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Brokers con liquidación instantánea

Brokers con liquidación instantánea

Los traders pueden aprovechar las fluctuaciones de los precios tan a menudo como sea posible, pero operar con demasiada rapidez puede dar lugar a violaciones de la liquidación y a problemas de trading. Los brokers que ofrecen servicios de cuentas de liquidación instantánea pueden aliviar este problema y permitir a los traders realizar más operaciones.

Esta guía explica qué es la liquidación instantánea, cómo evitar los incumplimientos y da consejos para elegir el mejor broker online. También hemos recopilado reseñas de los mejores brokers que ofrecen cuentas de liquidación instantánea.

¿Qué es la liquidación?

Cuando se da una orden de trading, el comprador y el vendedor deben intercambiar efectivo y activos, respectivamente. Históricamente, se trataba de una transferencia física, en la que los certificados de acciones se cambiaban por dinero en efectivo. El traspaso de los bienes tardaba días en completarse después de que se diera la orden, un periodo conocido como periodo de liquidación. Hoy en día, con el acceso a la tecnología moderna, podemos reducir considerablemente el periodo de liquidación. Pero, ¿cuánto tiempo tardan en liquidarse las transacciones en efectivo?

En EE.UU., la mayoría de las operaciones con acciones tardan T+2 días en liquidarse (donde T es la fecha de la operación, o el día en que se coloca la orden), mientras que los bonos y algunos fondos del mercado monetario tardan entre T+1 y T+3 días en liquidarse, y los fondos de inversión pueden tardar T+1 o T+2 días. Estos tiempos son más o menos los mismos en el Reino Unido, y muchos otros países de Europa y otros lugares también siguen un sistema similar.

Esto significa que si usted realiza una operación de venta de acciones un lunes, la operación suele liquidarse en dos días laborables. El miércoles se enviarán tus activos y recibirás el dinero de las operaciones.

Al comprar, debe tener suficiente efectivo en su cuenta en la fecha de liquidación para completar la operación, de lo contrario se arriesga a recibir una infracción y a que su cuenta de trading sea restringida o suspendida.

Infracciones

Pueden producirse tres tipos de infracciones de la normativa en Estados Unidos (con infracciones similares en otros países):

  • Violaciones de la buena fe
  • Infracciones por parasitismo
  • Infracciones de la liquidación en efectivo

Violaciones de la buena fe

Si liquida una posición antes de pagarla con fondos liquidados, puede haber cometido una falta de buena fe.

Por ejemplo:

  • Supongamos que dispone de 0,00 dólares de efectivo para negociar y que mantiene el activo A.
  • El lunes por la mañana, usted decide vender el activo A por 100,00 dólares.
  • El lunes a mediodía, usted compra el activo B por 100,00 dólares.
  • Si a continuación vende el activo B antes de que haya transcurrido el plazo de T+2 días para la liquidación de la venta del activo A, vende el activo B antes de haber pagado en efectivo por él, cometiendo así una falta de buena fe.

Infracciones por parasitismo

Esto ocurre si se intenta pagar un activo con el producto de la venta de ese mismo activo.

Por ejemplo:

  • Suponga que dispone de 0,00 dólares en efectivo para operar.
  • El lunes, usted decide comprar el activo A por 100,00 dólares.
  • En la fecha de liquidación, usted no habrá pagado ningún efectivo liquidado
  • Usted decide vender el activo A por 110,00 dólares para cubrir el coste de la compra del activo en primer lugar.
  • Se trata de un delito de parasitismo porque se intenta comprar un bien con los fondos obtenidos de la venta de ese mismo bien.

Violación de la liquidación en efectivo

Se produce una infracción de la liquidación en efectivo cuando se intenta cubrir el coste de la compra de un activo mediante la venta de otros activos que se poseen después de la fecha de trading.

