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Trading al contado (spot trading)

La definición simple de una operación al contado es la compra o venta de una moneda extranjera, un instrumento financiero o una materia prima para su entrega inmediata en una fecha determinada. La entrega instantánea significa que el intercambio de activos tiene lugar en el momento, a diferencia de las operaciones no spot en las que se acuerda un precio, pero el intercambio tiene lugar en una fecha posterior.

El precio al que se puede comprar o vender inmediatamente un instrumento financiero se denomina precio de contado. El precio al contado lo fijan los compradores y vendedores de ese mercado a través de la oferta y la demanda. Por ejemplo, si un activo se vuelve especialmente deseable, los vendedores pedirán más dinero para adquirirlo y los compradores estarán dispuestos a pagar más, por lo que el precio al contado subirá rápidamente. Los contratos de divisas al contado son la forma más común de negociar en efectivo y suelen liquidarse en dos días hábiles. Las operaciones al contado con criptomonedas se liquidan al instante.

Si usted es un trader individual, puede beneficiarse de las operaciones al contado comprando activos a precios bajos y vendiéndolos cuando están altos. Sin embargo, la negociación al contado es especialmente útil para las empresas que necesitan el activo que están comprando. Por ejemplo, una compañía aérea puede necesitar combustible adicional, que puede comprar en el mercado al contado y recibir en dos días. El comercio al contado también es útil para las empresas energéticas, que pueden vender electricidad si tienen un excedente y negociar los precios.

¿Cómo funciona el trading al contado?

El trading al contado es intuitiva, fácil de aprender y se presta a múltiples estrategias de gestión del riesgo. Esto lo convierte en un primer paso ideal para los principiantes que se inician en la inversión. Para entender mejor el trading al contado, pongamos un ejemplo:

1. Supongamos que quiere comprar una materia prima, como el oro, en un mercado al contado utilizando el dólar estadounidense.
2. En primer lugar, tiene que encontrar un broker y una plataforma de trading que ofrezca el par de trading requerido - en este caso, XAU/USD.
3. En la plataforma de trading que elija, una onza de oro tiene un precio al contado de 1.870 dólares y un precio de futuros entregables en un mes de 1.920 dólares. Esto significa que puede comprar una onza de oro ahora por 1.870 dólares, o puede acordar la compra de una onza de oro dentro de un mes por 1.920 dólares. También significa que el precio del oro debería subir. La base es la diferencia entre el precio de los futuros y el precio al contado, en este caso, 50 dólares.
4. A continuación, se realiza una orden de compra en efectivo al precio y la cantidad deseados. Si el vendedor está satisfecho con su oferta, la acepta y, una vez finalizada la transacción, el oro se transfiere a su cartera. La transacción suele liquidarse en dos días hábiles.
5. Esto significa que puede disfrutar de la revalorización del capital si el valor del oro aumenta con el tiempo. Puedes comerciar con este oro en cualquier momento.

También es posible abrir una posición corta (vender en corto) en un mercado al contado. Sin embargo, como el mercado al contado requiere una entrega inmediata y usted no es propietario del activo que va a vender, tendrá que recomprar los activos antes de que finalice la sesión de negociación. No se pueden abrir posiciones cortas en un mercado al contado con criptomonedas, ya que la operación es instantánea.

Para vender en corto, la mayoría de las plataformas de efectivo le exigirán que tenga un capital suficiente en la divisa deseada. Algunas plataformas de criptomonedas al contado, como Kraken, sólo permiten a los usuarios abrir posiciones cortas cuando trading con margen.

Hay dos tipos principales de mercados de efectivo:

• Mercado extrabursátil (OTC)- También conocido como comercio extrabursátil, los activos OTC no se negocian en una bolsa formal, como la Bolsa de Nueva York (NYSE). Los vendedores y los compradores se reúnen en una bolsa abierta para negociar mediante acuerdos bilaterales, sin la regulación de un supervisor externo. No es necesario publicar el precio de compra o de venta, lo que le permite ofrecer diferentes precios a distintos corredores. Las inversiones que cotizan en bolsa suelen incluir derivados, divisas y criptodivisas.
• Mercado bursatile - Se trata de un mercado formal y organizado en el que compradores y vendedores comercian con activos. Los precios de compra o venta son públicos y están regulados, lo que significa que son más transparentes pero menos flexibles. Las dos mayores bolsas en términos de capitalización bursátil son la Bolsa de Nueva York (NYSE) y el Nasdaq.

La negociación al contado no es lo mismo que la compra instantánea: en la negociación al contado, usted utiliza una plataforma para comprar y vender activos a otros operadores, pero la compra instantánea significa que usted compra o vende activos a su corredor. El comercio al contado es similar a un intercambio P2P en el sentido de que también se pueden comprar y vender criptomonedas a otros comerciantes, pero en el P2P, el volumen de comercio es limitado y las comisiones de intercambio suelen ser más altas.

