Alternativas al trading en criptomonedas
Gracias a su disponibilidad 24/7 y a su alta volatilidad, las criptomonedas son una de las nuevas clases de activos más populares. Sin embargo, muchos traders siguen prefiriendo los mercados establecidos, como las acciones o el mercado de divisas, como una forma menos volátil de operar con supervisión regulatoria y protección del inversor. Al mismo tiempo, los activos digitales como las NFT ofrecen alternativas interesantes al comercio de criptomonedas que aún son adyacentes al mercado de divisas digitales.
Este tutorial analiza las mejores alternativas al trading con criptodivisas, junto con sus ventajas, desventajas y características clave.
Limitaciones del trading con criptodivisas
El trading en criptodivisas ha despegado desde que Bitcoin entró en el mercado en 2009, y hoy en día mucha gente reconoce las divisas digitales como su propia clase de activos. Sin embargo, el trading con criptodivisas tiene varios inconvenientes importantes que siguen echando para atrás a muchos inversores minoristas:
- Volatilidad: Los mercados de criptodivisas tienden a ser muy volátiles. Algunos ven esto como una ventaja, ya que las fluctuaciones extremas de precios pueden dar lugar a grandes beneficios, pero también magnifican las pérdidas, lo que hace que las criptodivisas sean más arriesgadas que la mayoría de las otras clases de activos.
- Regulación limitada: Gran parte del espacio de las criptomonedas no está regulado, lo que significa que los traders y los inversores tienen poca o ninguna protección si las cosas van mal. Es muy habitual que surjan nuevos tokens o proyectos de criptomonedas y desaparezcan rápidamente con el dinero de los inversores, pero también se han hundido bolsas masivas como FTX en los últimos años.
- Restricciones: Algunos países han prohibido totalmente el trading de criptomonedas, y otros han impuesto serias restricciones. Esto hace que sea más difícil encontrar empresas de criptomonedas fiables, mientras que los derivados y el comercio de márgenes no están disponibles en algunas jurisdicciones.
- Seguridad: Aunque las redes de criptomonedas son generalmente seguras, los bolsas de criptomonedas y las billeteras de los clientes han experimentado hacks y estafas en el pasado. Por ejemplo, en 2019, los hackers robaron más de 7.000 tokens de Bitcoin (por valor de más de 40 millones de dólares) de las billeteras de Binance, junto con la violación de los códigos de autenticación de dos factores y los tokens de API.
Teniendo esto en cuenta, ¿cuáles son las mejores alternativas para operar con criptomonedas?
Acciones
El trading con acciones es una alternativa bien establecida, regulada y generalmente menos arriesgada que el trading con criptodivisas. El comercio de acciones ha estado disponible para los comerciantes minoristas durante décadas y hay una gran variedad de corredores en línea y productos de trading entre los que elegir.
Además, los traders que invierten en acciones pueden beneficiarse de derechos de voto y acceso al pago de dividendos. Esto ofrece oportunidades de ingresos adicionales y la posibilidad de influir en el rendimiento futuro de la acción subyacente.
Una diferencia con las criptomonedas es que las acciones se negocian en bolsas que suelen tener un horario de negociación fijo. El horario de negociación depende de la bolsa en cuestión, pero suele coincidir con el horario laboral habitual de los días laborables en la zona horaria de origen de la bolsa. Algunas bolsas y agentes de bolsa también ofrecen horarios de negociación antes y después del mercado.
Las empresas que cotizan en bolsa están obligadas a mantener un cierto nivel de transparencia para sus accionistas. Esta transparencia puede adoptar la forma de publicaciones financieras o juntas anuales de accionistas. Esta transparencia, así como el acceso a amplios datos históricos, puede facilitar el uso del análisis fundamental y técnico a la hora de negociar acciones.
Forex
Operar en el mercado de divisas implica cambiar una moneda nacional por otra. Las divisas se negocian entre sí en forma de pares de tipos de cambio. Las criptomonedas siguen una estructura menos formal que el forex, lo que hace que el mercado sea más vulnerable a actividades delictivas o transacciones fraudulentas. Aunque ambas tienen una estructura descentralizada, sin una parte que controle el mercado, el trading en forex está regulado, por lo que a menudo se considera una alternativa más segura que invertir en criptodivisas.
La experiencia del trading en forex depende en gran medida de las divisas con las que se opere. Los pares principales, como el euro-dólar (EUR/USD) o la libra esterlina-dólar (GBP/USD) suelen ser más estables, mientras que los pares con divisas exóticas, como el dólar-lira turca (USD/TRY), suelen ser más volátiles.