Por ejemplo:

  • Suponga que tiene 0,00 dólares en efectivo disponibles para negociar, pero que posee el activo B.
  • El lunes, usted decide comprar el activo A por 100,00 dólares.
  • El martes, usted decide vender el activo B por 110,00 dólares para obtener efectivo para comprar el activo A.
  • Se trata de una infracción de liquidación porque el efectivo de la venta del activo B no se liquidará cuando se liquide la compra del activo A.

El futuro de los periodos de liquidación

Históricamente, el plazo de liquidación era de T+5 días. En la actualidad, se ha reducido a T+2 días para la renta variable, pero con nuevas mejoras tecnológicas, podría reducirse aún más.

Los corredores y las empresas de criptomonedas suelen liquidar al instante utilizando blockchain. La aplicación de esta tecnología a otros activos financieros en el futuro podría permitir tiempos de liquidación más cortos que los actuales.

¿Cómo ofrecen los brokers una liquidación instantánea?

Si desea operar con rapidez, el periodo de liquidación regular T+X de la negociación de activos financieros puede ser un obstáculo. Por ello, puede buscar brokers con liquidación instantánea, lo que significa que el dinero negociado llega al instante a su cuenta y puede utilizarse para comprar otros activos inmediatamente.

Sin embargo, el periodo de liquidación está fijado en T+2 días para las acciones en Estados Unidos, por lo que es casi imposible encontrar un corredor que ofrezca una verdadera liquidación instantánea. Afortunadamente, existe un método que muchos brokers populares utilizan para ofrecer un efecto similar al de la liquidación instantánea.

Cuentas de margen

Por lo general, cuando los traders abren una cuenta con un broker online, se trata de una cuenta de efectivo. Este tipo de cuenta sólo le permite operar con los fondos depositados en su cuenta. Sin embargo, muchos brokers también ofrecen un tipo de cuenta llamada cuenta de margen. Con este tipo de cuenta, los inversores pueden "comprar con margen". Esto significa que pueden comprar un activo tomando prestado un determinado porcentaje del precio de compra del broker, lo que les permite operar incluso si no tienen suficiente efectivo en su cuenta.

El problema es que el broker utiliza los valores de margen de su cuenta como garantía. Normalmente puedes mantener el préstamo durante el tiempo que quieras, pero tendrás que cumplir con obligaciones como el pago de intereses. Si el saldo de su cuenta cae por debajo del margen de mantenimiento, el corredor realiza un ajuste de márgenes, obligándole a depositar más efectivo o a vender sus activos.

Aunque una cuenta de margen no ofrece exactamente una liquidación instantánea en el sentido más técnico, en la práctica permite a los inversores seguir negociando sin incurrir en infracciones de liquidación, ya que les da acceso a fondos liquidados a la carta y aumenta así su poder de compra.

¿Cómo elegir a los brokers de liquidación instantánea?

Encontrar los brokers adecuados con sistemas de liquidación instantánea puede parecer desalentador. A continuación, hablaremos de los aspectos más importantes que hay que tener en cuenta a la hora de elegir un broker de liquidación instantánea:

Tasa de margen

Cuando se negocia con margen, es probable que los brokers cobren un tipo de interés. Cada broker ofrece diferentes tipos de margen. Por lo tanto, si desea utilizar una estrategia de negociación con margen, querrá encontrar un broker con tarifas más bajas. Los brokers pueden tener en cuenta el nivel de experiencia y el acceso al capital del trader antes de ofrecer su tasa de margen, y muchos brokers ofrecen tasas más bajas a los más experimentados en el trading apalancado.

Activos y monedas

Los brokers online con liquidación instantánea tienen acceso a diferentes bolsas y, por tanto, a diferentes activos. Por ejemplo, si tiene su sede en el Reino Unido y desea negociar activos en bolsas internacionales (como NASDAQ, NYSE, TSE, HKSE, etc.), así como en bolsas del Reino Unido (como LSE, FTSE, etc.), tendrá que asegurarse de que su broker le da acceso a los mercados específicos que desea.