Mercado de efectivo y de futuros

El mercado al contado es diferente del mercado de futuros porque cuando se compra un contrato de futuros, no se es propietario del activo. En su lugar, usted está comprando o vendiendo un contrato que representa el valor del activo, como Dogecoin.

Este contrato es un acuerdo para comprar o vender un activo específico en una fecha futura. Puede operar con este contrato, pero sólo será dueño del activo el día en que su contrato expire. Muchos activos tienen un "precio al contado" (el coste de comprar ahora) y un "precio a plazo" (el coste de comprar en una fecha futura) que tiene en cuenta los tipos de interés y otros factores y refleja cómo cree el mercado que se comportará el activo.

Como se describe en el ejemplo anterior, si usted compra una onza de oro en un contrato de futuros, pasará un mes antes de que reciba el oro en su cartera, y antes de que tenga que pagar por él.

Los contratos de futuros permiten a los operadores especular con el precio futuro de un activo concreto sin poseerlo. Esto significa que puede aprovechar la volatilidad del mercado: si espera que el precio suba, comprará un contrato de futuros para estar largo, o si espera que baje, venderá un contrato de futuros para estar corto. A diferencia de las compras normales en efectivo, sólo se obtiene un beneficio si el precio sube. Sin embargo, los precios de los futuros suelen ser más altos que los precios al contado porque tienen en cuenta los intereses y otros factores.

Además, los contratos de futuros se utilizan a menudo para protegerse de las pérdidas. Muchos operadores utilizan los contratos de futuros para proteger sus carteras de la volatilidad del mercado. Los mercados de futuros suelen tener garantías y seguros adicionales debido a su complejidad. La negociación al contado se recomienda para los principiantes, ya que es una estrategia relativamente sencilla y de bajo riesgo.

Trading al contado y apalancado

Algunas bolsas permiten a los operadores operar en efectivo utilizando el apalancamiento. Esto también se conoce como trading de margen. Los usuarios toman esencialmente prestado el capital de un broker para maximizar sus beneficios. Sin embargo, esto también puede aumentar las pérdidas.

Por ejemplo, digamos que tu capital es de 1.000 dólares. Si su broker ofrece un apalancamiento de 1:100, podría tomar una posición de 100.000 dólares (1.000 x 100). En este caso, su agente le prestaría 99.000 dólares. Cualquier beneficio o pérdida en su posición se multiplicaría por 100.

Si utiliza una operación al contado sin apalancamiento, necesitará un capital suficiente en una divisa para poder cambiarla por otra. Por ejemplo, es necesario tener un saldo en USD para intercambiar USD por BTC en el mercado al contado. Siempre que disponga de las divisas de garantía adecuadas, según lo definido por el corredor, podrá abrir una posición de margen aunque no tenga saldo en el activo con el que desea operar.

El trading al contado y el trading apalancado en criptomonedas están disponibles en la mayoría de los brokers online de renombre, incluyendo Binance, Okex y Kraken. Sin embargo, las normas para la negociación al contado y la negociación con margen difieren entre los corredores. Por ejemplo, el trading apalancado sólo está disponible en Binance utilizando futuros, mientras que en Kraken, abrir una posición corta al contado sólo es posible con apalancamiento.

Las ventajas del trading al contado

Los principiantes pueden sentirse atraídos por las operaciones al contado por su facilidad y sencillez. Otras ventajas del trading al contado son

Entrega - Una de las principales ventajas de la negociación al contado sobre otras formas de trading, como los futuros, es que la operación se liquida inmediatamente. La fecha de liquidación de las acciones, las divisas y otras materias primas, como el oro y los metales, es de dos días hábiles después del día de ejecución. En el caso de las criptomonedas, las liquidaciones se realizan de forma instantánea.

Riesgo - A diferencia de las operaciones con margen, en las que las pérdidas se pueden magnificar, lo máximo que puede perder en las operaciones al contado es su inversión inicial. Esto hace que el trading en efectivo sea un candidato ideal para quienes se inician en el trading y buscan desarrollar sus habilidades.

Liquidez - Los mercados al contado son muy líquidos. El precio al contado es el precio actual para la compra, el pago y la entrega inmediatos de un determinado bien. Por lo tanto, los precios en los mercados de derivados, como los futuros y las opciones, se basarán en el precio al contado. Un mercado líquido se considera menos arriesgado porque siempre habrá alguien dispuesto a tomar la otra parte de la posición.

Transparencia - Si negocia en una bolsa, los precios suelen ser públicos. Además, los precios reflejan el valor actual del activo, frente al valor futuro estimado. Esto significa que no tienes que especular, lo que es más fácil para los principiantes.

Flexibilidad - Si negocia al contado, puede buscar ofertas de diferentes brokers y elegir la opción que más le convenga. También puede mantener sus posiciones si los precios actuales no le convienen. El mercado al contado también ofrece la oportunidad de negociar cantidades más pequeñas, mientras que los contratos de futuros suelen tener requisitos mínimos de inversión.