Una de las principales ventajas del trading en divisas es la amplia disponibilidad de derivados con margen. Incluso en jurisdicciones con controles más estrictos sobre el mercado en particular, el forex tiende a ser una clase de activo con un mayor nivel de apalancamiento.
La normativa desempeña un papel importante en el mercado de divisas. Algunas de las instituciones más respetadas, como la FCA, la CySEC y la ASIC, supervisan el mercado. Los corredores autorizados deben ofrecer a los particulares protección contra saldos negativos y límites máximos de apalancamiento para garantizar su seguridad financiera.
Muchos países de todo el mundo aún están desarrollando normativas específicas para el mercado de criptomonedas. Sin esta supervisión, las divisas digitales presentan un mayor riesgo de pérdidas financieras que el Forex.
Materias primas
Recursos naturales como el petróleo, el hierro y el oro, así como productos agrícolas o ganaderos, como el trigo y el maíz, están ampliamente disponibles para su negociación en los mercados de materias primas.
Los traders minoristas pueden acceder a las materias primas en muchos brokers online regulados y de buena reputación, lo que las convierte en una de las alternativas más seguras y fiables al trading con criptodivisas.
Hay muchos activos disponibles para los operadores de materias primas, y muchos experimentan una gran volatilidad. Puede que no alcancen los niveles de volatilidad que se encuentran en los mercados de criptodivisas, pero la contrapartida es que es más fácil encontrar un bróker de materias primas regulado. Muchos de estos corredores también ofrecen derivados apalancados, como los CFD.
Brokers de CFD sobre acciones, divisas y materias primas
| CFD Brokers | Plataformas | Nuestra opinión | Sitio web oficial |
|---|---|---|---|
 | MetaTrader 4 y 5 AvaOptions |  |  |
 | MetaTrader 4 y 5 | | |
 | xStation | | |
 | MetaTrader 4 y 5 Trader Workstation | | |
El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).
NFT
Los NFT son otra de las mejores alternativas al trading con criptodivisas. Los tokens no fungibles son identificadores digitales únicos que no pueden copiarse, sustituirse ni subdividirse y se almacenan en una blockchain del mismo modo que una criptodivisa.
Los NFT pueden ser cualquier objeto digital, como obras de arte, recuerdos deportivos o música. Por ejemplo, el fundador de Twitter, Jack Dorsey, vendió una NFT de su primer tuit por más de 2,9 millones de dólares. Los clientes pueden comprar NFT a través de un mercado en línea como Nifty Gateway.
Aunque las NFT no se negocian en los corredores de la misma manera que las criptomonedas y otros activos, pueden ser buenas alternativas al trading de criptomonedas para las personas con inclinaciones artísticas. El valor de una NFT se basa en sus méritos individuales, del mismo modo que una obra de arte, y las NFT de proyectos populares como Crypto Punks y Bored Apes Yacht Club se han vendido por decenas de millones de dólares.
En cuanto a si las NFT son una alternativa más segura a las criptomonedas, no hay una opción correcta o incorrecta. Al igual que ocurre con las criptomonedas, las NFT son seguras siempre que sus claves estén debidamente protegidas. Los tokens no fungibles utilizan la misma tecnología blockchain que las criptodivisas, lo que significa que son difíciles de piratear, pero no imposibles. El software que almacena las claves puede ser pirateado y los dispositivos en los que se guardan las claves pueden perderse o destruirse, por lo que no son una alternativa más segura a las criptomonedas en este sentido.
Minería de criptodivisas
La minería de criptomonedas es una de las mejores alternativas al trading de criptomonedas para aquellos con acceso a un potente hardware informático. A cambio de su capacidad de procesamiento, los mineros de la red son recompensados con monedas recién acuñadas. En el caso del bitcoin y otras criptomonedas, el proceso consiste en deducir un número hexadecimal de 64 dígitos llamado "hash". Cuanto más rápido cree un ordenador el código correcto, más probabilidades tendrá el minero de ser recompensado.
Aunque el proceso parezca sencillo, prestar potencia informática a cambio de criptomonedas no lo es tanto. Se necesita mucho equipo, tiempo y recursos para ser rentable, y cualquier operación de minería seria implica un gran desembolso inicial para comprar el equipo, seguido de elevadas facturas de energía para alimentarlo.
Marcas como StormGain ofrecen minería a través de su aplicación de criptomonedas, pero es poco probable que las ganancias potenciales lo conviertan en una alternativa viable al comercio de criptomonedas para muchos operadores e inversores individuales.