Del mismo modo, un trader residente en el Reino Unido que desee tomar posiciones en bolsas fuera del Reino Unido puede necesitar convertir los fondos de libras esterlinas a la moneda extranjera elegida. Los brokers con liquidación instantánea tendrán diferentes comisiones de intercambio, así que asegúrese de tenerlas en cuenta antes de elegir.

Tenga en cuenta que los mejores brokers con cuentas de liquidación instantánea ofrecen acciones, ETFs, divisas y futuros con tarifas, términos y condiciones y acuerdos de cuenta competitivos.

Busque en

Si desea operar durante el periodo de liquidación, contar con sólidos servicios de investigación e información es una gran ventaja. La capacidad de seguir las noticias, las fluctuaciones y realizar análisis técnicos puede dar ventaja a los traders. Por lo tanto, se recomienda encontrar brokers de liquidación instantánea que ofrezcan servicios de investigación.

Plataformas de trading e inversión móvil

Los brokers ofrecen a los inversores diferentes plataformas de trading, que varían considerablemente en sus características y accesibilidad. Algunos corredores de liquidación instantánea establecidos ofrecen plataformas más avanzadas, como MetaTrader 5, que están dirigidas a operadores más experimentados. Otros ofrecen plataformas simplificadas, basadas en el navegador y fáciles de usar, diseñadas para ayudar a los recién llegados a convertirse en traders.

Encontrar el terminal adecuado para sus preferencias puede parecer desalentador pero, afortunadamente, la mayoría de los brokers ofrecen cuentas de demostración para que los usuarios se acostumbren a su plataforma de trading sin tener que invertir ningún capital real.

Además, tener acceso a una plataforma de trading sobre la marcha también es esencial si se quiere operar con frecuencia con cuentas de margen. Muchos brokers ofrecen aplicaciones móviles disponibles en dispositivos Android y Apple. Encontrar la más adecuada para usted puede ser tan importante como una plataforma de escritorio, por lo que también aquí recomendamos utilizar cuentas de demostración.

Regulación y seguridad

La medida más importante que pueden tomar los traders para minimizar el riesgo de su capital es asegurarse de que utilizan un broker regulado por el organismo de su país que aplica normas y reglamentos para proteger a los inversores de las malas prácticas financieras.

Por ejemplo, debe buscar brokers de liquidación instantánea que estén regulados por la Securities and Exchange Commission (SEC) en los Estados Unidos, o por la Financial Conduct Authority (FCA) en el Reino Unido.

Además, los traders pueden tomar sus propias medidas para proteger su seguridad eligiendo brokers de liquidación instantánea que ofrezcan una aplicación móvil o una plataforma de trading con autenticación de dos factores para garantizar que sus activos y su capital están seguros.

Atención al cliente

Al igual que ocurre con muchos servicios de inversión digitales, pueden surgir una serie de cuestiones debido a problemas técnicos o de otro tipo. A veces pueden producirse errores en los sistemas de los brokers. Por ello, es importante contar con un sólido sistema de atención al cliente. Esto es especialmente cierto cuando surgen problemas que pueden dar lugar a problemas de liquidación o afectar al pago de los intereses de los márgenes. Por lo tanto, es esencial saber cómo ponerse en contacto con el broker (ya sea por teléfono, correo electrónico o redes sociales).

También puede preguntar a los representantes del servicio de atención al cliente sobre las bonificaciones de inscripción en BTC, los descuentos en las comisiones, las ofertas de tarifa cero, los requisitos de verificación de la cuenta estándar, si la liquidación instantánea no funciona/no se produce y la rentabilidad media.

Los mejores brokers de CFD

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El trading CFD se basa en la especulación e implica un riesgo significativo de pérdida, por lo que no es adecuado para todos los inversores (del 74 al 89% de las cuentas de inversores privados pierden dinero).