Desventajas del trading al contado

La simplicidad del trading al contado en efectivo también significa que hay menos ventajas estratégicas:

• Entrega inmediata - Dado que el intercambio de activos tiene lugar de forma inmediata, sólo puede operar con activos que posea, a diferencia de los contratos de futuros, en los que puede acordar el pago de una determinada cantidad de un activo aunque aún no lo posea. Esto significa que la venta en corto en las operaciones al contado está limitada.
• Falta de transparencia - Si se negocia al contado, los precios de compra o venta no son públicos. Por lo tanto, no puede estar seguro de que la operación que se le ofrece sea superior, similar o inferior a otras operaciones que tienen lugar al mismo tiempo.
• Volatilidad - Los tipos de cambio de algunos activos, como las divisas, son extremadamente volátiles. Es importante estudiar cuidadosamente el mercado para asegurarse de que abre o cierra su posición en el momento adecuado.

Cómo empezar a operar al contado

Elija un mercado: Elija los activos con los que desea operar. Pueden ser divisas, materias primas, criptomonedas o una alternativa.

1. Elija un broker, abra una cuenta y conéctese: Debe considerar cuidadosamente las ventajas que ofrece cada broker y elegir el que se ajuste a sus necesidades.
2. Encuentre una oportunidad: Muchos brokers ofrecen indicadores y señales técnicas que puede utilizar para fundamentar sus decisiones de trading. También debe vigilar el libro de órdenes, que muestra el precio al que otros operadores quieren comprar o vender. Es una buena idea definir un plan de trading antes de empezar.
3. Decida si va a ir en largo o en corto: Analice si su activo objetivo puede subir o bajar de valor. Si es probable que suba, puedes comprarlo (posición larga). Si es probable que baje y usted posee una parte, puede venderla (posición corta). Antes de abrir una posición, es importante saber cuánto capital puede ganar o perder en esa operación. Hay muchas calculadoras de beneficios en línea que pueden ayudarte a determinar esto.
4. Poner topes y límites: Algunos brokers ofrecen funciones de stop loss y take profit, que son una excelente manera de controlar el riesgo y aumentar los beneficios sin tener que vigilar constantemente el mercado.
5. Supervise el mercado: Esté atento a los indicadores técnicos y al libro de órdenes que le ofrece su broker.
6. Cierre su posición: Si cree que el mercado está en una posición rentable, cierre su posición. A continuación, podrá calcular sus beneficios o pérdidas. Recuerde seguir su plan de trading para cerrar sus posiciones.

Tenga en cuenta que los beneficios obtenidos en las operaciones en efectivo pueden estar sujetos al impuesto sobre las ganancias de capital en el país en el que vive. Compruebe el tratamiento fiscal de su gobierno local para ver cuándo sus ganancias serán imponibles.

Qué buscar en un broker para operar al contado

• Mercados - Los distintos brokers ofrecen diferentes mercados de trading. Asegúrese de que su corredor maneja el mercado y el par de divisas, por ejemplo, que le interesan. También deberá comprobar que el corredor permite a los ciudadanos de su país operar en efectivo. Si quiere operar en un mercado de valores concreto, como la Bolsa de Nueva York, busque un corredor que le facilite el acceso.
• Ejecución de órdenes al contado - Un retraso de incluso unos segundos en el procesamiento de su orden puede suponer una pérdida, así que asegúrese de que su broker ofrece ejecuciones instantáneas.
• Volumen de trading - Elegir una plataforma con un alto volumen de compradores y vendedores significa una mayor liquidez. Los brokers con presencia internacional tienen más probabilidades de tener muchos clientes para comprar o vender sus activos.
• Indicadores de mercado - Los indicadores de mercado, como las señales y las alertas, le ayudarán a tomar decisiones informadas. Elija un broker que ofrezca indicadores de mercado que le sean útiles, y si es principiante, busque un broker que ofrezca tutoriales y explicaciones para entender mejor cómo funcionan estos indicadores.
• Comisiones y gastos - Cada broker tiene un depósito mínimo en su cuenta, un tamaño mínimo de operación y una comisión por transacción en efectivo. Asegúrese de que su corredor ofrece unas comisiones de transacción bajas, un depósito mínimo y un volumen que se ajuste a lo que está dispuesto a invertir.
• Plataformas - muchos brokers online ofrecen una variedad de plataformas, incluyendo sitios web basados en el navegador y aplicaciones móviles. Para garantizar una experiencia de trading sin estrés, busque plataformas y aplicaciones con interfaces fáciles de usar, amplias funcionalidades y críticas positivas en línea. Muchas plataformas también ofrecen cuentas de demostración, que son una excelente manera de desarrollar sus habilidades de trading y familiarizarse con una plataforma antes de invertir dinero real.
• Atención al cliente - La atención al cliente puede ser en forma de chat en vivo, correo electrónico o teléfono. Un buen servicio de atención al cliente facilita la resolución de cualquier problema que se produzca. La lectura de los comentarios en línea es una buena manera de evaluar la calidad del servicio de atención al cliente de un corredor.
• Regulación - Un broker regulado tiene más probabilidades de ser responsable de cualquier error y aumenta la seguridad de sus fondos.

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