Plataformas de criptomonedas
| Intercambios | Sede central | Licencia* | Criptomonedas |
|---|---|---|---|
 | Hong Kong / Malta | AMF, FSA, CNMV, OAM, MSB CBB, MVP | 365 |
 | Francia | AMF | 51 |
 | Austria | AMF, FMA | 333 |
| * AMF : Francia, CNMV: España, OAM: Italia, CySEC: Chipre, FCA: Reino Unido, FSA: Suecia, MSB / FINTRAC: Canadá, CBB: Bahrein, MVP: Dubai, FinCEN / FSA: Estados Unidos, AUSTRAC: Australia, FMA: Austria, CBFSAI: Irlanda | |||
ETF
Los ETF, o fondos cotizados en bolsa, pueden ser una buena opción para los traders que están interesados en las criptomonedas pero no quieren operar con ellas directamente. Los traders pueden tomar un ETF como el Bitwise 10 Crypto Index Fund que invierte directamente en criptomonedas de gran capitalización, o pueden elegir uno que se centre en empresas involucradas en la tecnología blockchain o la minería de criptomonedas.
Los ETF de criptomonedas pueden ser una buena alternativa al trading directo de criptomonedas, pero tenga en cuenta que puede estar pagando una prima en comparación con la inversión directa en las monedas.
¿Debería considerar alternativas al trading en criptodivisas?
La alta volatilidad y el riesgo inherente del mercado de criptodivisas son razones comunes por las que muchas personas buscan alternativas al trading de criptodivisas. Las acciones, las divisas y otros activos ofrecen una oportunidad de inversión mucho más estable, con supervisión reguladora y más transparencia de datos para ayudar a tomar decisiones de inversión. Y aunque las NFT no son una alternativa más segura a las criptodivisas, pueden ofrecer una experiencia de negociación interesante.
Preguntas Frecuentes
¿Es el trading en bolsa una mejor alternativa que invertir en criptodivisas?
No existe un producto de inversión correcto o incorrecto; todo depende de las preferencias personales. Sin embargo, el trading en acciones es generalmente un mercado menos volátil que el de las criptodivisas, con menos fluctuaciones de precios y mayor transparencia de mercado. El trading directo en acciones también permite obtener dividendos.
¿Son las NFT una alternativa más segura que las criptomonedas?
Las NFT son relativamente seguras, ya que las transacciones se procesan a través de la tecnología blockchain y se almacenan en carteras offline. Sin embargo, se trata más o menos del mismo proceso que las criptodivisas, lo que significa que los traders de NFT son vulnerables a las mismas amenazas de seguridad, como la piratería informática, que también afecta a las criptodivisas. Además, al igual que las criptomonedas, no existe ningún activo real que respalde el valor de una NFT, lo que significa que puede estar sujeta a movimientos extremos de precios. Por lo tanto, las NFT no son una alternativa más segura a las criptodivisas.
¿Es la minería de criptodivisas una buena alternativa al trading de criptodivisas?
La minería de criptodivisas puede ser una de las buenas alternativas al trading de criptodivisas. Dicho esto, la inversión inicial necesaria para empezar a minar criptodivisas es significativa, y los gastos energéticos continuos también serán elevados. Además, las criptomonedas que mines están sujetas a la misma volatilidad que el resto del mercado, lo que significa que tus beneficios mineros podrían verse afectados si el mercado se desploma.
¿Cuáles son las mejores alternativas al trading de criptodivisas?
Hay muchos productos de inversión disponibles como alternativas a las criptodivisas. Considere acciones o divisas para oportunidades de comercio más estables que tienen supervisión regulatoria. La minería de criptodivisas es otra alternativa al comercio de divisas digitales que permite al inversor beneficiarse de recompensas proporcionando potencia informática y tiempo de procesamiento para generar nuevos tokens. Para una alternativa relativamente arriesgada, las NFT son populares entre algunos operadores minoristas.
¿Cuáles son las mejores alternativas al trading con criptomonedas como bitcoin o ethereum?
Considere la posibilidad de invertir en forex o en el mercado de valores para un entorno de trading menos volátil. Las acciones de primer orden, por ejemplo, son más adecuadas para inversiones a largo plazo, más estables y que no requieren una supervisión constante. Por otro lado, las divisas principales, secundarias y exóticas, así como las materias primas y algunas acciones, ofrecen muchas oportunidades de trading a corto plazo.