Unas últimas palabras sobre los brokers de liquidación instantánea

Aunque la liquidación instantánea no es factible para la mayoría de los activos financieros, las cuentas de margen ofrecen a los traders el poder de compra para seguir operando aunque no tengan suficiente efectivo en sus cuentas. Esto permite una experiencia de trading más racional para los traders que buscan beneficiarse de las fluctuaciones y obtener más beneficios. Sin embargo, operar con margen tiene sus riesgos. Si no puede mantener más que el margen de mantenimiento, el broker puede vender forzosamente activos de su cuenta para cubrir el coste sin su consentimiento. Esto puede llevar a la subvaloración de los activos, lo que resulta en pérdidas para su cuenta.

En general, los brokers de CFDs con cuenta de margen pueden ser útiles para los inversores que buscan una experiencia de trading más suave, ofreciendo un compromiso razonable entre los periodos de liquidación y el verdadero trading de liquidación instantánea.

FAQ

¿Qué es la liquidación instantánea en el trading?

La liquidación instantánea es cuando no hay retraso entre la colocación de una orden de negociación y la ejecución de la operación. En Estados Unidos, el periodo de liquidación de las acciones es de T+2 días (dos días hábiles después de la fecha de la operación). Algunos brokers anuncian cuentas de liquidación instantánea, que son esencialmente cuentas de margen que permiten a los inversores operar con efectivo liquidado pidiéndolo prestado al broker y utilizando sus activos como garantía. Esto tiene el mismo efecto que permitir la liquidación instantánea, ya que aumenta el poder de compra del comerciante.

Tenga en cuenta que el trading de criptodivisas suele liquidarse al instante, ya que las operaciones se realizan en la cadena de bloques, en lugar de pasar por una cámara de compensación. Por ello, la mayoría de los criptocorredores y NFT pueden ofrecer verdaderos servicios de liquidación instantánea.

¿Cuál es el mejor broker con liquidación instantánea?

Todos los traders y brokers son diferentes, por lo que no hay un "mejor" broker para todos los traders. Cuando se trata de encontrar un broker adecuado para usted, hay muchos factores a tener en cuenta. Las cuentas de margen de "liquidación instantánea" tienen diferentes tipos de margen, por lo que quienes deseen operar con margen deben tenerlo en cuenta con frecuencia.

Hay otras cuestiones importantes que hay que tener en cuenta. ¿En qué tipo de plataforma debo operar? ¿Proporciona este broker suficiente información y estudios de mercado? ¿Puedo realizar análisis técnicos en esta plataforma? ¿Puedo operar en las bolsas extranjeras o sólo en los mercados locales?

En última instancia, investigar los matices de cada broker para encontrar el que mejor se adapte a sus objetivos de trading es la forma más fácil de encontrar el broker perfecto para usted. Aproveche las cuentas de demostración que ofrecen los corredores para ayudarle a tomar la decisión correcta.

¿Cuáles son las ventajas de la liquidación instantánea?

Cuando se negocia con dinero en efectivo no liquidado, se corre el riesgo de cometer infracciones en las operaciones que pueden dar lugar a la suspensión de su cuenta de inversión en línea. Esto puede significar que los traders pierdan la capacidad de beneficiarse de las fluctuaciones de los precios y, por tanto, no ganen dinero. La liquidación instantánea puede remediar este problema proporcionando acceso a fondos liquidados al instante, lo que permite a los traders operar sin preocuparse por las infracciones.

¿Cuál es el inconveniente de que los brokers ofrezcan una liquidación instantánea?

Lamentablemente, los brokers de liquidación instantánea tienen una trampa. Aunque la liquidación instantánea es una buena idea para los traders, es difícil de encontrar. Así que los corredores ofrecen cuentas de margen en su lugar. Comprar con margen da a los traders poder de compra, incluso si tienen dinero en efectivo sin liquidar, lo que les permite beneficiarse de las fluctuaciones del mercado sin incurrir en sanciones por infracciones comerciales. Sin embargo, tendrán que pagar un tipo de margen (tipo de interés) sobre esta cantidad.