Cómo generar ingresos pasivos en Internet
Obtener ingresos pasivos a través del day trading online puede ser un sueño. Pero, ¿puede hacerse realidad? Para responder a esta pregunta, primero exploraremos las diferencias entre ingresos activos y pasivos. A continuación, veremos cómo generar ingresos pasivos a través de diferentes técnicas de trading, incluyendo acciones, criptodivisas, forex y más.
¿Qué son los ingresos pasivos?
Los ingresos pasivos son una suma de dinero generada regularmente que requiere un esfuerzo mínimo por parte de quien la recibe para ganarla y mantenerla. Ganancias de acciones, intereses, materias primas, premios de lotería y plusvalías suelen ser los tipos de ingresos que nos vienen a la mente.
Sin embargo, aunque éstas corresponden a la definición popular de renta pasiva, algunos países también imponen una definición más técnica a efectos fiscales. A continuación se detallan los matices que rodean estas determinaciones fiscales.
Trading activo o pasivo
Trading activo
A menudo la gente se pregunta si el trading en acciones es un ingreso pasivo. Sin embargo, la respuesta depende de su enfoque personal. Los operadores activos invierten mucho tiempo y esfuerzo en obtener beneficios. De hecho, su actividad bursátil suele ser su principal preocupación.
Trading pasivo
Por otro lado, si busca generar ingresos pasivos mediante el day trading, probablemente no pretenda pasarse todo el día delante del ordenador siguiendo los mercados y realizando operaciones. A diferencia de los traders activos, sus ingresos pasivos se adaptarán a su estilo de vida, en lugar de dictarlo.
Así que si quiere generar ingresos pasivos operando con opciones o bitcoin, por ejemplo, puede confiar su capital a un corredor de confianza, a un sistema automatizado o invertir mediante copy trading.
Ventajas y desventajas de los ingresos pasivos
Antes de examinar algunas de las técnicas y consejos para obtener ingresos pasivos mediante el day trading, es importante comprender las ventajas y desventajas de esta actividad. El escaso tiempo que se dedica a esta actividad es una ventaja obvia. Sin embargo, también significa que las decisiones de inversión que tomes estarán sometidas a una mayor presión.
Es más, el trading pasivo a veces puede dar lugar a un flujo de beneficios más lento que el trading activo. También corre el riesgo de descuidar el seguimiento de sus ingresos pasivos. En ese caso, podría perder beneficios potenciales. Además, puede dedicar tanto tiempo a preocuparse por sus posiciones que opere en exceso, lo que limita la rentabilidad.
Cómo generar ingresos pasivos
Automatización
Para facilitar las operaciones diarias para obtener ingresos pasivos, algunas personas recurren a la automatización. Utilizados correctamente, los sistemas automatizados pueden permitirle generar beneficios sustanciales. Esto se debe a que el número de operaciones que puede realizar manualmente cada día es limitado. En cambio, un algoritmo sofisticado puede entrar y salir automáticamente de las posiciones en cuanto se cumplan unos criterios predeterminados.
También le permiten operar en varios mercados a la vez. De hecho, una vez programados sus criterios, puede generar ingresos pasivos mientras duerme.
Algunos pueden cuestionar con razón la eficacia de estos sistemas. Sin embargo, alrededor del 75% de todas las operaciones que se realizan actualmente en la Bolsa de Nueva York y en el NASDAQ proceden de estos algoritmos, lo que demuestra su eficacia.
Software
Antes de que pueda empezar a desarrollar un ingreso pasivo a través del trading automatizado de acciones, por ejemplo, necesitará encontrar el software adecuado. Antes de invertir en cualquier software, investigue y consulte los comentarios. De hecho, para obtener consejos y ejemplos, consulte nuestra página de software.
Una vez elegido el software, tendrá que desarrollar una estrategia eficaz. Un buen punto de partida suele ser elaborar una lista de comprobación de los parámetros de sus operaciones diarias. Puede tener en cuenta lo siguiente
- Cuándo entrar y salir de una posición
- Tamaño de la posición
- Horizonte de negociación intradía
- Objetivos y stop-loss
Algoritmo
Una vez que haya ideado una estrategia, necesita tener escrito el algoritmo. Si tiene algunos conocimientos técnicos, es posible que pueda introducir las instrucciones usted mismo, ya que el código es relativamente sencillo. Si no, puede plantearse contratar a un programador para que le ayude.
Back-Testing
Antes de que pueda utilizar un sistema automatizado para generar ingresos pasivos con bitcoin, por ejemplo, también tendrá que realizar una prueba retrospectiva de su estrategia. Esto le permite probar su sistema antes de arriesgar su capital. Basta con comparar su programa con los datos históricos de precios para obtener una visión general de su rendimiento. Así podrá identificar los problemas y solucionarlos.
La simulación Monte Carlo es una herramienta útil. Le permite probar repetidamente los pasos de su algoritmo e introducir datos aleatorios en sus parámetros. Esto le permitirá predecir el rendimiento de su nuevo sistema.
Aplicación
Una vez superada la parte más difícil, ya puede esperar a ver cómo se acumulan ingresos pasivos en su cuenta. Sin embargo, tendrá que comprobar periódicamente que su software funciona según lo esperado. Pueden producirse problemas técnicos y anomalías.
