.

Capitalización bursátil

Los mercados de criptomonedas siguen siendo mucho más pequeños que los de divisas. La capitalización del mercado de criptomonedas ronda los 200.000 millones de dólares y sigue creciendo cada día. Solo el Bitcoin tiene una capitalización de mercado de unos 180.000 millones de dólares, mientras que Ethereum está en 74.000 millones de dólares (en enero de 2019). En comparación con estas cifras, los pares de divisas tienen un valor total de unos 6 billones de dólares. Esto significa que hay más personas interesadas en el trading de divisas y bonos que en el de criptodivisas.

Este concepto tiene sentido, ya que las divisas se consideran activos potenciales, mientras que las criptomonedas se utilizan principalmente para almacenar riqueza, más que para obtener un beneficio de ellas. Sin embargo, esto no significa que debas ignorar por completo las criptomonedas si quieres ganar dinero con ellas: ¡hay muchas oportunidades esperando a ser aprovechadas!

Volatilidad de los mercados de forex y criptomonedas

La volatilidad de un instrumento financiero o de un activo es la medida de la variación de su precio a lo largo del tiempo. La volatilidad suele medirse por la desviación estándar, que puede definirse como "la raíz cuadrada de la varianza" (esto significa que si tiene una media de 100 puntos y la media aumenta en 1 punto, su desviación estándar será de 2).

El mercado de forex tiene una menor volatilidad porque los precios pueden subir o bajar durante periodos de tiempo más largos, a diferencia de las criptodivisas, en las que los cambios de precio sólo tienen efecto en dos días (o menos). Esto hace que sea más difícil para los inversores predecir cuándo deben vender sus tokens a cambio de moneda fiduciaria, ya que no saben qué pasará la próxima semana o incluso el próximo mes.

Liquidez

Uno de los factores más importantes a tener en cuenta a la hora de elegir entre forex y criptografía es la liquidez. La liquidez se refiere a la facilidad con la que se puede salir de una posición, lo que determina la cantidad de dinero que se perderá si la operación sale mal. Por ejemplo, si está en una operación con un alto nivel de apalancamiento (la cantidad por la que aumenta su saldo), es posible que un acontecimiento inesperado, como el Brexit o una crisis económica, afecte negativamente a su cuenta.

Sin embargo, si hay suficiente liquidez en el mercado en un momento dado, esta volatilidad se verá mitigada por otros operadores que vean beneficios potenciales al comprar/vender activos a precios similares a los suyos. Por lo tanto, el acceso a altos niveles de liquidez permite a los inversores controlar mejor sus inversiones, al tiempo que hace que el trading sea menos arriesgado.

Horarios de trading

Tanto el mercado de divisas como el de criptomonedas tienen sus propios horarios de trading. A nivel mundial, hay tres sesiones principales de negociación en el mercado de divisas: la europea (Londres), la asiática (Tokio) y la americana (Nueva York). Veamos las diferencias entre los horarios de trading de estas dos opciones de mercado.

El trading en FX está disponible 24 horas al día, 5 días a la semana, lo que significa que está abierto a cualquier persona en el mundo, 24 horas al día, 5 días a la semana: los fines de semana son la única excepción. Por otro lado, el trading de criptodivisas no se rige por ningún calendario, por lo que se puede hacer desde cualquier parte del mundo, a cualquier hora del día o de la noche (aunque hay algunas restricciones en la cantidad que se puede operar). Las bolsas de criptomonedas suelen estar abiertas las 24 horas del día, pero algunas sólo tienen horario nocturno los fines de semana y los días festivos.

Comisiones y costes del trading en Forex y criptodivisas

El Forex y las criptomonedas son dos de las opciones de inversión más populares. Como trader en ciernes, elegir en qué mercado aventurarse puede ser problemático. Hay varias razones que pueden entrar en juego a la hora de tomar esta decisión, y los costes del trading son una de ellas.

El Forex es más caro que las criptomonedas cuando se negocian grandes cantidades de dinero. Cuando sólo se negocian unos pocos miles de dólares a la vez, las criptomonedas pueden ser una opción más barata. Sin embargo, cuando se empieza a operar con cantidades mayores en los mercados de divisas o de criptomonedas (o en ambos), la diferencia de costes es mucho mayor, y es aún peor si estas operaciones implican el pago de comisiones por varias partes durante sus operaciones.

Las criptomonedas suelen ser más baratas cuando se invierten pequeñas cantidades en una altcoin como Ethereum o Bitcoin Cash, ya que no hay comisiones de transacción asociadas a la compra y venta de monedas a través de un exchange como Coinbase Pro o Gemini. Sin embargo, esto no significa que todas las criptomonedas vayan a dar a los inversores tasas más bajas; algunas ofrecen mejores rendimientos que otras dependiendo de cómo se valoren en comparación con otras criptomonedas como Litecoin y Ripple XRP que cobran precios más altos por token negociado durante cada período de trading."

Fiscalidad del Forex y de los criptoactivos

Las criptomonedas se gravan de forma diferente a las divisas. ¿Por qué? Porque se considera más un activo que una moneda. Esto significa que se grava como una ganancia o pérdida de capital. Así, si compras 10 dólares en bitcoins y los vendes por 20 en cuatro meses, tus beneficios estarán sujetos a impuestos siempre que superen el coste de compra (en este caso, 10 dólares).

Sin embargo, las operaciones con divisas reciben un tratamiento diferente porque entran dentro de las "operaciones inmobiliarias" y no de las "ganancias y pérdidas de capital". Esto significa que no hay ganancias ni pérdidas de capital cuando se venden contratos de divisas, sino que se trata de ingresos ordinarios. Si todo esto le parece confuso (o si se nos ha escapado algo), no se preocupe: ¡puede ser difícil de entender al principio! Hay muchos recursos en línea diseñados específicamente para ayudar a la gente a entender cómo funcionan los impuestos con las criptomonedas y viceversa.

Puntos a tener en cuenta

Las similitudes y diferencias entre el mercado de forex y las criptomonedas pueden parecer obvias, pero no siempre son fáciles de entender. En este artículo, ya hemos hablado ampliamente de forex y crypto. Mencionamos por qué el cripto es más volátil que el forex, o por qué se debe esperar una menor liquidez en los mercados de cripto en comparación con los mercados de forex, etc....

A continuación se exponen algunos puntos importantes que deben recordarse y que pueden ayudar a orientarse en la dirección correcta a la hora de elegir entre los dos:

  • Las criptomonedas son un mercado relativamente nuevo. Las criptomonedas existen desde hace menos tiempo que el forex y, por tanto, no han tenido el tiempo necesario para convertirse en una aplicación financiera consolidada como las monedas fiduciarias.
  • El mercado de divisas maneja grandes volúmenes de dinero a nivel mundial en comparación con los mercados de criptodivisas. El mercado de divisas es más fácil para los inversores que quieren tener la tranquilidad de saber que sus dólares ganados con esfuerzo no desaparecerán de la noche a la mañana.

Conclusión

Cuando se empieza a operar, es importante conocer la diferencia entre el mercado de forex y las criptodivisas. Entender lo que hace que estos dos mercados sean reputados como distantes, aunque cercanos, le ayudará a tomar una decisión informada sobre cuál es el mejor para usted.

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