Copy trading
El copy trading es, sin duda, otra forma de facilitar el trading para obtener ingresos pasivos. En lugar de dedicar mucho tiempo y energía a idear una estrategia y vigilar los mercados, puede beneficiarse del éxito de operadores experimentados.
Todo lo que tiene que hacer es elegir un trader y un programa imitará sus compras y ventas con su capital. Sin embargo, a menudo descubrirá que los traders y el sitio web se llevan un pequeño porcentaje de sus beneficios. De hecho, los que imitan a los traders también pueden copiarse y ganar comisiones.
Puede pensar que ésta es la forma ideal de iniciarse en el trading de divisas como ingreso pasivo. Sin embargo, tanto si se trata de acciones como de futuros o divisas, sigue habiendo algunas desventajas a tener en cuenta:
- Arriesgar su capital - Tiene que estar preparado para perder, debido a la volatilidad del mercado, todo el capital que invirtió inicialmente. Si es especialmente reacio al riesgo, sufrir pérdidas significativas durante unos días puede incluso quitarle el sueño.
- Elegir un trader - Elegir un trader no es tarea fácil. Por ejemplo, un operador de criptomonedas agresivo puede acabar con usted en varios días. Así que tenga en cuenta el instrumento que elige y el enfoque que adopta. Compruebe también su historial reciente de operaciones. Usted quiere resultados regulares y consistentes. Sin embargo, hay que tener en cuenta que algunas personas encuentran varios traders experimentados a los que copiar.
- No realizar un seguimiento proporcional de las operaciones - Algunos sitios no permiten realizar un seguimiento proporcional de las operaciones. Sin embargo, por buenas o incluso oscuras razones, los traders suelen invertir cantidades específicas. Así que asegúrese de seguir la copia de su trader.
- Herramienta de aprendizaje o generador de dinero garantizado - Muchos sostienen que las operaciones copiadas se utilizan mejor como herramienta para que los principiantes aprendan sobre diferentes mercados e instrumentos. Así que tenga en cuenta que puede no ser la mejor manera de generar ingresos pasivos a través del day trading.
En general, los interesados en el day trading para obtener ingresos pasivos pueden considerar los dos métodos anteriores. Cada uno de ellos puede reducir significativamente la cantidad de tiempo que necesita dedicar a la negociación intradía. Sin embargo, también hay que señalar que ambos tienen sus inconvenientes y riesgos. Así que el reto consiste en elegir el que mejor se adapte a sus necesidades y estilo de vida.
Ingresos pasivos e impuestos
Antes de decidir que el day trading es la forma adecuada de generar ingresos pasivos, hay que tener en cuenta una serie de normas y reglamentos. Algunos regímenes fiscales dividen los tipos de ingresos en tres categorías distintas:
- Pasivos - suelen ser los ingresos netos por alquileres y los procedentes de una empresa en la que el contribuyente no tiene una participación sustancial. También puede incluir los intereses percibidos por el propio contribuyente. Esta definición abarca una amplia gama de actividades. Para entrar en esta categoría, no debe estar demasiado implicado en sus actividades comerciales.
- Cartera - Las plusvalías procedentes de la negociación de valores y materias primas, como acciones, divisas, oro, ETF, etc., se consideran normalmente rentas de cartera. Sin embargo, pueden o no considerarse ingresos pasivos.
- Activa - Como su nombre indica, debe participar de forma continua y sustancial en el negocio. Si pasa la mayor parte del día realizando transacciones intradía, por ejemplo, entra en esta categoría.
Estas definiciones varían en cierta medida de una jurisdicción fiscal a otra. No obstante, conviene comprobar qué tipo de actividad comercial constituye renta pasiva en su país de residencia y si existe alguna normativa fiscal especial que deba tener en cuenta.
En muchos países, los ingresos pasivos se gravan de la misma manera que los ingresos no pasivos. Sin embargo, también pueden recibir un tratamiento diferente. En Estados Unidos, por ejemplo, el IRS sólo permite compensar las pérdidas pasivas con las ganancias pasivas. Así, cuando las pérdidas superan a los ingresos procedentes de actividades pasivas de day trading, el resto de la pérdida puede trasladarse al ejercicio fiscal siguiente, siempre que existan ingresos pasivos con los que compensarla.
La última palabra
Por supuesto, los ingresos pasivos son algo que a la mayoría de la gente le gustaría tener. ¿A quién no le gustaría ganar dinero y divertirse al mismo tiempo? Sin embargo, el day trading siempre se ha considerado una forma activa y lenta de generar beneficios.
Afortunadamente, la tecnología moderna permite ahora, hasta cierto punto, sentarse y seguir obteniendo beneficios. Sin embargo, hay que encontrar un sistema que se adapte a su situación personal, teniendo en cuenta los riesgos y las normas fiscales.
Los mejores brokers para el day trading
| CFD Brokers | Plataformas | Nuestra opinión | Sitio web oficial |
|---|---|---|---|
 | MetaTrader 4 y 5 AvaOptions |  |  |
 | MetaTrader 4 y 5 | | |
 | xStation | | |
El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).